Роль финансовых институтов при переходе к модернизационному развитию экономики

Актуальность темы

исследования. Россия, преодолев кризисную ситуацию, начинает движение по пути становления цивилизованного, современного общества, эффективного взаимодействия государства и бизнеса, поиска их новых форм в сочетании стратегических национальных и корпоративных интересов. По всем оценкам, Россия сохраняет и имеет реальные возможности движения в выбранном направлении, связанном с модернизацией страны на инновационный основе.

Россия обладает мощным природно-ресурсным потенциалом, но с недостаточно эффективной и несбалансированной по структуре отраслей и видов деятельности индустрией. В этой связи вполне обоснована постановка задачи о стратегическом модернизационно-инновационном преобразовании страны. И важнейшую роль в данном процессе должны сыграть эффективные финансовые институты и механизмы, соединенные единой системой — будущей преобразованной финансовой сферой страны.

В настоящее время наука и практика вступают в подготовительный, стартовый период к реализации комплекса планово-программных мер, ориентированных на создание нового инновационного образа России. Практически речь идет о формировании самодостаточной воспроизводственной системы инновационной ориентации, опирающейся на современную индустриальную и модернизированную производственную базу и эффективную единую систему финансовых институтов и механизмов.

Проблемы модернизации и формирования инновационной экономики России являются предметом серьезных научно-теоретических разработок. Однако, учитывая сложность, многоплановость, социальную направленность разрабатываемой проблемы, а также принимая во внимание важность формирования финансового инструментария, ориентированного на решение этой задачи, выявилась необходимость разработки теоретико-методических подходов и практических рекомендаций по обоснованию направлений и использованию современных финансовых механизмов модернизационных преобразований экономики страны, обеспечению эффективного взаимодействия власти и бизнеса в данном процессе, что и предопределило выбор темы исследования и ее актуальность.

Степень разработки проблемы. Проблемы адаптации национальных хозяйственных систем к процессам преобразования и развития, исследования, связанные с финансовыми механизмами функционирования и развития экономических систем, являются составной частью современной финансовой теории, большой вклад в которую сделан такими учеными как Ю. Бригхэм, Дж. К. Ван Хорн, Дж. Г. Сигел, Дж. Сакс, Дж. Сорос, У. Стиглиц, И. Фишер, М. Фридман, Ф. Фон Хайек, Й. Шумпетер и др.

Вопросам изучения долгосрочных стратегических проблем социально-экономических преобразований страны, в особенности переходу к преобразованиям и созданию инновационной экономики России посвящено значительное количество отечественных исследований. Эта’проблема в различных ее аспектах анализировалась в работах Л. И. Абалкина, А. Г. Аганбегяна, С. ЮГлазьева, P.C. Гринберга,.

A.A. Дынкина, А. Г. Зельднера, В. В. Ивантера, JI.H. Красавиной, Г. Б. Клейнера, Д. С. Львова, В. И. Маевского, Б. З. Мильнера, А. Д. Некипелова, Н. Я. Петракова, И А. Погосова, О. Л. Роговой, С. Н. Сильвестрова, Д. Е. Сорокина, В. К. Сенчагова,.

B.М. Полтеровича, А. Я. Рубинштейна, A.A. Хандруева, В. А. Цветкова, Г. А. Явлинского и др.

В условиях современной России’необходим*специфический^ аппарат, учитывающий особенности российских преобразований. Простое копирование западных концепций и теорий по проблемам преобразований, как показывает практика последних двадцати лет, не всегда применимо., Российская' экономическая наука только начинает реагировать на быстротекущие процессы модернизационно-инновационного характера. Современные интеграционные тенденции требуют интенсификации научных исследований механизмов финансового взаимодействия институтов в сложных экономических системах, на стадии их стратегических преобразований.

Цель и задачи исследования

связаны с аналитической оценкой возможностей и потенциала модернизационно-инновационных преобразований страны и разработкой’рекомендаций по активизации финансовых институтов и инструментов, способных обеспечить реализацию этого процесса.

