Технико-экономическое обоснование проекта привлечения кредитных средств направляемых на пополнение оборотных средств

Общество с ограниченной ответственностью «UFHH BIZNES»

ТЕХНИКО-ЭКОНОМИЧЕСКОЕ ОБОСНОВАНИЕ проекта привлечения КРЕДИТНЫХ СРЕДСТВ НАПРАВЛЯЕМЫХ НА ПОПОЛНЕНИЕ оборотных средств

г. Ташкент — 2012 г.

1. ОБЩАЯ ИНФОРМАЦИЯ ПО ПРОЕКТУ

Данное технико — экономическое обоснование разработано ООО «UFHH BIZNES» с целью получения краткосрочного кредита в размере 1 500 000 тыс. сум на один год, необходимых для пополнения оборотного капитала, с целью приобретения стальных прокатов для дальнейшей их перепродажи.

Инициатором проекта является Общество с ограниченной ответственностью «UFHH BIZNES», которое находится по адресу: г. Ташкент, Мирзо-Улугбекский район, ул. Шукур Бурханова, дом 22.

Главной целью настоящего проекта является обеспечение потребности внутреннего рынка в стройматериалах.

На сегодняшний день основным видом деятельности ООО «UFHH BIZNES» является закуп и реализация стальных прокатов, швеллеров и стальный уголков поставляемых местными поставщиками, а также импортируемые из России. Предприятие перерегистрировано решением Хокима Мирзо-Улугбекского района города Ташкента № 04−1 038 от 10.04.2003 г.

Проектом предполагается приобретение стальных прокатов, швеллеров и стальный уголков на общую сумму 1 500,0 млн. сум, из них 800 млн. сум на приобретение проволоки катанки по местным договорам, остальную часть за направить на блок счет для дальнейшей конвертации и оплаты таможенных пошлин. На сегодняшний день предприятие заключил договор на приобретение товаров с поставщиком, также имеется импортные контракты, по которым будет поставляться товары.

Основными потребителями продукции ООО «UFHH BIZNES» являются:

· ДП «Маркетинг сервис»;

· ООО «SACRED BUSINESS»;

· OOO DIGITAL GRANT".

Для реализации проекта предприятие нуждается в частичном финансировании денежных средств.

1.1 Исполнитель проекта

Исполнителем проекта является Общество с ограниченной ответственностью «UFHH BIZNES».

Юридический адрес предприятия: Республика Узбекистан, г. Ташкент, Мирзо-Улугбекский район, ул. Шукур Бурханова, дом 22.

Юридический статус — предприятие является частным предприятием, имеет круглую печать, угловой штамп, товарный знак, фирменный бланк, расчетный счет в ОАИКБ «Ипак йули».

Финансовое состояние предприятия на 01.01.2012 г.:

Экономические показатели деятельности ООО «UFHH BIZNES» на 1 января 2012 г. представлены следующими данными:

Объем реализованной продукции — 3 302 222,0 тыс. сум

Себестоимость реал. продукции - 1 802 205,4 тыс. сум

Валовой финансовый результат - 1 500 016,6 тыс. сум

Чистая прибыль - 916 806,3,3 тыс. сум

Рентабельность активов - 28,8%

Оценка структуры бухгалтерского баланса

Общая оценка финансового состояния предприятия осуществлена на основе агрегированного баланса.

Общая стоимость имущества предприятия на 01.01.2012 г. составила 2 889 661,0 тыс.сум.

Оборотные активы на 01.01.2012 г. составили 1 934 955,6 тыс. сум (99,61% всех активов).

Долгосрочные активы на 01.01.2012 г. составили 954 705,4 тыс. сум, что в процентах от всего имущества предприятия составляет 0,39%.

В структуре пассивов удельный вес кредиторской задолженности составляет 1 534 717,7 тыс. сум, что составляет 39,81% в общей стоимости имущества.

Доля собственного капитала составляет 1 354 943,3 тыс. сум, что составляет 60,19%.

Таблица № 1. Агрегированная структура баланса предприятия

Анализ финансовой устойчивости предприятия.

Оценка платежеспособности.

