Формирование системы управления региональными экономическими рисками в условиях макроэкономической нестабильности

Управление региональной экономикой в современной России осуществляется в сложных социально-экономических условиях, определяемых развитием мирового кризиса, усилением отраслевой и межотраслевой конкуренции, углублением противоречий между центростремительными и центробежными тенденциями развития, которые находят отражение в активизации процессов глобализации и регионализации. Данные обстоятельства становятся причиной многочисленных рисков в социально-экономическом развитии территориально-локализованных систем, что предполагает необходимость их оценки и учета для разработки обоснованных управленческих решений в рамках формирования и реализации мер регионального регулирующего воздействия. Рисковый характер управления регионом усиливается высокой степенью неопределенности российской экономики, находящейся в состоянии структурной трансформации, неэффективностью институциональной среды, поляризацией национального экономического пространства. Все это предопределяет низкую результативность традиционных методов управления, ориентированных преимущественно на относительно устойчивые социально-экономические системы. Сокращение временного лага между принятием и реализацией управленческих решений в условиях постиндустриального общества, поиск механизмов эффективного использования ресурсного потенциала региона как фактора реализации антикризисных мер, обеспечения его конкурентоспособности и инвестиционной привлекательности, — все это обусловливает необходимость разработки инновационного инструментария учёта и управления рисками.

Риск-менеджмент является неотъемлемой частью общего управления регионами. Находясь в открытом мировом и национальном пространстве, регионы постоянно взаимодействуют с различными экономическими агентами, поведение которых является потенциальным источником ситуации, характеризующейся наличием рисковой составляющей. Исследование показывает, что существуют реальная возможность предвидения и оценки вероятности наступления, масштабов и последствий рисковых событий в случае использования действенных механизмов управления при решении вопросов сокращения возникающих (принимаемых) рисков и их перераспределения между экономическими агентами. Риск-менеджмент как целостное описание объекта, субъекта, технология и инструментарий в сфере регионального регулирования находится в состоянии становления, несмотря на то что имеются явные успехи в области описания, прогнозирования и управления отельными видами риска. Решение данных проблем усложняется различиями в уровне развития субъектов Федерации, предопределяющих специфику реализации факторов риска. Это не допускает прямого заимствования инструментария управления рисками, а требует формирования адаптированной к особенностям российских регионов системы риск-менеджмента. Необходимость формирования новых эффективных моделей регионального регулирования посредством инкорпорирования в его структуру целостной системы управления рисками, обоснования направлений и способов ее адаптации к институциональным условиям конкретной территории предопределили выбор темы диссертационного исследования, ее значимость в теоретическом и практическом аспектах.

Степень изученности проблемы. Проблемы регионального управления глубоко и всесторонне исследованы в трудах Л. И. Абалкина,.

A.Г.Аганбегяна, А. В. Бузгалина, С. Ю. Глазьева, А. И. Добрынина, Д. С. Львова;

B.Л.Макарова, П. А. Минакира, Н. Я. Петракова, Б. С. Хорева и др. Значительный вклад в теорию и практику регионального развития в современных условиях внесли П. И. Бурак, А. Г. Гранберг, А. А. Джаримов, В. С. Золотарев, В. В. Ивантер, В. Г. Игнатов, Н. П. Кетова, Н. Д. Кондратьев, В. Н. Лексин, Д. С. Львов, М. Б. Мазанова, Н. Н. Некрасов, О. С. Пчелинцев,.

Е.Г.Чистяков, И. Н. Шапкин, А. М. Швецов, В. А. Шульга и др. Отдельные аспекты региональной экономики исследованы в трудах П. М. Алампиева,.

A.Д.Арзамасцева, Н. Г. Багаутдиновой, Л. В. Канторовича, Н. Н. Колосовского,.

B.В.Леонтьева, А. С. Новоселова, А. Е. Пробста, С. Г. Струмилина, А. И. Татаркина и др.

Существенный вклад в разработку концепций управления риском внесли зарубежные экономисты М. Альберт, М. Бекер, Р. Брейли, Дж. Бэйли, Р. Кантильон, Э. Касл, О. Ланге, Р. Д. Лыос, Д. Месен, М. Х. Мескон, Ф. Найт,.

A.В.Нелсон, Л. Планкетт, Х. Райфа, К. Рэдхэд, Г. Хейл, С. Хыос, Й. Шумпетер и др. Вопросам управления рисками посвящены научные труды многих отечественных ученых: А. П. Альгина, И. Т. Балабанова, Э. И. Вилкаса, Е. С. Вентцеля, П. Г. Грабового, С. И. Грядова, Ю. Б. Гермейера, В. И. Денисова, Л. Г. Евланова, И. Б. Загайтова, М. Г. Лапусты, В. Д. Камаева, Р. М. Качалова, Г. Б. Клейнера, А. П. Курносова, Н. Н. Моисеева, С. М. Петрова, Я. Р. Рельяна,.