Достижение этой цели потребовало решения следующих задач:

— определения стратегических решений по активизации взаимодействия власти и бизнеса на модернизационно-инновационной основе;

— разработки теоретико-методологических основ модернизационных преобразований экономики страны в финансовой сфере;

— анализа адаптационных возможностей использования зарубежного опыта для активизации инновационной деятельности в России;

— разработки концептуальных основ современного преобразования финансовой индустрии страны;

— определения потенциала финансовых институтов развития и активизации использования финансовых инструментов модернизации экономики;

— оценки возможных финансовых ресурсов модернизации;

— выявления основных ограничений, угроз и рисков модернизационному процессу в стране;

— определения направлений активизации использования стратегических планово-программных механизмов развития инновационной экономики страны.

Объект исследования — процесс модернизационно-инновационных преобразований экономики России.

Предмет исследования — финансовые институты и механизмы обеспечения стратегических преобразований экономики страны на инновационной основе.

Теоретические и методологические основы исследования составляют научные труды ведущих отечественных и зарубежных ученых в области государственных корпоративных финансов, финансового менеджмента, макроэкономического анализа рынка, финансового анализа. В ходе исследования использованы системный подход к изучаемым процессам и явлениям, экспертные оценки, методы экономико-математического анализа и др. Применение различных методов научного исследования направлено на обеспечение достоверности результатов экономического анализа, адекватности разработанных предложений и аргументированности сделанных выводов.

Информационная база исследования состоит из научных, методических, учебных изданий отечественных и зарубежных авторов, информационных, нормативно-правовых, аналитических, статистических, справочных источников, материалов текущей и периодической печати, решений законодательных и исполнительных органов власти по исследуемому объекту.

Научная новизна исследования представлена следующими результатами, полученным лично автором:

— опираясь на современные направления модернизационных преобразований в условиях формирования инновационной экономики, предложены теоретико-методологические подходы к модернизационно-инновационному процессу, основанные на соединении концепции «догоняющего развития» и реализации национально ориентированной инновационной стратегии на базе модернизации отечественных базовых институтов развития экономики страны;

— на основе анализа стратегий модернизации и инновационного развития зарубежных стран определены институты и механизмы, которые целесообразно использовать в России при переходе к новой модели модернизационного развития, в частности: формирование эффективных контрактных отношений в области НИ-ОКР, особый режим налогового регулирования инноваций, создание банков кредитования, реконструкции с учетом опыта Германии и японского банка развитияопределены основные контуры государственной контрактной системы, ее цели, механизмы, роль в создании антикоррупционной системы в использовании бюджетных средств, что особенно актуально при поддержке инновационных проектов;

— определены концептуальные основы модернизации финансовой системы страны, обоснована роль финансовых институтов развития в процессе модернизации экономики страны, уточнены их функции, структуры, финансово-ресурсные возможности (банки развития, фонды развития, корпорации и агентства развития и др.) — сформулированы требования к институту бюджета модернизации и определены пути наращивания его ресурсной базы (активизация природно-ресурсного потенциала, повышение эффективности использования средств, создание благоприятного инвестиционного климата и др.) — оценены источники и условия создания финансово-ресурсной базы модернизационно-инновационного процесса (бюджетные, фондовые, собственные, заемные и др.);

— определены ограничения, угрозы (ресурсно-технические, кадрово-интеллектуальные, финансово-экономические, криминально-коррупционные, социально-политические) и риски реализации инновационно-модернизационных проектов (научно-технологические, конъюнктурные, институциональные), а также определены пути и методы их нейтрализации.

— предложены пути активизации стратегических планово-программных институтов модернизации и формирования инновационной экономики, даны конкретные предложения и рекомендации по реализации модернизационных проектов в финансово-бюджетной, банковской и валютной сферахразработана технологическая схема модернизации разработки финансово-экономической политики на основе использования методов индикативного планирования.

Теоретическая и практическая значимость работы. Теоретическое значение представленных в диссертации результатов заключается в критическом осмыслении вариантов модернизации экономики страны на инновационной основе, обосновании подхода, связанного с необходимостью комплексного решения проблем модернизации экономики в отличие от предлагаемых отдельными практиками и исследователями точечного, фрагментарного решения проблемы. Для обеспечения предлагаемых решений обоснована система финансовых институтов и механизмов, интегрированных в целостную национальную финансовую индустрию, а также предлагается использовать методы и механизмы стратегического планирования и программно-проектные инструменты для обеспечения модернизационного процесса.

