Диплом, курсовая, контрольная работа
Помощь в написании студенческих работ

Анализ экономической рискоустойчивости промышленного предприятия

Диссертация: Анализ экономической рискоустойчивости промышленного предприятия
ДиссертацияПомощь в написанииУзнать стоимостьмоей работы

В современных исследованиях различным аспектам риска в деятельности промышленных предприятий уделяется большое внимание, при этом наибольшее число работ посвящено проблемам инвестиционных рисков и методам количественной оценки экономических и финансовых рисков. В «Методических рекомендациях по оценке эффективности инвестиционных проектов и их отбору для финансирования» предлагаются несколько… Читать ещё >

Содержание

  • ГЛАВА 1. ОСНОВЫ ТЕОРИИ И МЕТОДЫ КОЛИЧЕСТВЕННОЙ ОЦЕНКИ ЭКОНОМИЧЕСКОГО РИСКА ПРОМЫШЛЕННОГО ПРЕДПРИЯТИЯ
    • 1. Л Терминология, генезис и временная динамика экономического риска
      • 1. 2. Основные положения теории оценивания рисков и современные методы количественного определения экономического риска промышленного предприятия
      • 1. 3. Задачи совершенствования методов оценки экономического риска промышленного предприятия
  • ГЛАВА 2. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ И МЕТОДИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ОПРЕДЕЛЕНИЯ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ РИСКОУСТОЙЧИВОСТИ ПРОМЫШЛЕННОГО ПРЕДПРИЯТИЯ

2.1. Сущность категории «экономическая рискоустойчивость фирмы», особенности и виды устойчивости промышленных предприятий 57 2.2. Основы определения уровня экономической рискоустойчивости промышленного предприятия

2. 3. Экспресс-диагностика уровня экономической рискоустойчивости промышленного предприятия

ГЛАВА 3. ЗАКОНОМЕРНОСТИ ПОВЫШЕНИЯ И ПРАКТИЧЕСКИЕ МЕХАНИЗМЫ УПРАВЛЕНИЯ УРОВНЕМ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ РИСКОУСТОЙЧИВОСТИ ПРОМЫШЛЕННОГО ПРЕДПРИЯТИЯ

3.1. Теоретические закономерности повышения экономической рискоустойчивости промышленного предприятия: новые направления системных исследований и принципы устойчивости сложных систем

3.2. Нормирование уровня и практические механизмы повышения экономической рискоустойчивости промышленного предприятия

3.3. Организационно-экономический механизм управления уровнем экономической рискоустойчивости промышленного предприятия

Анализ экономической рискоустойчивости промышленного предприятия (реферат, курсовая, диплом, контрольная)

Актуальность темы

исследования

Объективной экономической реальностью является наличие рисков, которые с одной стороны, нарушают рыночное равновесие, с другой стороны — обеспечивают его динамизм, являясь одной из атрибутивных характеристик экономической эффективности. Трансформационными процессами в российской экономике обусловлен рост интереса к проблемам экономического риска. Это связано с универсальным характером неопределенности результата действий, осуществляемых экономическими субъектами в условиях рынка, и неопределенности протекания процессов, определяющих эти результаты. Вопросы рисков занимают в настоящее время ключевые позиции в программах правительства Российской Федерации, в которых преодоление системного кризиса связывается с созданием условий, позволяющих руководителям различных рангов идти на обоснованный риск.

Следует отметить, что особенностями рыночной экономики объясняется не наличие риска вообще, а природа происхождения определяющих риск факторов, при этом в условиях транзитивной экономики риск выше, чем в экономике стабильной. От понимания причин и механизмов действия риска зависит эффективность функционирования отдельного экономического субъекта в условиях сложной, динамичной и неопределенной среды.

В современных исследованиях различным аспектам риска в деятельности промышленных предприятий уделяется большое внимание, при этом наибольшее число работ посвящено проблемам инвестиционных рисков и методам количественной оценки экономических и финансовых рисков. В «Методических рекомендациях по оценке эффективности инвестиционных проектов и их отбору для финансирования» предлагаются несколько методов учета факторов неопределенности и риска при оценке инвестиционных проектов, существует и ряд других методов. Однако достаточного решения проблемы анализа рисков в деятельности промышленных предприятий к настоящему времени не нашли, это обусловлено принципиальными недостатками рекомендуемых к использованию методов оценки экономических рисков и методик по элиминированию последствий актуализации факторов риска.

Можно выделить ряд общих недостатков, касающихся содержательной и формальной основы методов количественной оценки экономических рисков. К наиболее существенным недостаткам следует отнести неправомерность использования инструментария математической статистики и теории вероятностей в условиях нестационарной экономики, сложность реализации методов и трудность интерпретации конечных результатов, точечный характер оценок и отсутствие показателей, предназначенных для конкретных сфер экономической деятельности, определяющих экономический риск в терминах критерия выбора управленческого решения.

Низкая достоверность получаемых результатов и неэффективность практического использования методов количественного определения экономического риска предопределяется следующими факторами: отсутствие в методах принципов системного подхода, игнорирование проблемы накапливаемого во времени риска, неявный учет в методах индивидуальной толерантности субъектов к риску, использование методов, созданных за рубежом и неадаптированных к специфичным российским условиям.

Рекомендуемые коэффициенты и показатели для оценки рисков отдельных экономических мероприятий, как правило, не учитывают взаимосвязь между реализуемым мероприятием и существующей производственной программой промышленного предприятия. Оценка экономических рисков промышленных предприятий по конечным результатам деятельности, в статике, игнорирование динамики определяющих этот результат внутренних процессов и механизмов, не позволяют решать задачи повышения эффективности функционирования предприятий в условиях неопределенной среды.

Согласно парадигме экономического развития транзитивной экономики целью функционирования промышленных предприятий является совершенствование механизма обеспечения устойчивости. Актуальным является исследование экономической рискоустойчивости промышленных предприятий, как характеристики интегральных возможностей эффективного функционирования, несмотря на отклоняющие воздействия различных факторов риска, направленное на выявление теоретических закономерностей и создание практических механизмов повышения эффективности функционирования.

Цель исследования

Целью диссертационной работы является развитие методических основ управления промышленными предприятиями на основе ресурсного подхода к определению уровня их экономической рискоустойчивости.