B.В.Розена, Р. И. Трухаева, Н. Я. Петракова, П. Д. Половинкина, В. И. Ротаря, В. Т. Севрук, Е. А. Телегина, Л. Г. Шаршукова, Д. Б. Юдина, Н. С. Яшина и др.

Вопросы теории и практики оценки и управления рисками на региональном уровне исследованы в работах Ф. Я. Гохберга, Н. Н. Колосовсого, В. В. Котилко, В. П. Орешина, Л. В. Потапова, Б. А. Райзберга, Э. А. Уткина, Н. В. Хохлова, В. А. Чернова и др.

В свете выбранного направления исследования проанализированы работы теоретиков и практиков реинжиниринга: Д. Анжелиса, Б. Дали, Т. Давенпорта, Э. В. Попова, М. Робсона, Ф. Уллаха, М. Хаммера, Л. Ходсена, Дж. Чампи, Дж. Чилдреса, Дж. Шорта, Э. Эворда, а также работы по теории управления Ст. Бира, А. А. Богданова, Л. И. Евенко, Б. З. Мильнера, О. Н. Мельникова и др.

Однако многие теоретические и методические вопросы оценки риска и управления им остаются малоизученными, а ряд положений носит дискуссионный характер. Недостаточная разработанность проблем управления рисками в социально-экономическом развитии регионов в условиях ухудшения макроэкономических показателей послужили основанием для выбора цели, задач и структуры диссертационной работы.

Целью диссертационной работы является выявление особенностей формирования системы управления экономическими рисками в регионе и обоснование теоретических положений, позволяющих провести эмпирическую верификацию детерминант, особенностей и способов ее интеграции в механизм регионального регулирования в условиях макроэкономической нестабильности на современном этапе развития российской экономики.

Реализация цели исследования предопределяет постановку и решение следующих основных задач:

1. Выявить сущность регионального экономического риска.

2. Представить классификация рискообразующих факторов в экономике региона.

3. Исследовать содержание и принципы системы управления как составляющей системы регионального регулирования.

4. Проанализировать организационно-экономический механизм управления экономическими рисками региона.

5. Разработать паспорт экономических рисков региона.

6. Ранжировать факторы экономического риска по степени их влияния на деятельность субъектов аграрного сектора экономики региона (на примере Республики Татарстан).

7. Разработать методику оценки эффективности функционирования системы управления экономическими рисками в регионе.

Объектом исследования являются региональные экономические риски в субъектно-объектной декомпозиции.

Предметом исследования выступают управленческие отношения, возникающие в процессе формирования и функционирования системы управления экономическими рисками в регионе в условиях макроэкономической нестабильности.

Теоретической и методологической основой исследования послужили фундаментальные положения теории управления социально-экономическими системами, риск-менеджмента, региональной экономики, регионального менеджмента и маркетинга, а также исследования по проблемам государственного регулирования социально-экономических отношений на макрои мезоуровнях экономики, программно-прогнозные разработки, законодательные и нормативные документы государственных органов Российской Федерации и ее субъектов.

В процессе разработки проблемы использовались различные методологические подходы, включая системный подход в его субъектно-объектном и функционально-структурном аспектах, а также ресурсно-целевой подходметоды и инструментарные приемы научного исследования, в том числе экономическая диагностика и мониторинг, анализ макрои мезоэкономической динамики, ситуационный, структурный и динамический анализ, методы компаративистики, экономико-статистических группировок, концептуальное и экономико-математическое моделирование, конструирования управленческих технологий и логистических схем инвестиционных и информационных потоковсоциологические исследования, субъектно-объектный анализ, табличная и графическая интерпретация эмпирико-фактологической информации. Адресно-селективное использование аналитико-эвристического потенциала частных методов, объединенных общей методологией и алгоритмом исследования, обеспечило научную достоверность и надежность промежуточных и итоговых результатов и выводов работы.

Информационную базу диссертационной работы составляют сведения официальных федеральных и региональных статистических органов, органов официальной статистики зарубежных государств,.