Теоретические положения и практические рекомендации, разработанные в диссертации предлагается использовать в практической деятельности государственных, корпоративных и коммерческих структур при разработке и реализации модернизационно-инновационных проектов, создании институтов, обеспечивающих развитие экономики, а также в учебном процессе.

Апробация результатов исследования. Основные положения работы, выводы и рекомендации обсуждены в Центре финансовых исследований Института экономики РАН, докладывались на Первом российском экономическом конгрессе (Москва, декабрь 2009 г.), использованы при подготовке научных и. методических публикаций Центра, а также ряда разработок и рекомендаций в частности, по заказу Торгово-промышленной палаты РФ по проблемам активизации использования финансовых институтов и программно-проектных решений в области социально-экономического развития экономики страны.

Публикации. Основные результаты диссертации опубликованы в изданиях, рекомендованных ВАК, в 3 научных работах общим объемом 2,3 п.л.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

.

1. Модернизация-на инновационной основе должна быть во главе стратегиче ской экономической^политики,.что потребует сосредоточения^власти по принятию и координации макрои микроэкономических решений-на ключевых направлениях модернизации, определяя' общуюиерархию приоритетовтекущих и перспективных целей изадач государственной политики.

2. В' нашей экономике уже идет процесс становления инновационной системы во всех сферах жизнедеятельности. Однако необходимо уже сейчас иметь в виду сложность перехода от спонтанных инновационных процессов и реализации их результатов, создавая- (с опережением) научно-методическую базу организации деятельности и развития в условиях инновационного развития.

Практически инновационную компоненту модернизации может поддержать только государство. И базовые заделы для этого у России есть (атомная энергетика, космос, оборонная промышленность).

3. «Финансовая индустрия» как специфичный вид деятельности, вышедшей на уровень индустриального развития* финансовых отношений всех экономических субъектов государства, бизнеса и общества, должна рассматриваться как. ключевой аспект модернизационного процесса, учитывая активное эволюционное развитие этого вида1 деятельности в экономике страны.

4. Парадигма модернизации финансовой индустрии может быть очерчена следующим набором идеологическихпостулатов предстоящей работы. К ним (с определенными допущениями) можно отнести следующие: а) Наряду с ликвидацией отставания* национального финансового рынка России, реализовать систему программных мероприятии на создание новых финансовых технологий, востребуемых процессами национального и мирового развития, и применить эти финансовые технологии на практике. б) Реализовать потенциальные преимущества экономики РФ, евразийского пространства, которые не имеют на сегодня институциональности, инструментария и стандартов, облеченных в финансовые технологии, и не представлены в деятельности существующих финансовых институтов. в) Разработкой и внедрением в модернизированных финансовых инструментов развития — осуществить теоретический и практический вклад в развитие национального хозяйства России, её финансовой системы, мировой экономики.

5. В настоящее время имеются базовые предпосылки для того, чтобы Москва уже в ближайшей перспективе стала одним из основных глобальных финансовых центров." Как показывает международный опыт, при создании международного финансового центра определяющее значение имеет, во-первых, наличие достаточных ресурсов, аккумулируемых на финансово-банковском* рынкево-вторых, эффективный режимпривлечения" дополнительных ресурсов в целях их последующего размещениям финансовые инструменты.

6. Анализ модернизационных процессов в контексте «институциональных I изменений» должен осуществляться системно (комплексно) в рамках общей институциональной структуры экономики. Однако технические и методологические трудности не позволяют обеспечить всеобщий (комплексный) анализ всех действующих институтов экономики страны, что обусловливает необходимость сегментации данной проблемы, в* частности, целесообразно выделение организационно-структурных проблем корпоративизма, так как корпоративный сегмент экономики, процессы его трансформации в условиях реформирования представляет собой один из ключевых элементов современных институциональных преобразований экономики страны.