Задачи исследования

Для достижения поставленной цели были сформулированы следующие задачи методического и исследовательского характера:

— выявление теоретических и методических основ для совершенствования управления и повышения эффективности функционирования промышленного предприятия в условиях неопределенной среды;

— формирование иерархии соподчиненных понятий экономического риска, определяющей риск в терминах критерия выбора управленческого решения;

— разработка классификационной модели внутренних факторов и видов экономического риска предприятия, основанной на разделении идентификационных и классификационных признаков, принципах системного подхода, и этапах формирования интегрального экономического риска в соответствии фазами логистической цепи формирования результата деятельности предприятия;

— разработка комплексной классификационной модели для выбора метода количественного определения экономического риска;

— разработка структурно-функциональной модели анализа экономической рискоустойчивости промышленного предприятия;

— разработка методики определения экономической рискоустойчивости, на основе анализа фирмы в процессно-функциональном и ресурсно-потоковом аспектах;

— разработка табличной модели экспресс — диагностики уровня экономической рискоустойчивости фирмы с использованием полуколичественных показателей и ранговых методов непараметрической статистки;

— разработка организационно-экономического механизма управления уровнем экономической рискоустойчивости фирмы путем нормирования показателя уровень экономической рискоустойчивости фирмы, использования концепций риск — менеджмента, стратегического маркетинга и менеджмента, принципов устойчивости сложных систем.

Поставленные задачи определили логику и структуру диссертационного исследования.

Объектом исследования выступают промышленные предприятия, осуществляющие финансово-хозяйственную деятельность в условиях нечеткой среды.

Предметом исследования явились система факторов экономического риска и экономической рискоустойчивости промышленного предприятия, а также условия и процессы, определяющие уровень показателя экономической рискоустойчивости фирмы.

Методологическую и теоретическую основу исследования составили экономическая теория, теории экономического риска и оценивания риска, исследования операций, математической статистики, системного анализа, экономического анализа, стратегического маркетинга и менеджмента.

В разработке теоретической и практической части были использованы методические рекомендации и указания отечественных институтов и международных организаций, система законодательных и нормативных актов, регламентирующих инвестиционную и коммерческую деятельность хозяйствующих субъектов в Российской Федерации, данные зарубежных аналитических центров.

В процессе работы над диссертацией были использованы труды ученых, посвященных проблемам неопределенности и различным аспектам экономического риска: Альгина А. С., Волкова И. М., Грачевой М. В., Клейнера Г. Б., Ковалева В. В., Лимитовского М. А., Липсица И. В., М. А. Бромвича, Москвина В. А, Найта Ф., Неймана, Хорна Дж.К., Чапмана С., Шапиро В. Д., Шарпа У.

Использовались работы, в которых нашли отражение вопросы повышения эффективности функционирования фирм в условиях неопределенной среды и вопросы устойчивости сложных систем: Ансоффа И., Баева И. А., Баева Л. А, Бака-нова М.И., Бархатова В. И., Берталанфи ф.Л., Богданова А. А., Голикова А. А., Гусева Е. В., Закс С., Иеннер Т., Котлера Ф., Лутовинова П. П., Маккея П., Неймана Дж., Осадника В., Рюэгг-Штюрма Й, Смагина В. Н., Тащева А. К., Урманцева Ю. А. Чернова В.А., Шепелева И. Г., Шеремета А.Д.

Научная новизна

В ходе исследования получены следующие научные результаты:

— уточнено понятие «экономическая рискоустойчивость фирмы», предложен и обоснован методический ресурсный подход к определению уровня экономической рискоустойчивости промышленного предприятия;

— разработана методика определения уровня экономической рискоустойчивости фирмы, основанная на системном подходе к анализу факторов, определяющих характеристики внутреннего ресурсного потенциала фирмы, с учетом этапов логистической цепи формирования интегрального результата деятельности фирмы;

— разработана экономико-математическая модель и система показателей для определения уровня экономической рискоустойчивости фирмы, с применением полуколичественных ранговых показателей непараметрической статистики, произведено нормирование показателя уровень экономической рискоустойчивости фирмы;

— предложен комплексный подход к созданию системы управления уровнем экономической рискоустойчивости промышленного предприятия на основе выявленных теоретических закономерностей и разработанной системы практических рекомендаций для повышения эффективного функционирования промышленного предприятия в условиях неопределенной среды;

— разработана структурно-функциональная модель экономической рискоустойчивости фирмы, разработана классификационная модель внешних и внутренних факторов экономической рискоустойчивости фирмы, предложена синтетическая группировка основных видов устойчивого функционирования и развития социально-экономических систем;

— разработана классификационная модель доминантных внутренних факторов и видов экономического риска промышленного предприятия, основанная на ресурсно-потоковом и процессно-функциональном анализе предприятия и выявленных этапах формирования интегрального экономического риска в соответствии с циклами логистической цепи формирования результата деятельности предприятия.

Практическая значимость работы

Результаты диссертационного исследования могут быть использованы для совершенствования управления промышленными предприятиями. Разработанные классификационные, структурно-функциональные и табличные модели являются практическим инструментом по выявлению и использованию резервов эффективного функционирования в условиях неопределенной и динамичной среды.

Выявленные закономерности и система рекомендаций по повышению уровня экономической рискоустойчивости являются основой для создания единой системы мониторинга факторов и управления уровнем экономической рискоустойчивости промышленного предприятия.

Использование предложенных методических подходов к определению уровня экономической рискоустойчивости фирмы способствует принятию обоснованных решений при анализе кредитных заявок учреждениями финансово-кредитной сферы.

Апробация работы

Результаты диссертационного исследования докладывались и обсуждались на научно-практических конференциях в Челябинске (ЮУрГУ 1998, 2000, 2001, 2002), Санкт-Петербурге (СпбГУ 1997) и Новосибирске (НГУ 1998, СибАГС 1998). Основные результаты нашли отражение в 9 печатных работах.

Методические разработки, представленные в диссертации, используются в Южно-Уральском государственном университете в курсе учебных дисциплин «Управленческий анализ», «Экономический анализ», «Инвестиционный анализ», «Экономика предприятия», «Экономико-математические методы и модели», «Финансовая среда предпринимательства и предпринимательские риски», «Краткосрочная и долгосрочная стратегия фирмы».

Рекомендации автора по повышению уровня экономической рискоустойчивости функционирования приняты к внедрению на предприятии АКСИ (Челябинский завод теплоизоляционных и строительных материалов).