Ликвидность характеризует способность предприятия выполнить краткосрочные обязательства за счет текущих активов. Она характеризуется комплексом показателей, представленных в Таблицах

Анализ данных таблицы показывает, что на дату составления баланса показывает состояние наиболее ликвидных активов.

амортизация оборотный баланс организационный

Таблица № 2. Оценка платежеспособности предприятия на 1 января 2012 г.

Аналитическая оценка показателей платежеспособности и финансовой устойчивости выполняется, прежде всего, путем сравнивания рассчитанных относительных показателей (коэффициентов) с некоторыми экстремальными их значениями, определенными на основе практики оценки финансового положения предприятий ряда отраслей Узбекистана. Так в графе 2 таблицы 3 показаны нормативные значения коэффициентов, характеризующие состояние ликвидности предприятия.

Таблица № 3. Оценка ликвидности предприятия на 1 января 2012 года

Анализ дебиторской задолженности.

По данным таблицы 4 состояние оборачиваемости дебиторской задолженности на 1 января 2012 года 30 дней.

Таблица № 4. Анализ состояния дебиторской задолженности на 1 января 2012 года

Оценка финансовой стабильности.

В отличие от ликвидности баланса, финансовая стабильность — это определенное состояние предприятия, гарантирующее его постоянную платежеспособность.

Финансовая стабильность характеризуется рядом критериев, приведенных в таблице.

Таблица № 5. Анализ финансовой устойчивости на 1 января 2012 года

Анализ эффективности деятельности предприятия базируется на исследовании динамики его доходов, доходов на единицу использованных ресурсов и основных факторов, вызывающих их изменения.

Оценка финансовых результатов.

Оценка финансовых результатов деятельности приведена в таблице.

Данные таблицы показывают на относительно высокие значения всех основных и относительных показателей эффективности деятельности.

Таблица № 6. Оценка финансовых результатов деятельности предприятия

Оценка оборотных средств.

Состояние оборотных средств предприятия и эффективность их использования приведены в таблице 7.

По данным таблицы у предприятия имеется излишек собственных оборотных средств.

Таблица № 7. Состояние собственных оборотных средств (СОС) на 1 января 2012 года

Данные таблицы средств показывают эффективность использования оборотных средств.

Таблица № 8. Эффективность использования оборотных средств на 1 января 2012 года

Коэффициент покрытия - 1,11;

Коэффициент ликвидности - 0,69;

Коэффициент автономии - 31,2%

Общество с ограниченной ответственностью «UFHH BIZNES» был зарегистрирован на основании решения Хокима Мирабадского района г. Ташкента за № 5 558−03 от 19.12.2011 года.

Уставный фонд предприятия со всеми изменениями и дополнениями на сегодняшний день составляет 1 072 685 600 сум и распределен среди учредителей следующим образом:

Салихов Мухтарбек Ходжиевич;

Салихов Нодирбек Мухтарбекович.

Основные виды деятельности:

— оптовая торговля стройматериалами.

Нераспределенная прибыль составляет на 01.01.2012 г. составляет 46 969 тыс. сум. За период 2011 г. выполнено работ и услуг на сумму 3 302 222,0 тыс. сум. Исходя кредитоспособности ООО «UFHH BIZNES» можно отнести ко 2 классу кредитоспособности.

2. ПРОЕКТ

Как указывалось выше основным видом деятельности ООО «UFHH BIZNES» является оптовая торговля строительными материалами, в частности торговля стальными прокатами, швеллерами и стальными уголками. Соответственно, руководство ООО «UFHH BIZNES» имеет большой опыт работы в данной отрасли, где уже налажены связи с поставщиками и покупателями, имеются постоянные клиенты, что является немаловажным фактором в реализации настоящего проекта.