7. Необходимо общее решение задачи формированияоптимальной качественной, количественной, отраслевой и территориальной структуры долевой собственности государства в сочетании с модернизацией и трансформацией методов и инструментов управления ею, основанных на реальном стоимостном подходе (а не субъективно-политическом), четким определением целей участия государства в капитале, целей управления государственной долевой собственностью-и критериев принятия управленческих решений. При эффективной организации государства в экономике на основе использования долевой собственности государства и выборе оптимальных методов управления государственной собственностью (особенно с позиции увеличения стоимости) создается возможность для достижения таких целей, как модернизация экономики России, повышение ее конкурентоспособности и переход России на инновационный путь развития.

8. Модернизация институтов бюджетной системы — это важнейшая комплексная проблема наладки действующих бюджетных механизмов и введения новых, отвечающих современным тенденция развития страны, государственности в целом и одновременно проведения отдельных эффективных финансовых мер в этой области. Государство и общество должно быть заинтересовано в оптимизации государственного сектора и размеров государственных расходов, увязывая эти меры с формированием доходной части бюджета. Например, как показывает опыт, значительное повышение процентного отношения" налоговых поступлений к ВВП (в краткосрочном плане) может оказаться несущественным, особенно приг соблюдении критериев эффективности и социальной, справедливости.

9. Главная' задача повысить общую эффективность бюджетного процесса, внедривболее прозрачные стандарты, как подготовки, так и исполнения бюджета для любых операций органов1 госуправления. Необходимо иметь четкое представление о масштабах, основных видов деятельности государства (не субъективное, а научно-обоснованное, которые могут финансироваться за счет существующей базы налогообложения, в частности должны быть прекращены не учитываемые в бюджете операции госсектора. Должны быть устранены серьезные недостатки (негативы) в процессе распределения-ресурсов, которые стали прибыльным делом для посредников (занимающихся операциями по дисконтированию и рефинансированию, связанных с этими мерами финансовых потоков).

10. Очевидно, что на будущем полноценном государственном рынке будут реализовываться" финансово-хозяйственные связи государства — заказчика со всеми хозяйствующими субъектами путем использования программ-заказов (контрактов), не просто как бюджетная-.поддержка бизнеса (как?это осуществляется сейчас), а финансовое участие государства и бизнеса^ в реализацииразличных проектов-программ как реальных рыночных партнеров. Развитие этого рынка активизирует и< такую перспективную форму взаимодействия государства и бизнеса как государственно-частное партнерство. Пока не отлажены государственные коммерческие отношения с хозяйствующими субъектами нельзя' утверждать, что в России сформировалась полноценное рыночное пространство. Только со становлением государственного рынка товаров и услуг (на контрактной основе) можно будет говорить о завершении формирования национального российского рынка.

11. Ключевым условием обеспечения динамичного роста и приращения качества социально-экономического развития является модернизация системы воспроизводства — формирование такой ее модели, которая обладает потенциалом существенного повышения эффективности использования всех ресурсов. В широком смысле речь идет о совокупности структур и механизмов, обеспечивающих эффективность и устойчивость экономики в процессе ее адаптации к меняющимся условиям нового столетия, внутренним и внешним ограничениям. При этом повышение эффективности не может быть обеспечено вне рационального позиционирования России в мире, с учетом уже начавшихся системных изменений баланса сил и правил игры.

12. Для экономики России на этапе модернизационного развития государственное стратегическое планирование особенно актуально. Органам, управляющим экономикой, просто необходимо предвидение хода процессов развития приватизации и демонополизации, результатов становления многообразных форм собственности, последствий технологического обновления производства и т. д. по мере стабилизации ситуации в экономике возможности для выявления закономерностей и тенденций социально-экономического развития расширяются, повышается степень предсказуемости изменений в экономике и поведения разных субъектов хозяйственных отношений. Усиливается потребность в более глубокой и всесторонней проработке долговременной и многоплановой финансово-экономической политики.

Приоритетными задачами начального этапа формирования новой модернизированной системы управления являются: выявление особенностей и главных тенденций развития, обеспечение согласованности целей и ресурсов для их достижения, способов решения задач в выбранных сферах развития для сбалансированности взаимосвязей макроэкономических процессов.