Объем и структура работы

Диссертация состоит из введения, трех глав, заключения, списка литературы из 217 наименований и 3 приложений. Основное содержание изложено на 197 страницах машинописного текста и включает 23 рисунка и 21 таблицу.

Выводы по 3 главе

Анализ теоретических закономерностей повышения и практических механизмов управления уровнем экономической рискоустойчивости позволяет сделать следующие выводы. Повышение эффективности функционирования промышленных предприятий в условиях динамичной и неопределенной среды связано с выявлением принципов их устойчивости, использованием которых определяются возможности практического повышения уровня экономической рискоустойчивости фирмы.

Выявлено, что единой теоретической базой основных принципов стратегического и инновационного менеджмента, риск менеджмента, маркетинга, логистики и других перспективных научных направлений повышения эффективности функционирования предприятий в условиях нестабильности среды, являются положения общей теории систем. При анализе экономической рискоустойчивости фирмы с системных позиций снимаются существующие противоречия между альтернативными и часто считающимися несовместимыми подходами к повышению эффективности функционирования фирмы в условиях неопределенности, так как они направлены на компоненты обеспечения устойчивости в различных интервалах времени.

В результате нормирования интегрального уровня экономической рискоустойчивости предприятия установлено, что способность достижения комплекса запланированных результатов, не смотря на отклоняющее воздействие внешних и внутренних факторов различного генезиса, при заданных параметрах протекания внутрифирменных процессов, не превышает 79% при наиболее благоприятном стечении обстоятельств.

В соответствии с разработанным моделями, управление уровнем экономической рискоустойчивости предприятия необходимо рассматривать элементом системы управления по отклонениям, так как аналитическое значение имеет не столько уровень экономической рискоустойчивости, сколько его динамика и определяющие ее причины.

Желательный уровень экономической рискоустойчивости фирмы связан с тем положением, которая фирма занимает на рынке и стремится достигнуть. Низкое значение рискоустойчивости в некоторые периоды может быть экономически оправданным, это определяется дискретной динамикой экономических процессов.

В результате анализа экономической рискоустойчивости ряда промышленных предприятий Челябинской области выявлено, что функция экономической рискоустойчивости в анализируемом периоде может существенно отличаться между фирмами, действующими на одном отраслевом и территориальном рынке, и имеющими примерно одинаковые показатели эффективности.

Возможности изменения уровня экономической рискоустойчивости фирмы определяются целями, располагаемыми ресурсами и анализируемым периодом времени. Выбор конкретных механизмов зависит от типа идеального предприятия, к которому стремится фирма и ее внутренними особенностями.

Проведен анализ возможностей повышения экономической рискоустойчивости фирмы в зависимости от временного периода, так как компоненты ее структурного состава могут быть представлены в виде функции от времени. Выбор конкретных мероприятий по повышению экономической рискоустойчивости определяется либо возможностями регулирования параметров внутренней деятельности, либо возможностями смены сферы деятельности фирмы в конкретном временном интервале. Экономическая рискоустойчивость предприятия в стратегическом плане связана с процессами, обеспечивающие его долгосрочное выживание, прежде всего созданием, использованием и удержанием конкурентных преимуществ.

Выявлено, что высокими моментными показателями экономической рискоустойчивости обладают минималистские и расширенные предприятия. В долгосрочном периоде возможности устойчивого эффективного функционирования выше у ресурсосберегающих и горизонтальных предприятий, а наибольший потенциал экономической рискоустойчивости характерен для холистических и анималистских предприятий.

Задачи повышения экономической рискоустойчивости промышленного предприятия решаются путем реализации определенных групп мероприятий, каждая из которых направлена на определенную компоненту структурного состава экономической рискоустойчивости.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Выполненный в диссертационной работе комплекс теоретических, методических и практических исследований позволяет сформулировать следующие основные выводы и предложения:

1. К настоящему времени в экономической науке не нашли достаточного решения проблемы анализа экономического риска на микро-уровне. Это определяется рядом общих недостатков, касающихся содержательной и формальной основы методов количественной оценки экономических рисков и методик по элиминированию последствий актуализации факторов риска. Актуальным является разработка комплексных методик анализа экономического риска промышленных предприятий, направленных на повышение эффективности функционирования предприятий в условиях нечеткой среды. Доказана целесообразность исследования экономической рискоустойчивости промышленного предприятия, системной характеристики, определяемой спецификой внутренних процессов и механизмов, от которых зависят конечные показатели функционирования предприятий.

2. Анализ экономической рискоустойчивости фирмы как способности эффективно функционировать, несмотря на отклоняющие воздействия различных факторов, является основой совершенствования управления предприятиями. Разработанные модели определения уровня экономической рискоустойчивости являются практическим средством для выявления и использования резервов эффективного функционирования предприятия в условиях нечеткой среды.

3. Исследование экономической рискоустойчивости фирмы произведено на основе системного подхода, с использованием в экономике принципов устойчивости сложных систем и современных концепций системных исследований. В работе предложена синтетическая группировка основные видов устойчивого функционирования и развития промышленных предприятий. Выявлена перспективность практической реализации механизмов адаптационной и отложенной устойчивости, предполагающие разработку комплекса превентивных мероприятий, направленных на компенсирование возмущающих воздействий факторов-диссипаторов или уход от действия возмущающего фактора по времени.

4. В процессе анализа терминологического аппарата теории экономического риска доказана целесообразность разработки и использования новых терминов. характеризующих экономический риск фирмы. Разработанная иерархия соподчиненных понятий экономического риска, основанная на анализе предприятия в со-^ бытийном и процессно-функциональном аспектах, позволяет определить экономический риск в терминах критерия выбора управленческого решения. Выделение видов, родов, классов и типов экономического риска позволяют проследить цепочки актуализации внешних и внутренних факторов риска на различных уровнях и этапах формирования интегрального результата деятельности предприятия. Разработанная иерархия понятий является методической основой для создания классификационной модели внутренних факторов, определяющих уровень эконо-• мической рискоустойчивости фирмы.

5. В ходе исследования выявлена необходимость четкого разграничения понятий экономический риск, неопределенность, факторы экономического риска. Исследован генезис и временная динамика экономических рисков. Выявлено, что актуализация факторов риска на различных организационных уровнях предприятия зависит от параметров предприятия как открытой системы, характеризующих экономическую ситуацию, сложившуюся в результате принятия системы ф управленческих решений, которые были приняты в прошлом и принимаются в настоящем. Предложен алгоритм создания классификации факторов и видов экономического риска на основе разделения идентификационных признаков и классификационных критериев. Разработана синтетическая группировка идентификационных признаков для факторов риска субъекта и объекта деятельности, экономической среды и собственно экономического риска.