В связи с имеющимся спросом, и подписанными договорами на продукцию ООО «UFHH BIZNES» приняло решение об увеличении оборотных средств путем получения краткосрочного кредита. На сегодняшний день ООО «UFHH BIZNES» подписала договор с местными и зарубежными поставщиками на приобретение стальной продукции, которые будут в дальнейшем реализовываться торговым предприятиям. В данном ТЭО проведен подробный расчет экономической целесообразности проекта на один год с помесячной разбивкой. Реализация товаров осуществляется на условии «Самовывоз» со склада ООО «UFHH BIZNES». Как указывалось выше основным видом деятельности ООО «UFHH BIZNES» является торговля металлопрокатом. На сегодняшний день ООО «UFHH BIZNES» осуществляет финансово-хозяйственную деятельность и объем реализации товаров и услуг за 2011 год составил 3 302 222 тыс. сум, себестоимость реализованных услуг составила 1 802 205,4 тыс.сум. Валовая прибыль от реализации товаров и услуг составила 1 500 016,6 тыс.сум. Данная сумма была взята за основу при расчете настоящего проекта.

Согласно, полученных данных и предположений ежемесячный доход от реализации настоящего проекта составит от 70−80 млн. сум, соответственно, годовой объем продаж составит 3 518 478 тыс. сум от существующей деятельности.

Реализация данного проекта позволит обеспечить стабильную работу предприятия, а полученные дополнительные средства будут направлены на пополнение оборотных средств, и на дальнейшее развитие предприятия.

Описание вида деятельности.

Предприятие занимается оптовой торговлей строительными материалами для растущего населения города. В дальнейшем предприятие планирует расширить область своей деятельности другими видами услуг, открыть новые точки продажи и соответственно, увеличить штат сотрудников.

Для осуществления в Узбекистане деятельности по оптовой торговле, предприятие, в соответствии с законодательством Республики Узбекистан, должен получить соответствующее разрешение для осуществление оптовой деятельности, а также установить размер уставного капитала 3500 минимальный размер заработной платы, из них не менее 1200 минимальной размер заработной платы должно быть внесено денежными средствами, а оставшаяся часть товаром или иным имуществом. Также требуется наличие материально — технической базы (складские помещения и оборудование). Рассматриваемое предприятие имеет лицензию на осуществление деятельности оптовой торговли.

Внешняя среда. Описание отрасли.

Популярность у населения мелкооптовых и розничных продуктовых рынков велика и обусловлена следующими факторами:

· Относительно низкая стоимость цен на продукцию, по сравнению с другими поставщиками аналогичной продукции;

· Широкий ассортимент предлагаемой продукции;

· Для большинства районов, благодаря разветвленной структуре продуктовых рынков г. Ташкента, обеспечена близость к густонаселенным жилым массивам и удобство расположения по отношению к транспортным магистралям. Исключение составляют рынки, специализирующиеся на продаже товара оптом.

Вопрос эффективности инвестиций в данный вид бизнеса является неоднозначным и требует тщательного подхода к оценке собственных ресурсов и возможностей. Прежде всего необходимо обозначить основные недостатки торговли строительными материалами на рынках.

Высокая конкуренция и ориентация на потребителя с низким уровнем доходов требует жесткого контроля соответствия цен на продукцию средним показателям рынка. Для обеспечения рентабельности торговых точек возникает необходимость закупки товаров основного ассортимента большими партиями у крупных оптовиков, так как в этом случае цены товара значительно ниже и дополнительно действует система скидок, зависящая от объема закупок. Таким образом, к проблеме насыщенности рынка предложением, можно добавить еще и необходимость использования в обороте значительных денежных средств и создание складских помещений, предназначенных для хранения больших объемов продукции, в соответствующих для них условиях. Еще одним фактором, создающим дополнительную финансовую нагрузку, является необходимость поддержания (в большинстве случаев) широкого ассортимента продукции, в рамках одной или разных групп товаров. Значительные сложности в процессе деятельности торговых структур возникают в связи с резкими изменениями стоимости национальной валюты на валютном рынке. В случае, когда национальная валюта обесценивается, средства, вложенные на покупку товара, после его реализации не могут обеспечить оборота продукции в прежнем объеме, и для восстановления запасов требуются дополнительные денежные вливания. Резкое понижение курса доллара ведет к тому, что товары, купленные за «дорогие» деньги могут быть проданы с убытками.

Для успешной торговли необходимо представлять схему поступления товаров на рынок, и принципы формирования цен.

Для наглядности произведем укрупненную разбивку торговых организаций и торговых точек и дадим краткую характеристику принципов их функционирования.

