Организационно-экономический механизм стратегического управления Российским банком развития в целях роста инвестиций в реальный сектор экономики страны

Важнейшим направлением реализации Стратегии роста российской экономики, сформулированной Президентом России и Правительством, является обеспечение необходимых инвестиций в наиболее приоритетные направления и проекты, позволяющие повысить экономическую безопасность страны, уровень жизни населения и опережающее развитие современных высокотехнологичных производств. По мере развития российского финансового рынка, роста капитала банков, снижения стоимости банковских ресурсов роль банковской системы, институтов финансового рынка в реализации государственной инвестиционной политики непрерывно возрастает. Однако многие инвестиционные проекты, имеющие национальную значимость, большое социальное значение (например, проекты в области ЖКХ, развития инфраструктуры, внедрения новых технологий), характеризуются высоким риском, низкой экономической эффективностью, большой капиталоемкостью и длительными сроками реализации. В связи с этим такие проекты непривлекательны для коммерческих банков и для их финансирования и реализации требуются специальные механизмы и институты финансирования, создаваемые и поддерживаемые государством. Международная практика деятельности банков и других институтов развития показывает их состоятельность и непрерывно возрастающую роль в развитии экономики различных стран, как относящихся к странам с развивающимся рынком, так и стран с многолетней историей развития рыночных отношений.

Реализация Стратегии экономического роста России, стратегии развития финансового рынка и банковского сектора требует разработки Концепции деятельности Российского банка развития (ОАО «РосБР»), разработки программы повышения его роли в финансировании приоритетных национальных проектов и программ, т. е. разработки и внедрения современной Стратегии этого банка как ведущего банка по реализации государственной инвестиционной политики. Это определяет актуальность темы диссертационной работы и ее практическую значимость.

Актуальность темы

исследования определяется также тем, что в настоящее время современная теория стратегического менеджмента переживает этап бурного развития, международная практика показывает примеры эффективного применения современных методов разработки и реализации корпоративных стратегий роста и развития как отдельных компаний и банков, так и отдельных отраслей и регионов, и целых государств. Отечественная наука управления еще недостаточно отражает тенденции изменения облика современного бизнеса, не учитывает динамизм развития форм и методов управления в условиях роста конкуренции, глобализации и интеграции всех рынков, влияния международных стандартов управления на качество корпоративного управления российскими банками и предприятиями, как важнейшей составляющей их конкурентоспособности.

В мире насчитывается 10 школ стратегического менеджмента[16], достижения и методология которых отражены в работах их лидеров: Портера М., Нортона Д., Каплана Р., Минцберга Г., Друкера П. Методология стратегического управления неразрывно связана с теорией оценки и управления эффективностью и стоимостью бизнеса, представленной в работах Дамодарана А., Коупленда Т., Шеннона П. Пратта, Р. Брейли, С. Майерса, Д. Фишмена и др. В работах отечественных авторов Грязновой А. Г., Федотовой М. А., Лаврушина О. И., Лифшица В. Н., Смоляка С. А., Никоновой И. А., Пановой Г. С., Козыря Ю. В., Рутгайзера В. М. отражены современные позиции российской научной школы стратегического менеджмента и российских стандартов оценки и управления бизнесом. Однако, как показывает зарубежная и отечественная практика, деятельность, бизнес институтов развития (банков, фондов) характеризуется целым рядом особенностей, которые необходимо учитывать при разработке как целевых показателей эффективности их работы, так и при построении и повышении эффективности системы стратегического управления.

Целью диссертационного исследования является разработка организационно-экономического механизма стратегического управления Российским банком развития, обеспечивающего его лидирующую роль в реализации государственной инвестиционной политики и финансировании приоритетных национальных проектов и программ, имеющих существенное значение для роста экономики России.

Для достижения цели исследования в диссертационной работе автором сформулированы и решены следующие научные и научно-прикладные задачи:

1. исследование международной системы и опыта работы национальных банков развития и определение особенностей бизнеса банков развития, влияющих на показатели и критерии эффективности их деятельности и определяющих стратегические цели их развития;

2. определение основных направлений совершенствования деятельности Российского банка развития и перечня мер по повышению его эффективности с применением методов интервьюирования и SWOT-анализа;

3. разработка проектной документации и управление Проектом «Разработки и внедрения Стратегии развития банка ОАО «РосБР» ;

4. создание организационно-экономического механизма разработки Стратегии банка;

5. разработка Миссии и Видения банка;

6. стратегический анализ конкурентных преимуществ банка и возможностей их эффективной реализации и разработка стратегических альтернатив функционирования банка в интересах акционеров;

7. разработка механизма внедрения Стратегии банка и методов, обеспечивающих эффективность ее реализациит.