6. Проанализированы основные недостатки современных методов количественного определения экономических рисков и предложена многоуровневая классификация методов, использование которой целесообразно при выборе конкретного метода количественного определения экономического риска промышленного предприятия.

7. Выявлены взаимосвязи между финансовой, производственной устойчивостью и экономической рискоустойчивостью промышленного предприятия, заключающиеся в том, что уровень экономической рискоустойчивости определяется эффективностью внутрифирменных процессов, проявлением которых является производственная и финансовая и устойчивость. Повышение экономической рискоустойчивости промышленного предприятия осуществляется путем использования возможностей достижения качественных и количественных целей на всех этапах формирования результата финансово-хозяйственной деятельности. Структурно — функциональный анализ экономической рискоустойчивости показал, что актуализация рисковой ситуации в фирме происходит под действием внутренних или внешних факторов переменной компоненты экономической рискоустойчивости, а характер процесса определяется постоянной компонентой.

8. Обосновано использование ресурсного подхода к анализу уровня экономической рискоустойчивости фирмы, так как внутренний ресурсный потенциал детерминирует особенности протекания внутрифирменных процессов. В основе методического ресурсного подхода к определению экономической рискоустойчивости промышленного предприятия лежат принципы устойчивости сложных систем и разработанные структурно-функциональные и классификационные модели факторов и видов экономической рискоустойчивости. Методика определения экономической рискоустойчивости базируется на анализе функционально-видовых областей факторов, определяющих способность фирмы эффективно функционировать, и выявленных этапах формирования интегрального экономического риска с соответствие с фазами логистической цепи промышленного предприятия. Экономическая рискоустойчивость определяется системой внешних и внутренних, экстенсивных и интенсивных факторов, определяющих параметры фирмы как открытой социально-экономической системы.

9. Разработанная экономико-математическая модель и система показателей для определения уровня экономической рискоустойчивости фирмы, с применением полуколичественных ранговых показателей непараметрической статистики позволяет отслеживать динамику уровня экономической рискоустойчивости фирмы в автоматизированном режиме и комплексно характеризовать возможности эффективного функционирования фирмы в условиях нечеткой среды, планировать развитие внутренней среды промышленного предприятия. Доказано, что уровень экономической рискоустойчивости фирмы является моментным показателем, характеризующим конкретную экономическую ситуацию в фирме, определяемой дискретной динамикой внутрифирменных процессов.

10. Показатели экономического риска и эффективности деятельности промышленного предприятия являются функциями от уровня экономической рискоустойчивости фирмы, причем большее прогностическое значение имеет нотенциал экономической рискоустойчивости за анализируемый временной промежуток. Предложенные в работе коэффициенты и показатели экономического риска, полученные преобразованием функции экономической рискоустойчивости, значительно расширяют стандартные показатели микроэкономического анализа, целесообразно их использование в практике финансово-кредитных учреждений.

11. Разработанный подход к созданию системы управления уровнем экономической рискоустойчивости промышленного предприятия основывается на выявленных теоретических закономерностей и предложенных практических рекомендациях повышения возможностей устойчивого функционирования предприятий. Доказано, что практические механизмы повышения уровня экономической рискоустойчивости зависят от возраста и этапа жизненного цикла фирмы, анализируемого временного периода и ресурсных возможностей, которыми располагает руководство. Задачи повышения экономической рискоустойчивости промышленного предприятия решаются путем реализации определенных групп мероприятий, каждая из которых направлена на определенную компоненту структурного состава экономической рискоустойчивости.

Анализ экономической рискоустойчивости промышленного предприятия с системных позиций позволяет объединить считающиеся ранее альтернативными подходы к повышению эффективности функционирования в условиях неопределенной среды, так как направлены на компоненты обеспечения устойчивости в различных временных интервалах.

Единые методические основы разработанных алгоритмов определения и управления уровнем экономической рискоустойчивости фирмы позволяют создать систему управления, повышающую возможности эффективного функционирования промышленных предприятий.