Динамика объема рынка оптовой торговли строительными материалами. По конструкции лист стальной представляет собой металлический лист. Листовой металлопрокат используется как материал для производства металлической продукции, например такой, как гнутые профили, профнастил.

Кроме того, листовой металлопрокат (стальной лист) имеет широкое применение в области строительства теплообменной и химической аппаратуры. Из стального листа производятся кузова автомобилей и летательных аппаратов. Лист стальной используется при производстве холодильных камер, а кроме того обладает десятками других способов применения. Можно говорить о том, что лист стальной имеет широкую область применения и является выгодным решением конструкционных задач и существенно сокращает производственные затраты.

Листовой металлопрокат — это производство стальных листов, которые можно разделить на два основных вида: горячекатаные и холоднокатаные. Выпускается такая продукция в виде листов, полос, рулонов и штрипсов.

Лист металла обычно имеет толщину от 0,4 до 100 мм, эта величина определяется назначением изделия. Изготовленный в металлопрокате лист чаще всего имеет определенную ширину (1−2 м) и длину (2,5−8 м).

На сегодняшний день лист металлический — один из самых востребованных видов металлопроката в строительстве. Используют его, как правило, для наружного применения: для изготовления различных ограждений и заборов, кровельного покрытия, как часть дизайнерского оформления помещений и зданий и пр. При этом для наружного применения больше подходит лист стальной холоднокатаный, в то время как лист горячекатаный используют для создания различных строительных конструкций.

Характеристика сортамента, классификация, область применения:

Лист стальной делится на группы:

- по толщине:

- до 3.9 мм;

- от 4 до 60 мм,

— по типу прокатки:

- лист стальной холоднокатаный;

- лист стальной горячекатаный.

Лист стальной горячекатаный и холоднокатаный углеродистый качественный общего назначения толщиной до 3,9 мм включительно и шириной не менее 500 мм подразделяется:

- по видам продукции при поставке на:

- листы;

- рулоны,

— по нормируемым характеристикам на категории:

- 1,2,3,4,5.

— по качеству отделки поверхности на группы:

- I — особо высокой отделки;

- II — высокой отделки;

- III — повышенной отделки;

- IV — обычной отделки,

— по способности к вытяжке:

- Г — глубокую;

- Н — нормальную.

Лист стальной горячекатаный и холоднокатаный (ГОСТ 19 903−90, 19 904−90).

Лист стальной горячекатаный в части сортамента должна соответствовать ГОСТ 19 903–90. Лист стальной горячекатаный шириной 500 мм и более изготовляется:

- в листах толщиной от 0.5 до 160 мм;

- в рулонах толщиной от 1.2 до 12 мм

Лист стальной холоднокатаный в части сортамента должна соответствовать ГОСТ 19 904–90. Лист стальной холоднокатаный шириной 500 мм и более изготовляют:

- в листах толщиной от 0.5 до 5.0 мм ;

- в рулонах толщиной от 0.5 до 3.0мм.

Тонколистовой холоднокатаный прокат (лист стальной холоднокатаный) из малоуглеродистой качественной стали для холодной штамповки (ГОСТ 9045−93).

Тонколистовой холоднокатаный прокат из малоуглеродистой качественной стали толщиной 0,5 — 3 мм, изготовляемый в листах и рулонах, предназначен для холодной штамповки.

Тонколистовой холоднокатаный прокат подразделяют:

- по способности к вытяжке на четыре категории: ВОСВ — весьма особо сложная вытяжка, ОСВ — особо сложная вытяжка, СВ — сложная вытяжка, ВГ — весьма глубокая вытяжка;

- по качеству отделки поверхности на три группы: особо высокой отделки — I, высокой отделки — II, повышенной отделки — III;

- по состоянию поверхности: глянцевая — гл, матовая — м, шероховатая — ш;

- по точности прокатки: повышенной точности — П, обычной точности — О.

Лист стальной холоднокатаный и горячекатаный с органическим покрытием (ТУ 14−1-4792−90).

Прокат тонколистовой холоднокатаный и горячеоцинкованный с органическим покрытием для изготовления корпусов приборов, строительных конструкций, для покрытия тепловой изоляции оборудования трубопроводов, расположенных в помещениях и на открытом воздухе, и для других целей производят по ТУ 14−1-4792−90.