8. разработка «дерева стратегических целей» банка и системы ключевых показателей эффективности подразделений и топ-менеджеров как основы системы сбалансированных показателей банка;

9. разработка топологии ССП банка и содержания стратегических карт топ-менеджеров;

10. исследование систем бюджетирования и мотивации сотрудников банка и разработка направлений их совершенствования в целях реализации Стратегии банка.

Объектом исследования является деятельность банков развития и, в частности, Российского банка развития.

Предметом исследования является процесс разработки и внедрения корпоративной Стратегии Российского банка развития, обеспечивающей ведущую роль банка в реализации государственной инвестиционной политики.

Методологической и теоретической основой исследования стали Постановления Правительства РФ по развитию инвестиционной деятельности, Стратегии развития экономики России, ее финансового рынка и банковского сектора, а также научные труды зарубежных и отечественных специалистов в области стратегического менеджмента и оценки эффективности бизнеса: Дамодарана А., Коупленда Т., Шеннона П. Пратта, Р. Брейли, С. Майерса, Д. Фишмена, Лифшица В. Н., Смоляка С. А., Грязновой А. Г., Федотовой М. А., Лаврушина О. И., Пановой Г. С., Козыря Ю. В., Рутгайзера В. М., Ни’коновой И.А., Научное исследование проводилось с использованием системного подхода, методов обобщения и сравнения, анализа и синтеза, методов исторического и логического анализа теоретического и практического материала, современных методов математического моделирования, бизнес-планирования и стратегического менеджмента.

Научная новизна диссертационного исследования заключается в разработке организационно-экономического механизма стратегического управления государственным российским банком развития на основе системы сбалансированных показателей, стимулирующей повышение его роли в реализации государственной инвестиционной политики.

Наиболее существенные результаты, полученные лично автором, обладающие научной новизной и выносимые на защиту, состоят в следующем:

1. впервые обобщены особенности функционирования и функции банков развития, влияющие на формирование их стратегических целей и стратегических альтернатив;

2. обоснованы интегральные стратегические показатели российского банка развития, отражающие интересы государства как акционера;

3. предложены и внедрены методы разработки и реализации корпоративной стратегии банка развития, составляющие содержание предложенного организационно-экономического механизма стратегического управления;

4. разработаны Миссия и Видение банка развития и стратегические варианты (альтернативы) его деятельности в интересах акционера;

5. усовершенствована финансовая модель банка, верифицированная в рамках технологии бизнес-планирования банка и использованная для обоснования корпоративной стратегии банка;

6. предложена система мотивации сотрудников банка, ориентированная на достижение стратегических целей;

7. разработана и внедрена система сбалансированных показателей, основанная на построении «дерева» целей, системы показателей эффективности подразделений и бизнес-процессов и мотивации сотрудников.

Достоверность результатов исследования подтверждается применением современных принятых в мировой практике методов и концепций стратегического менеджмента, а также признанием результатов исследования и их эффективности при их обсуждениях в МЭРиТ и Правительстве РФ.

Практическая значимость работы заключается в том, что содержащиеся в ней выводы и рекомендации могут быть широко использованы коммерческими банками, а также в процессе реформирования системы российских институтов развития. В частности, самостоятельное практическое значение имеют:

1. результаты анализа зарубежного опыта деятельности банков и корпораций развития,.

2. рекомендации по применению методов управления проектами для разработки корпоративной стратегии банка;

3. разработка системы сбалансированных показателей банка как основного инструмента реализации стратегии и согласования стратегического и текущего планирования;

4. рекомендации по совершенствованию бюджетирования и мотивации сотрудников банка в целях реализации его стратегии;

5. разработка финансовой модели банка для построения ССП и сравнения различных стратегических альтернатив банка.

Апробация и внедрение результатов исследования осуществлялось в ходе практической деятельности в ОАО «Российский банк развития» в 20 052 006гг. Изложенные в работе выводы и рекомендации были успешно применены на практике при обосновании задач и направлений развития банка на заседаниях Наблюдательного совета банка, в МЭРиТ и Правительстве РФ.