Показать весь текст

Список литературы

  1. Н., Алешин Д. Управление риском на предприятии и страхование // Управление риском .-2001.- № 1.-с.32−39.
  2. Н., Москвин А. Управление кредитным риском // Управление риском.-1999.-№ 3, — с.25−31.
  3. И. Адаптивный механизм как основополагающий элемент концепции управления экономико-социальными системами // (www.aup.ru)
  4. В., Гыске А. Методологические аспекты экономической безопасности России // Управление риском.-1999.-№ 3.-с.3−7.
  5. В., Рудаков М. К характеристике субъекта стратегического менеджмента // Проблемы теории и практики управления.-1998.- № 4 (www.ptpu.ru)
  6. И. П. Экономическая кибернетика в управлении производством.-Харьков: Изд-во Харьковского университета, 1981.- 150 с.
  7. Н. Идеология компании и изменения в организации // Проблемы теории и практики управления.-1998.- № 4 (www.ptpu.ru)
  8. А.П. Риск и его роль в общественной жизни.- М.: Мысль, 1989.-187с.
  9. В. Анализ и оценка риска и неопределенности при принятии инвестиционных решений // Управление риском.-2001.- № 4.-с.38−43.
  10. В. Анализ и оценка риска и неопределенности при принятии инвестиционных решений // Управление риском.-2001.- № 3.-с.21−28.
  11. И. Стратегическое управление. М.: Экономика, 1989.-519с.
  12. Д. Особенности управления социотехническими системами в современных условиях // Проблемы теории и практики управления,-1998.-№ 5 (www.ptpu.ru)
  13. М.И., Чернов В.А.Анализ коммерческого риска // Бухгалтерский учет. -1993.- № 5. с.10−15.
  14. М.И., Шеремет А. Д. Теория экономического анализа.- М.: Финансы и статистика, 2002.-416с.
  15. И.Т. Основы финансового менеджмента. М.: Финансы и Статистика, т 1995. -382с.
  16. В. Стратегический анализ: технология, инструменты, организация. // Проблемы теории и практики управления.-1998.- № 5 (www.ptpu.ru)
  17. М., Приходько В. К вопросу о гибкости организаций органического типа // Проблемы теории и практики управления.-1998.- № 4 (www.ptpu.ru)
  18. А., Арзямов А. Механизм инвестиционных решений на промышленном предприятии // Проблемы теории и практики управления.-2001.-№ 1 (www.ptpu.ru)
  19. А. И. Оценка рисков в деятельности предприятий цементной Ф промышленности // Автореф. дис. канд. экон. наук.- Белгород, 2000.-24 с.
  20. М. Анализ экономической эффективности капиталовложений.-М.: ИНФРА-М, 1996.-425с.
  21. У. Менеджмент в организации.-М.: ИНФРА- М, 1997.-342с.
  22. Ю. Малые и средние предприятия // Проблемы теории и практики управления.-2002.-№ 2. (www.ptpu.ru)
  23. А. С. Конкурентоспособность предприятия: методы анализа и оценки // ^ Автореф. дис.канд. экон. наук .-Уфа, 1999.-23 с.
  24. К. Оперативное планирование в концепции контроллинга // Управление компанией.-2002.- № 2.-с.64−67.
  25. Ю., Шеффер У. Организация стратегического и оперативного планирования на предприятии // Проблемы теории и практики управления.-1998.- № 2 (www.ptpu.ru)
  26. И.К., Загоруйко Е. А. Исследование операций,— М.: Изд-во МГТУ им. Н. Э. Баумана, 2000.-436с.
  27. И.М., Грачева М. В. Проектный анализ.- М.: Банки и биржи, ЮНИ-• ТИ.1998.-423с.
  28. Вольфганг Осадник. Значение интеграции рыночного и ресурсного подходов для стратегического управления предприятием// Проблемы теории и практики управления.-2001.- № 4 (www.ptpu.ru)
  29. Г. В. Методические и организационные основы управления предпринимательскими рисками// Вопросы оценки.-2001.- № 1.-с.34−38.
  30. Ю.Н. Риски, присущие бизнесу // Бухгалтерский учет.-1995 № 4,-с. 29−31.
  31. Выбор стратегии управления рисками в деятельности предприятия // Автореф. дис. канд. экон. наук.- Оренбург, 2001.-22 с.
  32. А. М. Логистика.- М.: ИВЦ «Маркетинг», 1998.-226с.
  33. В. Ю. Механизм повышения экономической устойчивости угледобывающего предприятия.-Москва, 1999, — 17с.
  34. Гашо И. А. Финансовая устойчивость предприятия в свете общей теории устойчивости// (www.aup.ru)
  35. А. Б. Эволюция адаптаций.-Ленинград: Наука. Ленингр. отд,-ние, 1989.-188 с.
  36. И. Н. Meнeджмeнт=Managment.-M.:Банки и биржи «ЮНИТИ», 1997.-501 с.
  37. Т. X. Минимизация риска в малом и среднем бизнесе // Автореф. дис. канд. экон. наук.-Уфа, 1999.-21с.
  38. В. Н. Финансовый анализ и оценка риска реальных инвестиций.- М.: Финстатинформ, 1997.-135 с.
  39. Е. Макроэкономические характеристки инвестиционного климата в России: позитивные тенденции и рисковые оставляющие // Управление риском.-2001, — № 3.-с.37−44.
  40. О.Д. Финансовая система и системный риск // Финансы, — 1995.- № 6.- с. 23−26.
  41. П.Г. Риски в современном бизнесе. -М.: Алане, 1994.-237с.
  42. М. В. Анализ проектных рисков, — М.-.Финстатинформ, 1999.-215с.
  43. Н.А. Оценка риска деятельности хозяйствующего субъекта в условиях неопределенности экономической ситуации// Вопросы оценки.-2001.- № 1.-е.39−45.
  44. И. Б. Адаптация промышленной фирмы: Теория и практика.- М.: ВШЭ, 1997.-233с.
  45. Е.В. Стратегическое управление в строительных организациях: проблемы и перспективы// Строительный комплекс: экономика, управление и инвестиции: Сб.науч.тр. Челябинск: Изд-во «Библиотека А. Миллера», 2001.-151−153с.
  46. Д. Экк К. Знание как новая парадигма управления // Проблемы теории и практики управления.-1998.- № 2 (www.ptpu.ru)
  47. Р. Л. Менеджмент,— М.:Питер, 2001.- 829 с.
  48. В. Перспективы и направления развития методологии количественного анализа риска // Управление риском .-1999.- № 3.-с.46−50.
  49. Д. П., Фрадков А. Л. Прикладная теория дискретных адаптивных систем управления,— М.:Наука, 1981.-216 с.
  50. Г. К. Оценка и управление риском промышленной организации // Автореф. дис. канд. экон. наук.- Новосибирск, 2000.-25 с.
  51. Дитирих фон Дер Эльсниц. Время вступления на рынок и успех предприятия// Проблемы теории и практики управления.-2001.-№ 2(www.ptpu.ru)