Министерства экономического развития РФ, Министерства экономики Республики Татарстан (РТ), данные Российского союза промышленников и предпринимателей, Русского общества управления рисками (РусРиск), американского Общества управления рисками и страхованием (RIMS), Европейской ассоциации риск-менеджмента (FERMA), Института региональных инновационных систем, специализированных аналитических зарубежных компаний — Standard&Poors, Dun and Bradstreet, Рейтингового агентства «Эксперт РА» и др. В процессе подготовки работы в качестве информационных источников были использованы монографии, коллективные работы, публикации в периодической печати, материалы научно-практических конференций, ресурсы Интернет и др.

В ходе исследования использованы нормативные акты, среди которыхКонцепция долгосрочного социально-экономической развития РФ до 2020 г., Программа социально-экономического развития РТ на 2005 — 2010 гг., Программа «Развитие и размещение производительных сил РТ на основе кластерного подхода до 2020 г. и на период до 2030 г.» и др.

Содержание диссертационного исследования соответствует пункту 5. Региональная экономика: 5.15. Региональная социально-экономическая политикаанализ особенностей и эффективности экономической политики на разных уровнях территориальной организации (национальном, в крупных экономических районах, субъектах Федерации, муниципальном) Паспорта ВАК России специальности 08.00.05 — «Экономика и управление народным хозяйством».

Научная новизна диссертационной работы состоит в разработке комплекса теоретико-методических положений и практических предложений по формированию системы управления экономическими рисками в регионе как подсистемы регионального управления в условиях макроэкономической нестабильности, что конкретизируется в следующих положениях:

1. Дана авторская трактовка категории «региональный экономический риск» как вероятности обусловленных экономическими причинами отклонений фактического значения результативного показателя функционирования территориально-локализованной системы от прогнозируемого значения, который определяется ее абсолютными (особенности пространственно-географического расположения, ресурсного потенциала) и относительными (более низкие альтернативные издержки производства продукции по сравнению с другими регионами) преимуществами, а также содержанием мер регулирующего воздействия со стороны государства.

2. Представлена классификация рискообразующих факюров и региональных экономических рисков, которая основана на их идентификации по субъектному составу отношений по поводу достижения цели (внешние, внутренние) — степени объективности (субъективные, объективные) — времени воздействия (кратко-, средне-, долгосрочные) — степени вмешательства властных структуруровню информационной безопасности (угрозы утечки информации) — вида деятельности (отраслевой принадлежности) экономического агентаформ, масштабов и источника возникновенияуправленческим ценностямвозможностям диверсификации, что дает основания для предметной оценки возможного ущерба и принятия эффективных решений относительно управления рисками и их страхованию.

3. Доказано, что территориально-локализованная система, наследующая риски отдельных экономических агентов, может способствовать их росту (снижению), поэтому интеграция действенных управленческих технологий в отношении экономических рисков в систему регионального регулирования, нацеленного на обеспечение устойчивого развития региона, и возведение риск-менеджмента в ранг специально выделяемого (по ресурсам и статусу) процесса управления необходима и возможна, с одной стороны, на основе согласования параметров и направлений регулирующих мер федерального и регионального уровня, с другой стороны, — посредством учета в механизме управления рисками специфических условий и рискообразующих факторов осуществления деятельности экономических агентов в границах территориального образования.

4. Предложен организационно-экономический механизм управления экономическими рисками региона, который включает совокупность соответствующих мезоуровневых институтов, способов целенаправленного взаимодействия государства, предпринимательских организаций и домохозяйств, обеспечивающих доступ экономическим агентам к факторам производства, а также информационно-аналитической компоненты (инструментарий оценки экономических рисков), функционально направленной на выявление, учет и снижение рисковой составляющей в региональном менеджменте, и, как следствие, — обеспечение поступательной динамики региональной экономики.

5. Разработан паспорт экономических рисков региона, трактуемый как описание обобщенного перечня рисковых позиций и качественных и количественных характеристик риска, который формируется на основании сопоставления уровня потерь вследствие реализации рискообразующих факторов, ранжирования факторов риска по частоте возникновения и степени их влияния на функционирование экономических агентов территориально-локализованной системы, что позволяет сформировать комплексную программу управления рисками, определить границу толерантности (значение, превышение которого поставит под угрозу устойчивость региональной экономики).

6. Произведено ранжирование факторов экономического риска по степени их влияния на деятельность субъектов аграрного сектора экономики региона (на примере Республики Татарстан) на основе применения методов экспертной оценки.

7. Разработана методика оценки эффективности системы управления экономическими рисками в регионе, интегрированной в систему регионального регулирования, которая основана на количественной оценке переменных показателей, коррелирующих между собой (налоговые поступления в региональный бюджет от предпринимательских организаций, динамика ВРП), что позволило разработать базовый и наиболее вероятный сценарии динамики данных показателей.