Материалы исследования могут также найти применение в учебном процессе кафедры 508 «Экономика инвестиций» Московского авиационного института при проведении лекций и семинарских занятий по курсам «Банковское дело», «Стратегический менеджмент» .

По теме диссертации было опубликовано 5 статей общим объемом 2,2 а.л. (весь объем авторский).

Структура диссертации определяется целью и задачами исследования. Основной текст (без приложений) изложен на 188 страницах и состоит из введения, трех глав, заключения, библиографического списка использованной литературы и приложений, в которых представлены дополнительные материалы и результаты расчетов. Текст сопровождается пояснительными таблицами и рисунками.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

.

Реализация Стратегии роста российской экономики требует эффективной целенаправленной государственной инвестиционной политики, основными приоритетами которой в ближайшие годы должна стать модернизация и диверсификация российской экономики, ее социальная направленность. Эффективным проводником этой политики Российский банк развития станет в случае наличия у банка корпоративной Стратегии, цель и инструменты реализации которой будут отражать интересы государства в расширении финансирования приоритетных проектов и программ.

Проведенное исследование международной системы и опыта работы национальных банков развития показывает необходимость реформирования российского банка развития в направлении расширения его ресурсной базы, разработки соответствующей корпоративной Стратегии банка, ее внедрения и непрерывного мониторинга реализации с учетом особенностей Видения акционера. Важным выводом работы является также вывод о целесообразности концентрации управления государственными инвестициями и специализации институтов, участвующих в этом процессе.

Предложенный организационно-экономический механизм стратегического управления банком развития основан на системе сбалансированных показателей (ССП) и включает систему взаимосвязанных процедур и методов разработки стратегии (обоснования Миссии, Видения, стратегических целей и альтернатив, выбора наиболее целесообразной стратегической альтернативы), а также процедур и методов ее реализации (дерево целей, систему сбалансированных финансовых и нефинансовых показателей, стратегические карты, матричную оргструктуру, стратегический бюджет и соответствующую систему мотивации персонала).

По результатам анализа зарубежной и отечественной теории и практики стратегического менеджмента обосновано применение двух финансовых показателей, характеризующих стратегическую цель банка развития: рост стоимости кредитного портфеля при соблюдении требования увеличения рыночной стоимости акционерного капитала банка. Эти показатели предложено использовать для выбора наиболее рациональной стратегии банка и условий (факторов) ее реализации. Наиболее целесообразной альтернативой развития банка видится вариант существенного увеличения ресурсной базы банка, как за счет увеличения уставного капитала до 67−70 млрд долл, так и за счет соответствующего увеличения привлекаемых с международных финансовых рынков заемных средств. Этот вариант характеризуется наибольшей кумулятивной прибылью в 2012 г, которая составит 8,3 млрд руб и обеспечит соответствующий рост рыночной стоимости акций банка.

Организационно-экономический механизм реализации стратегии банка предусматривает.

— применение триаду методов: системы сбалансированных показателей (ССП) и стратегических карт, приведение системы бюджетирования и мотивации в соответствие с ССП;

— внедрение системы сбалансированных показателей банка двухуровневой топологии и согласование ключевых показателей эффективности подразделений и их руководителей по 4-м перспективам: финансовой, клиентской, технологической и персоналаиспользование показателей стимулирования топ-менеджеров и руководителей подразделений, ориентированных на достижение запланированных стратегических целей и показателей и стимулирующих рост рыночной стоимости банка.

Внедрение предложенного организационно-экономического механизма разработки и реализации корпоративной стратегии банка развития позволит повысить не только заинтересованность его сотрудников и топ-менеджеров в расширении кредитования народнохозяйственных проектов и программ, но и обеспечит за счет этого повышение роли банка в оббеспечении экономического роста страны.

Основные положения диссертационной работы внедрены в практике управления в ОАО «Российский банк развития» и могут эффективно использоваться и коммерческими банками, развивающими стратегический менеджмент. Основные результаты работы докладывались на заседании наблюдательного Совета банка и в Министерстве экономического развития и торговли в 2005;2006гг. По материалам диссертации опубликовано 5 авторских статей объемом 1,8п.л. Материалы диссертации могут быть использованы при чтении курсов Банковское дело и Стратегический менеджмент на экономическом факультете Московского авиационного института.