Лист стальной оцинкованный (ГОСТ 14 918−80) подразделяется:

- по назначению на группы:

- для холодной штамповки ХШ;

- для холодного профилирования ХП;

- под окраску (дрессированная) ПК;

- общего назначения ОН,

— по способности к вытяжке (группа ХШ):

- нормальной вытяжки Н;

- глубокой вытяжки Г;

- весьма глубокой вытяжки ВГ,

— по равномерности толщины цинкового покрытия:

- с нормальной разнотолщинностью НР;

- с уменьшенной разнотолщинностью УР.

Лист стальной рифленый ГОСТ 8568–77.

Лист стальной рифленый ГОСТ 8568–77 с односторонним ромбическим и чечевичным рифлением общего назначения. Листы стальные и рулоны изготовляют из углеродистой стали обыкновенного качества марок Ст0, Ст1, Ст2 и Ст3 (кипящей, спокойной и полуспокойной) с химическим составом по ГОСТ 380–88.

Горячекатаный лист стальной представляет собой стальную пластину. Поверхность листа немного шероховатая или матовая. Сфера применения обширна: машиностроение, промышленность, строительство. Также горячекатаный лист служит заготовкой для последующей холодной прокатки. Прокат производится из конструкционной углеродистой стали обычного качества. Свойства и химический состав стали определяется ГОСТом 380.

Горячекатаный листовой прокат со станов непрерывной прокатки допускается изготовлять без термической обработки. Горячекатаный стальной лист производят как с травленой, так и нетравленой поверхностью.

В настоящее время, основная идея, замысел и стратегия комплексного проекта, разработанного нашим предприятием, позволит наладить устойчивый сбыт и устойчивые хозяйственные связи с потребителями данных видов продукции.

Конкурентоспособность продукции, реализуемой предприятием, будет обеспечиваться исходя из следующих параметров:

использование удобного для транспортировки продукта;

относительно низкие издержки;

гарантированное высокое качество реализуемого товара в соответствии с качественными характеристиками;

дальнейшая деятельность по расширению и совершенствованию ассортимента реализуемой продукции в соответствии с требованиями рынка.

Описание продукции.

Одним из типов стального листа является горячекатаный лист, который на производстве получают по технологии горячей прокатки из обыкновенной углеродистой и низколегированной стали, и который должен соответствовать ГОСТ 19 903–74. Горячекатаные листы бывают множества видов, и подразделяются по нескольким параметрам: по точности прокатки, по плоскостности и по характеру кромки — в зависимости от принадлежности к тому или иному виду производится и маркировка листов. При толщине листа менее 12 мм точность его прокатки может быть как повышенная (лист категории А), так и нормальная (лист категории Б). Существует и деление по плоскостности: особо высокой (маркировка ПО), высокой (ПВ), улучшенной (ПУ) и нормальной (ПН). Помимо этого, горячекатаная сталь выпускается с необрезной (НО) или обрезной (О) кромкой.

Лист г/к подразделяется на:

· толстолистовую сталь (толщина 4−160мм), ГОСТ 14 637–89. Сортамент — ГОСТ 19 903–74, химический состав стали — ГОСТ 380–80.

· тонколистовую сталь (толщина 0,5−3,9мм) ГОСТ 16 523–89. Сортамент — ГОСТ 19 903–74, химический состав стали — ГОСТ 380–80.

Толстолистовая сталь делится на 6 категорий: 1−5 в г/к состоянии, 6-я в упрочненном.

Тонколистовая — на 5 категорий.

Кроме того, лист г/к различается:

· по точности прокатки: А — повышенной точности и Б — нормальной точности;

· по плоскостности: ПО — особо высокой плоскостности, ПВ — высокой плоскостности, ПН — нормальной плоскостности;

· по качеству отделки поверхности: III — повышенной отделки, IV — обычной отделки.

Лист г/к низколегированный ГОСТ 19 281–89 выпускают толщиной 4−60 мм из сталей марок: 09Г2, 09Г2С, 09Г2С-12, 17Г1С, 17Г1СУ, 10ХСНД, химический состав — ГОСТ 19 281–89.