  52. А. Экономическая безопасность фирмы// Риски.-2001.-№ 4.-с.52−58.
  53. П. Управление, нацеленное на результат. М.: Технологическая школа бизнеса, 1994.-195с.
  54. К. Введение в управленческий и производственный учет. М.: Аудит, ЮНИТИ, 1994.-560с.
  55. В. Инструментарий для формирования стратегии предприятия// Проблемы теории и практики управления.-1998.- № 1 (www.ptpu.ru)
  56. Д., Коменденко С. Систематизация и оценка инвестиционного риска // Инвестиции в России.-2001.- № 3.-с.39−46.
  57. П.В. Концепция обеспечения безопасности информационных технологий // Банки и банковское дело.-1995.- № 3.- с. 12−14.
  58. Т. Интеграция маркетинга и стратегического менеджмента// Проблемы теории и практики управления.-1997.- № 6 (www.ptpu.ru)
  59. . Бизнес-инжиниринг: не роскошь, а средство управления // (www.aup.ru)
  60. Р. Парадокс риска. / /Управление риском.-1998.-№ 2.-е. 50- 55.
  61. Г. Б. Предприятие в нестабильной экономической среде: риски, стратегии, безопасность.- М.'.Экономика, 1997.-286 с.
  62. Г. Предприятие как фактор институциональной стабильности// Проблемы теории и практики управления.-200 l.-№ 3(www.ptpu.ru)
  63. Г. Реформа предприятий путь к реформированию экономика/Финансовый бизнес.-2001 .-№ 4−5.-с. 12−20.
  64. Г. Б. Риски промышленных предприятии // Российский экономический журнал 1994 № 5/6.- с. 85−92.
  65. В.В. Введение в финансовый менеджмент.- М.: Финансы и статистика, 2000.-768с.
  66. В.В. Финансовый анализ.- М., Финансы и статистика, 1996. -465с.
  67. Е.А. О Методах оценки инвестиционных проектов с количественным учетом факторов риска и неопределенности//Теоретические и практические проблемы развития экономики России: Сборник научных трудов. -Челябинск: Изд.-во ЮУрГУ, 2001 с. 170−183
  68. Е.А. Использование новых методов оценки рисков в деятельности жилищно-строительной фирмы// Строительный комплекс: экономика, управление и инвестиции: Сб.науч.тр. Челябинск: Изд-во «Библиотека А. Миллера», 2001.-с.95−97.
  69. Т. Риск в мышлении как условие риска в действии // Управление риском,-1997.-№ 3.-е. 21- 28.
  70. Ф. Маркетинг менеджмент: Экспресс- курс. СПб.: Питер, 2001.- 495 с.
  71. А., Фор С. Займемся исследованием операций.- М.: Мир, 1966.-342с.
  72. П. Некоммерческие факторы кредитного риска // Управление риском.-2000.- № 2.-с.9−11.
  73. С. Риски: социологические подходы // Управление риском.-2001.- № 4.-с.23−27.
  74. Ю. Развитие методологии менеджмента// Проблемы теории и практики управления.-1997.- № 4 (www.ptpu.ru)
  75. JI. Управленческий учет помогает увеличить прибыль компании// Проблемы теории и практики управления,-1998.- № 6(www.ptpu.ru)
  76. .Я. Поиск оптимальных решений средствами Excel 7.0.-СПб.: BHV-Санкт-Петербург, 1997.-384с.
  77. А. Принципы организационного проектирования предприятий // Проблемы теории и практики управления,-1998.- № 1 (www.ptpu.ru)
  78. Д. Хозяйственная стратегия: разработка, осуществление, контроль // Проблемы теории и практики управления.-2001.-№ 1 (www.ptpu.ru)
  79. . Стратегический маркетинг. СПб.: Наука, 1996.- 590 с.
  80. Г. Основные тенденции и концепции управления на стыке веков// Проблемы теории и практики управления.-1998.- № 1 (www.ptpu.ru)
  81. М.Н. Методологические аспекты оценки рисков // Менеджмент в России и за рубежом.-2001.- № 6.-с.88−99.
  82. И.В., Коссов В. В. Инвестиционный проект.- М.: БЕК, 1996.-293с.
  83. И. В.Конкурентоспособность российской промышленности //ЭКО.-1997. 6.-с.55−62.
  84. А. Риск-менеджмент //РИСК.-1999.-№ 5/6,-с. 45−56.
  85. П. П. Оценка эффективности субъектов в управлении научно-техническими нововведениями: Теория и методология // Дис. докт. экон. наук.-Челябинск, 1995.-432 с.
  86. А., Кран А., Кюнг П. Определение показателей для оценки качества хозяйственных процессов// Проблемы теории и практики управления.-1998, — № 5 (www.ptpu.ru)
  87. П. Технология и управление финансами компании// Проблемы теории и практики управления,-1998.- № 5 (www.ptpu.ru)
  88. К. Капитал: Критика политической экономии.-М.:Политиздат.-1978.-907с.
  89. А. Принципы экономической науки.- М.: Прогресс, 1993.-350с.
  90. А., Олкин И. Неравенства: теория мажоризации и ее приложения.-М. Мир, 1983.-574 с.
  91. Математика и кибернетика в экономике: Словарь-справочник.- М.: Экономика, 1975.-700 с.
  92. Меньшова J1. В. Устойчивость развития малых предприятий на основе моделирования// Автореф. дис. канд. экон. наук.- Санкт-Петербург, 1992.- 20 с.
  93. М.Х., Альберт М., Хедоури Ф. Основы менеджмента.-М.:Дело, 1993.-702с.
  94. Методические рекомендации по оценке эффективности инвестиционных проектов и их отбору для финансирования.- М.: Госстрой России, 1994.
  95. В. Анализ риска реализации инвестиционного проекта //Инвестиции в Росси.-2001.- № 3.-с.29−38.
  96. В. Временная динамика системы рисков инвестиционного проекта // Инвестиции в России.-2001.- № 2.-с.33−42.
  97. В. Основы теории риска для реализации инвестиционных проектов Л Инвестиции в Pocchh.-2001.-N 8.-е. 33−37.
  98. В. Проблема оценки риска на различных этапах разработки и реализации проекта // Инвестиции в России.-2002, — № 2.- с.22−26.
  99. В. Условия для реализации инвестиционных проектов в России// Инвестиции в России.-2002, — № 4.-с.3−9.
  100. В. Учет интересов и психологии инвестора // Инвестиции в России.-1999.-N 11.-е. 36−44.
  101. Г., Донецкая С. Диверсификация производства: цели и направления деятельности // Проблемы теории и практики управления.-1998.- № 1.-(www.ptpu.ru)
  102. Ю. М. Логистика. М.:ЮНИТИ-Дана, 2000.-388с.
  103. Нуреев Р. Основы экономической теории // Вопросы экономики, — 1996.- № 4,-с.126−140.