Теоретическая и практическая значимость результатов исследования определяется актуальностью поставленных задач и достигнутым уровнем разработанности проблематики, анализом зарубежного и отечественного опыта решения проблем управления инвестиционными рисками, выявлением причин отсутствия теории и практики решения данной проблемы на уровне территориально-локализованных экономических систем, обоснованием методологических подходов и разработкой адекватных современному этапу развития и конструктивных по результативности инструментальных методов управления экономическими рисками региональной локализации.

Углубленное концептуальное осмысление феномена экономического риска региона как имманентной составляющей социально-экономических отношений, разработанные методологические подходы к управлению им могут явиться теоретической базой формирования научных основ региональной политики, а также программно-прогнозных и проектных документов в рамках разработки антикризисной стратегии, осуществления процедуры целеполагания в рамках стратегического регионального планирования, конструирования состава и функций организационно-экономического механизма управления.

Практическое значение имеют авторские разработки моделей управления экономическими рисками в аграрной сфере региона, инструментария их оценки, модели и проект системы управления рисками территориальной локализации, интегрированной в единое информационное пространство региона и систему регионального управления в целом. Положения и выводы работы могут быть использованы в учебном процессе в преподавании курсов «Региональная экономика», «Управление рисками», «Менеджмент», «Инновационный менеджмент» и др.

Апробация диссертационной работы. Основные положения и выводы диссертационной работы изложены, обсуждены и получили одобрение на международных региональных, республиканских, межвузовских научно-практических и научно-методических конференциях в 2008;2009 гг.: Международной научно-практической конференции «Проблемы социально-экономического развития города и села в условиях мирового экономического кризиса» (Казань, 2009) и др. Имеются 6 публикаций по теме диссертации общим объемом 2,78 п.л., в том числе статьи в журналах «Вестник Тамбовского государственного университета им. Г.Р.Державина», «Ученые записки Российской академии предпринимательства», которые входят в реестр журналов, рекомендованных ВАК России для опубликования материалов по кандидатским и докторским диссертациям.

Разработанные практические рекомендации внедрены и используются в деятельности в деятельности Министерства промышленности и торговли РТ при разработке стратегии социально-экономического развития региона с учетом рискообразующих факторов, в учебном процессе НОУ ВПО «Академия управления „ТИСБИ“», что подтверждено справками о внедрении.

Структура диссертации. Работа состоит из введения, трех глав, содержащих 9 параграфов, заключения, библиографии, включающей 130 наименований, и приложений.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

.

Изучение пространственных проблем экономического развития региональной экономики и определение направлений и механизмов разрешения этих проблем невозможно без исследования территориальных аспектов функционирования подсистем региональной экономики. Данными подсистемами выступают отрасли экономики на территории конкретных регионов России, механизмы управления экономическим развитием отраслей и государственное регулирование территориального развития в целях планирования и формирования перспектив развития региона.

Экономическое развитие региона в современных рыночных условиях тесно связано с эффективностью развития отраслей экономики, управлением социальными особенностями развития региона и качеством природоохранной деятельности. В зависимости от различных аспектов формирующейся социально-экономической ситуации отрасли региона постоянно меняют тенденции, направления и динамику своего развития, как в территориальном, так и во временном разрезах, что связано с экономическими рисками.

Риски, которым подвержены отрасли экономики региона, многообразны, разноплановы, исходят из многочисленных источников и, следовательно, не всегда существует возможность предотвращения такой ситуации. В практике управления региональными экономическими системами возникает ряд проблем, которые сводятся к следующему. На основе изучения взаимосвязи и отношений между различными показателями производственной, финансовой, социальной и экологической деятельности отраслей дать оценку, прогноз состояния их экономического развития для принятия управленческих решений по улучшению состояния отраслей, нахождения наиболее (наименее) проблемных сфер финансово-хозяйственной деятельности и обеспечения устойчивого развития.

Для руководителей на всех уровнях управления важно прогнозировать возможные результаты, направления и тенденции развития, исходя из реально сложившихся условий деятельности, разрабатывать модели изменения финансового, производственного, экологического и социального состояния объекта управления при разнообразных вариантах использования ресурсов (в том числе информации) для стратегического планирования развития. Устойчивое развитие экономики обуславливает необходимость исследования внешних и внутренних факторов воздействия на все объекты управления, что соответственно приводит к проблеме анализа факторов и оценки риска их развития для рационального пространственного распределения экономических ресурсов и их использования.