Лист г/к используется в изделиях, где не требуется дополнительная термическая обработка.

Лист г/к конструкционный качественный также выпускается в виде листов и рулонов.

Лист г/к конструкционный качественный подразделяется на:

· толстолистовую сталь — ГОСТ 1577–93 толщиной 4−160 мм. Химический состав стали:

· углеродистая качественная конструкционная — ГОСТ 1050–88;

· легированная конструкционная — ГОСТ 4543–71;

· рессорно-пружинная углеродистая и легированная — ГОСТ 14 959.

Сортамент конструкционной качественной горячекатаной стали ГОСТ 19 903–74, химический состав — ГОСТ 1050–88.

Лист стальной горячекатаный широко применяется в строительстве, энергетике и машиностроении. В строительстве лист стальной используют для сооружения сварных, клепаных и болтовых конструкций. А также он используется в изделиях, где не требуется дополнительная термическая обработка. Наша компания с удовольствием предоставит вам полный спектр листов из горячекатаной стали высокого качества, которые полностью удовлетворят вашим запросам.

Дополнительная информация:

Лист стальной г/к: общие параметры и основные характеристики:

3. ПЕРВОНАЧАЛЬНАЯ СТОИМОСТЬ ПРОЕКТА

Стоимость инвестиций в проект, включая рабочий капитал, а также первоначальные финансовые затраты составляет 2 792 871,84 тыс.сум.

Далее подробно проанализирован каждый раздел проекта.

3.1 Основные средства

Как указывалось выше ООО «UFHH BIZNES» имеет на своем балансе основные средства на сумму 1 200 905,5 тыс.сум.

3.2 Непредвиденные расходы/резерв

В данном проекте предусмотрен резерв на непредвиденные расходы в размере 1 000 000 сум (? 1% стоимости проекта).

3.3 Рабочий капитал

В данном проекте рабочий капитал составляет 1 575 000 000 сум и представляет собой подписанный договор на поставку стальных прокатов, швеллеров и стальных уголков, из которых 1 500 000 000 сум будут оплачены за счет кредитных средств.

3.4 Предварительные финансовые расходы

Для осуществлении настоящего проекта подготовлена комплексная программа мероприятий описываемая в данном ТЭО.

Программа предусматривает планирование и проведение следующих мероприятий:

Резервирование средств на оплату страховой премии при страховании объекта залога;

Резервирование средств на оплату регистрационного сбора при оформлении залогового имущества.

4. ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН

Как указывалось выше, первоначальные инвестиции в проект предусмотрены в размере 2 792 872 тыс.сум.

Основными источниками финансирования данных затрат предполагаются следующие:

Собственный капитал

Привлеченный капитал

Таким образом, финансовый план предполагается следующий:

За счет собственного капитала планируется профинансировать следующие затраты:

Основные средства…1 200 905,5 тыс. сум Непредвиденные расходы/резерв…1 000 тыс сум Рабочий капитал …75 000 тыс. сум

Прочие финансовые издержки…16 966,4 тыс. сум За счет привлеченного капитала планируется профинансировать:

Рабочий /оборотный/ капитал …1 500 000 тыс. сум

5. ЭКСПЛУАТАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ

Основой данного проекта является приобретение стальной продукции для дальнейшей их реализации потребителям.

Как указывалось выше ООО «UFHH BIZNES» подписал договор на поставку вышеуказанной продукции за счет кредитных средств.

Заработная плата.

В штатном расписании ООО «UFHH BIZNES» имеет 5 постоянных рабочих единиц и 3 вновь создаваемых рабочих единиц.

Общий фонд заработной платы составляет 26 550,0 тыс. сум в год, с учетом выплат всех необходимых удержаний (25% соц. страх). Также предприятием создаются дополнительные рабочие места из трех единиц, что способствует наращиванию товарооборота.

6. АМОРТИЗАЦИЯ

В данном проекте амортизационные отчисления рассчитывались в соответствии с Налоговым кодексом Республики Узбекистан от 23.11.2007, где норма амортизации:

Здания и сооружения - 5%;

Оборудование — 15%;

Транспортные средства - 15%

Мебель - 20%;

Вычислительная техника - 20%;

Прочие ОС - 10%.