  104. Е. Г., Попов Э. В. Реинжиниринг бизнеса: реинжиниринг организаций и информационные технологии, — М.:Финансы и статистика, 1997.-332с.
  105. В. Значение интеграции рыночного и ресурсного подходов для стратегического управления предприятием // Проблемы теории и практики управления.-2001.-№ 4 (www.ptpu.ru)
  106. Д. Система управления рисками//Рынок ценных бумаг.-2001.- № 2.-с.75−76.
  107. В.В. Принцип адаптивности в контексте устойчивого развития предприятия // Управление организационным развитием социально-экономическихсистем: Сб. статей участников Международной научн.-практ. конф.~ Челябинск: Изд.-во ЮУрГУ, 2002, — с. 18−21.
  108. Е. Управление производственными и финансовыми рисками предприятий // Инвестиции в России.-2002, — № 1.-с.35−38.
  109. С. Феномены устойчивости бизнеса на российском рынке. // (www.aup.ru)
  110. Т. Л. Оценка видов риска производственно- хозяйственной деятельности предприятий химико- лесного комплекса // Автореф. дис. канд. экон. наук.-Красноярск, 1997.- 21 с.
  111. В. Неадаптивный риск: феноменология и опыт интерпретации // Управление риском.-1997.-№ 3.-С.29- 34.
  112. Пич Г., Шерм Э. Уточнение содержания контроллинга как функции управления и его поддержки//Проблемы теории и практики yпpaвлeния.-2001.-№ 3(www.ptpu.ш)
  113. П., Зозулюк А. Предпринимательские риски и управление ими (теоретико-методологический и организационный аспекты) // Рос. эконом, журн,-1997.-№ 9.-е. 70- 82.
  114. Н. Оценка экономической устойчивости угольного предприятия в условиях реструктуризации отрасли И Автореф. дис. канд. экон. наук,-Москва, 1997.-17 с.
  115. М. Международная конкуренция,— М.: Междунородные отношения, 1993.- 896с.
  116. С. Выявление рисков при принятии управленческих решений // Управление риском.-2001.- № 4- с.32−35.
  117. Д., Качалин В. Сравнительный анализ эффективности предприятия как инструмент стратегического планирования //Проблемы теории и практики управления.-2000.-№ 3 (www.ptpu.ru)
  118. М. И прибыли, и убытки от неопределенности // Риск, — 1994, — №. 4- с. 83−88.
  119. М. Разбор зарубежных теорий с прицелом на их адаптацию к условиям российского рынка // Риск, — 1994№. 5- с. 75−77.
  120. В. С. Классификация рисков: принципы и критерии// (www.aup.ru)
  121. В. С. Понятие рисков в экономической деятельности// (www.aup.ru)
  122. В. С. Риски предприятия как составная часть рисков// (www.aup.ru)
  123. В. С. Рискообразующие факторы: характристика и влияние на риски // (www.aup.ru)
  124. Россия как система. Комплексный аналитический WEB- АТЛАС //(www.aup.ru)
  125. В.И., Шоломицкий AT. Об оценивании риска в страховой деятельности // Экономика и математические методы.-1996, Том 32, вып.1., с. 96−105.
  126. Э. Политика предприятия // Проблемы теории и практики управления.-1997.- № 4(www.ptpu.ru)
  127. Рюэгг-Штюрм Й. Новая системная теория и внутрифирменные изменения // Проблемы теории и практики управления.-1998.-№ 5 (www.ptpu.ru)
  128. Рюэгг-Штюрм Й., Янг М. Значение новых сетеобразных организационно-управленческих форм для динамизации предприятий // Проблемы теории и практики управления.-2001 .-№ 6(www. ptpu.ru)
  129. Рюэгг-Штюрм Й. Системно-конструктивистская «теория фирмы» и управление процессами глубоких изменений на предприятии // Проблемы теории и практики управления.-1998.-№ 6(www.ptpu.ru)
  130. Е. Идеология компании и изменения в организации // Проблемы теории и практики управления,-1998.- № 6 (www.ptpu.ru)
  131. П. Экономика.- М.:НПО «Алгон»: Машиностроение, 1997.-413с.
  132. Дж. Самоорганизующиеся стохастические системы управления.-М.:Наука, 1980.-400 с.
  133. В.Т. Анализ уровня странового риска // Бухгалтерский учет.-1993,-№ 12, — с.9−15.
  134. И.Д. Управление рисками // Финансы, — 1995.-№ 12.-с.6−9.
  135. С. Нуждается ли самоорганизация в управленческом обеспечении// Проблемы теории и практики управления.-1997.- № 3 (www.ptpu.ru)
  136. И. А. Исследование систем управления и пути их совершенствования в современных условиях // Автореф. дис. канд. экон.-Новосибирск, 1997.-21 с.
  137. В. Экономические риски // Экономист.-1995.- № 12.-с.68−72.
  138. Сио К. К. Управленческая экономика.- М.: ИНФРА -М, 2000.-671с.
  139. Н.Ю., Хоминич И. П. Революция в риск менеджменте // Банковские услуги.-2000.- № 12-с.7−14.
  140. JI. Риски в инновационном предпринимательстве//РИСК.-1998.-№ 5/6.-с. 63−66.
  141. Л. Кому улыбается прибыль //РИСК.-1998.-№ 2/3,-с. 54−59.
  142. Л. Системность на поле неопределенности. //РИСК.-1999.- № 2/3.-с. 6268.
  143. Скамай J1. Управление финансовыми рисками. //РИСК.-2000.-№ ¾,-с. 20−26.
  144. Л. Финансовые риски. //РИСК.-2000.-№ ½,-с. 43−49.
  145. Т.А. Организационно-экономический механизм устойчивого развития экономики промышленных предприятий: На примере предприятий машиностроения Нижегородской области // Автореферат дис.канд.экон.наук.- Н. Новгород, 2002.-23с.
  146. В. И. и др. Проектирование систем адаптивного управления Ф производством.- Харьков: Вища шк. Изд- во при Харьк. ун-те, 1984.-206 с.
  147. Н. Ситуативность и системность в менеджменте//Проблемы теории и практики управления.-2001.-№ 5 (www.ptpu.ru)
  148. В. Н. и др. Экономическая безопасность предприятия.-Челябинск: Изд-во ЮУрГУ, 1998.-134 с.
  149. В. Н. Экономическая кибернетика.-Челябинск: Изд-во ЮУрГУ, 1999.-112с.
  150. В. Формирование концепции предпринимательского управления// 0 Проблемы теории и практики управления.-1998.-№ 4 (www.ptpu.ru)
  151. Е. Производственный риск: сущность и управление.// Управление риском.-2001.- № 1-с.З-5.
  152. Е. Производственный риск: сущность и управление.// Управление риском.-2001.- № 4- с.20−23.