В отечественной экономической науке в последние годы появились научные работы, в которых при рассмотрении вопросов регионального планирования экономической деятельности учитываются вопросы риска. Работы в области риск-менеджмента представлены исследованиями инвестиционных, финансовых, кредитных, технологических рисков и стратегических аспектов управления ими. Однако, вопросы оценки и прогнозирования отраслевых рисков в экономической сфере особенно на уровне регионов не получили достаточного развития. В частности недостаточно исследованы вопросы идентификации и формализации рисков, а также практические инструменты и методы оценки и управления рисками отраслей экономики региона.

В связи с этим, исследование проблемы формирования системы оценки и прогнозирования региональных и отраслевых экономических рисков является актуальным и имеет научную новизну. Результаты исследования позволяют учитывать как многообразие и своеобразие проявления рисков, так и особенности отраслей экономики отдельно взятого региона. Такая система основывается на гибкой методике оценки рисков и предоставляет возможность учитывать как существующие экономические, социальные и экологические особенности размещения производства, так и приоритеты развития отраслей экономики регионов России.

В исследовании предлагаются методологическая основа, инструменты и направления формирования системы оценки и прогнозирования рисков для целей эффективного управления, планирования и прогнозирования развития отраслей экономики региона на долгосрочную перспективу.

Внедрение и использование системы оценки и прогнозирования региональных и отраслевых рисков позволяет комплексно оценить и выявить «проблемные места» в экономике региона. Использование инструментария риск-менеджмента способствует существенному снижению фактора неопределенности экономических систем, что позволяет принимать качественные и своевременные управленческие решения относительно перспектив развития региональной экономики.

1. Региональные экономические системы рассматриваются с точки зрения рационального размещения и использования производительных сил, экономического пространства, и в то же время в них исследуется соотношение особых экономических интересов, одновременно с параллельным государственным регулированием и исполнением социальных и экологических программ. Специфика отраслей региональной экономики, структура производства, особенности функционирования и размещения способствуют возникновению многочисленных рисков развития. Применение прогностических инструментов и методов риск-менеджмента приводит к устойчивому развитию отраслей экономики региона и обеспечивает экономически эффективное, социально-ориентированное pi экологически допустимое развитие социально-экономической системы региона в целом.

2. Изучение динамики развития отраслей экономики Вологодской области показало, что отрасли обладают высоким инвестиционным потенциалом. Однако экономика региона не диверсифицирована и характеризуется изношенностью основных фондов и недостаточным уровнем капиталовложений в «проблемные» сегменты. Внедрение и использование механизмов риск-менеджмента на региональном уровне позволяет определить отрасли, требующие первоочередных действий со стороны региональных властей. Использование инструментария риск-менеджера в процессе планирования и реализации стратегии социально-экономического развития позволит снизить неопределенность, повысить достоверность и качество принимаемых решений и расставить приоритеты развития отраслей региональной экономики.

3. Методика оценки рисков развития отраслей экономики региона, предложенная в диссертационной работе, учитывает стратегические аспекты влияния рисков на экономическую эффективность и региональную специфику функционирования отдельных отраслей. Используя методику с учетом выбранных параметров развития, можно получить сводные (интегральные) показатели рисков развития отраслей экономики. Методика позволяет, учитывая региональные особенности выполнения запланированных «мегапроектов» развития региона, увеличивать число сценариев развития с целью формирования четких стратегий планирования развития отраслей экономики в зависимости от значимости каждого конкретного параметра развития в комплексной системе управления отраслевыми рисками и учитывая доступность ресурсов в регионе для осуществления управления.

4. Система оценки и прогнозирования рисков позволяет минимизировать неопределенность в наступлении неблагоприятных событий в процессе краткои долгосрочного планирования развития отраслей экономики региона. Программы и методы оценки и управления рисками могут быть использованы для повышения эффективности производства и использования продукции, снижения затрат и повышения лояльности потребителей товаров или услуг, снижения экологических рисков. Все это способствует эффективности размещения и развития производительных сил, позволяет управлять социальными аспектами регионального развития с одновременным соблюдением норм природоохранной деятельности, и повышением уровня жизни региона в целом.

Предложенная система оценки и прогнозирования рисков экономического развития отраслей региональной экономики может быть использована при планировании и разработке научно обоснованных путей развития региона. Комплексная методика оценки рисков развития отраслей рекомендуется к применению в процессе кратко-, среднеи долгосрочного планирования регионального экономического развития. Управление затратами, формирование бюджетов, управление качеством развития отраслей экономики, отдельных организаций, в том числе и при переходе к стандартам Международной организации по стандартизации ISO и другие направления могут решаться на более высоком уровне. Система оценки и прогнозирования рисков применима и при формировании Концепции Стратегии социально-экономического развития на долгосрочную перспективу, в том числе и при реализации приоритетных Национальных проектов Российской Федерации.