ООО «UFHH BIZNES» имеет в собственности, следующие основные средства:

По расчетам, ежемесячная амортизация составит 15 011,0 тыс.сум.

7. ПЛАН ПОГАШЕНИЯ КРЕДИТА

Анализ и расчеты показывают, что предприятие сможет полностью погасить кредит с начисленными процентами за 1 год. В данном ТЭО мы сделали расчет исходя из следующих прогнозов:

1. Сумма кредита — 1'500'000'000 сум.

2. Процентная ставка — 18% годовых.

3. Срок погашения основного долга - ежемесячно равными платежами начиная с 9-го месяца.

4. Льготный период - 8 месяцев.

Погашение основного долга будет осуществляться ежемесячно, а также ежемесячно выплачивать проценты по основному долгу.

8. ГАРАНТИИ ПО КРЕДИТУ

Согласно, критериев Банка залоговое обеспечение должно покрывать не менее 125 процентов от суммы кредита. В качестве залогового обеспечения предприятие предоставляет недвижимые имущества.

В данном проекте, в качестве обеспечения по кредиту будет представлены следующие имущества:

· Недвижимость — торговый магазин с общей площадью застройки 661 кв.м., расположенный по адресу: город Ташкент, Мирзо-Улугбекский р-н, пересечения улиц Буюк Ипак Йули и Ш. Бурханова, дом № 22, оцененный на общую сумму 349 020 тыс. сум;

· Недвижимость административно-бытовой комплекс с общей площадью застройки 532,5 кв.м., расположенный по адресу: Ташкентская область, Кибрайский район р-н, к.ф.й. Тузель, ул. Узумзор, дом № 5, оцененный на общую сумму 699 120 тыс.сум.

Все имущества внесенные в качестве залогового обеспечения были оценены оценочной компанией ООО «BUSINESS EXPERT» на общую сумму свыше 1 048 140 тыс.сум.

9. Налогообложение

Согласно, Налогового кодекса Республики Узбекистан ООО «UFHH BIZNES» выплачивает единый налоговый платеж для оптовой торговой деятельности в размере 5% от товарооборота. За 2011 год было уплачено 164 989,0 тыс.сум.

10. ФИНАНСОВЫЕ РАСЧЕТЫ

С нашей точки зрения, как для Банка, так и для нашего предприятия важно проанализировать реальные денежные потоки, начиная с инвестиционного периода и в процессе коммерческой деятельности. Данный анализ был произведен с помощью расчета прибылей и убытков, а также расчета потоков наличности.

Как видно из расчетов, денежные притоки покрывают денежные оттоки и в этом случае ООО «UFHH BIZNES» в состоянии покрыть все издержки, а также сумму основного долга и процентов по нему.

11. ВЫГОДНОЕ ПРЕИМУЩЕСТВО ПРОЕКТА

Несмотря на то, что все расчеты сделаны консервативно, исходя из фактических цен за поставляемую продукцию, финансовые и технические показатели говорят о высокой рентабельности настоящего проекта.

Из проведенных нами расчетов видно, что объем услуг за период кредитования составляет 3 518,5 млн. сум. Кумулятивный поток после погашения кредита и процентов по нему составляет 812,9 млн. сум.

Проведенный финансово-экономический анализ проекта позволяет говорить о том, что представленный проект может быть реализован с высокой эффективностью.

Данный бизнес-план разработан с целью обоснования своевременности и полноты расчетов по кредиту.

Прогнозируемая рентабельность вида деятельности по проекту предполагает сжатые сроки накопления чистой прибыли, достаточной для погашения долга и сохранения при этом большого запаса финансовой устойчивости.

Оставшиеся после полного погашения основного долга средства будут направлены на развитие предприятия и расширение сферы оптовой торговли.

Проведенные расчеты технико-экономических показателей проекта показывают целесообразность его реализации с экономической точки зрения. С первого месяца реализации проекта прогнозируются положительные показатели по всем экономическим критериям. В целом, данный проект привлекателен с финансовой и экономической точек зрения.

Размещено на .ur