  153. В. Тектология А.Богданова и современность// Проблемы теории и практики управления.-1997.- № 3(www.ptpu.ru)0 167. Соколинская Н. Э. Стратегия управления банковскими рисками // Бухгалтерский учет.-1994 № 12 .-с. 13−19.
  154. Л. С. Оценка экономического и финансового состояния строительного комплекса в условиях рыночной экономики. Дис. канд. экон. наук.-Челябинск, 1994.- 190с.
  155. Е.С. Финансовый менеджмент— М.: Перспектива, 1996.-240с.
  156. А., Цамутали О. Оценка риска при обновлении производственного аппарата// Управление риском.-2000.- № 2.-с.12−14.
  157. Д. Оценка социально-экономического риска // Финансы и кредит. -ф 2002.-№ 2.-с. 14−17
  158. С.В. Системный подход к управлению коммерческим предприятием. //Менеджмент в России и за рубежом.-2001.- № 6- с.34−39.
  159. Ф. П. Непараметрическая статистика, — Томск:Изд-во Том. ун-та, 1976.-292 с.
  160. В. Причины возникновения и особенности предприятия нового типа// Проблемы теории и практики управления.-1998, — № 1 (www.ptpu.ru).
  161. В. Тектология А.Богданова и неоклассическая теория организаций -предвестники эры реинжиниринга// Проблемы теории и практики управления.-1998.- № 4 (www.ptpu.ru)
  162. М.В. Системный подход к исследованию экономических рисков //(www.abc.vvsu.ru)
  163. Т., Уланова Е. Анализ инвестиционного климата региона и некоторые критерии его оценки (на примере Тамбовской области)// Управление риском.-2001.-№ 3.-с.45−47.
  164. Том Н. Управление изменениями// Проблемы теории и практики управления.-1998.- №l (www.ptpu.ru)
  165. Н. Г. Методические основы анализа неопределенности и способы снижения риска на прединвестиционной стадии проектных исследований // Автореф. дис.канд.экон.наук, — Новосибирск, 1997.-20 с.
  166. Н. Ключевая позиция стратегического менеджмента в организации// Проблемы теории и практики управления.-1997.- № 4 (www.ptpu.ru)
  167. Е.С. Методические проблемы количественного определения рисков инвестиционных проектов. // interface.ru/audit/a973.html
  168. Ю.Н., Макаров А. А. Статистический анализ данных на компьютере.-М.:ИНФРА-М, 1996.-528с.
  169. А. Предпринимательство и коммерческая логистика//Риск.-2001.-№ 4,-с.3−9.
  170. Управление рисками (рискология) / Буянов В. П., Кирсанов К. А., Михайлов Л. А. -М.: Экзамен, 2002.-384с.
  171. Управление риском предпринимательства в России// Внешнеэкономический бюллетень.-2001.- № 6.-с.70−73.
  172. С. Анализ и управление как основной фактор обеспечения экономической безопасности инновационной деятельности // Управление риском.-2001, — № 3.- с.30−36
  173. С. Инвестиционный риск и его составляющие при принятии инвестиционных решений // Инвестиции в России.-2002.- № 4- с. 10−18. 0 188. Филин С., Панкратова Ю. Прогнозирование прибыли венчурных проектов // Риск.-2001.-№ 2.-с. 19−28.
  174. Е. Управление рисками: современные тенденции и практика//Рынок ценных бумаг.-2000.- № 18.-с.65−70.
  175. Формирование рыночного механизма экономического роста в России // Проблемы теории и практики управления.-2001.-№ 2 (www.ptpu.ru)
  176. Г. Методы прогнозирования в социалистической экономике.- М.: Прогресс, 1973.-397с.
  177. М., Вулф Д. Непараметрические методы статистики/ М.'Финансы и Статистика, 1983.-518 с.
  178. А.Н. Оценка предпринимательского риска II Бухгалтерский учет. -1994, — № 5 .- с.15−20.
  179. К., Арнольд М. Информационная логистика и менеджмент потока работ // Проблемы теории и практики управления.-1997.- № 5 (www.ptpu.ru)
  180. В.А. Управленческий учет и анализ коммерческой деятельности.- М.: Финансы и Статистика, 2001.-320с.
  181. Э.О., Сидоров М. А. Управление риском и устойчивое развитие. М.: Издательство РЭА им. Г. В. Плеханова, 1999.-528с.
  182. В.Д. и др. Управление проектами.-СПб.: «ДваТрИ», 1996.-610с.
  183. У. Ф. и др. Инвестиции. -М.: ИНФРА-М, 1997, — 1024 с
  184. И. Г. Математические методы и модели управления в строительстве: М.: Высш. шк&bdquo- 1980.-215 с.
  185. И.Г. Обоснование проектирования вскрытия жильных месторождений на базе перспективных запасов с применением вероятностно-статистических методов (на примере Кочкарского месторождения). Дис. канд. техн. наук, Москва, 1966.-148с.
  186. Н. В. Внутрифирменное экономическое планирование на базе календарного планирования строительно-монтажных работ. Дис. канд. экон. наук, Челябинск. 1994.-154 с.
  187. Н. В. Финансовый менеджмент.-Челябинск: Изд-во ЧГТУ, 1995.50 с.
  188. Е. В. Управление процессами адаптации промышленного предприятия к изменению спроса на продукцию. Дис.канд. экон. наук.-Челябинск, 1999.-193 с.
  189. . О. Современных теориях конкурентных преимуществ и отраслевого лидирования // Проблемы теории и практики управления.-2001.-№ 3 (www.ptpu.ru)
  190. Й. Теория экономического развития: (исследование предпринимательской прибыли, капитала, кредита, процента и цикла конъюнктуры).- М.: Прогресс, 1982.-455с.
  191. Я. С. История экономических учений.-М.:Экономика, 1996.-247с.
  192. Ansoff H.I. Imlanting Strategic Management. Prentice-Hall, 184.- 192p.
  193. Chandler Alfred D. Strategy and Structure. Cambridg, Mass: MIT Press, 1962.-280p.
  194. David Fred R. Strategic management. Prentice Hall, 1995. -1087p.
  195. Diana R. Harrington, Brent D. Wilson Corporate Financial Analasys.-Second Editions.- Business Publications, inc., 1986,-239p.
  196. Jae K. Shim, Joel G. Siegel, THEORY and PROBLEMS of Mangerial finance.-McGrew-Hill, Inc. l986.-452p.
  197. Kwakye A. A. Construction Project Administration in Practice.-London:Longman, 1997.-340 p
  198. Pearce J.A., Robinson R.B.Jr. Strategic Management, 2nd ed. Homewood: Richard D. Irwin, 1985.-309p.
  199. Thomson A.A., Strickland A.J. Strategy Formulation and Implementation/ Tasks of the Jeneral Manager. Boston: IRWIN, 1995.- 448p.
Заполнить форму текущей работой

На отлично!