Интеграционные процессы в реальном секторе российской экономики: На примере промышленных и банковских структур

Актуальность темы

исследования. Лидирующее положение развитых стран определяется высоким уровнем промышленного производства и проводимой государственными органами экономической политики, отражающей приоритетные интересы его интенсивного развития на базе современных технологий.

Современное состояние российской промышленности характеризуется перманентным снижением технического уровня производства и замедлением темпов внедрения достижений научно-технического прогресса, что негативно сказывается на конкурентоспособности отечественных производств. Такое положение обусловлено целым рядом объективных и субъективных причин, главными из которых являются отсутствие четкой государственной политики в выборе приоритетов и поддержки развития отечественной промышленности, затянувшаяся на многие годы реструктуризация промышленных отраслей и отдельных предприятий, а также недостаточная адаптация отечественных предприятий к рыночным условиям.

Финансовая неустойчивость промышленных предприятий затрудняет совершенствование технологических процессов, обновление основных фондов, разработку и постановку на производство новых видов продукции. В этих условиях предприятия и организации ищут различные формы объединения для совместного решения экономических, технических и других проблем. Если для начала постсоветского периода были характерны процессы дезинтеграции, что явилось следствием разрыва старых хозяйственных связей и разрушения отраслевой системы управления, то в последующем доминирующей тенденцией становиться интеграция и централизация функций управления. Создаются производственные комплексы, перед которыми встают проблемы.

Ф) разработки, развития и совершенствования эффективной системы управления всей производственно-хозяйственной и финансовой деятельностью.

Для решения этих проблем необходимо обобщение накопленного опыта, связанного с применяемыми формами и методами интеграции, а также критическое осмысление тех процессов, которые происходят в этой области в современных условиях.

Трудность решения проблем управления состоит в том, что функционирование интегрированных структур зависит от большого числа различных внешних и внутренних факторов. Причем российские особенности таковы, что зарубежные модели решения структурных проблем промышленности, широко используемые в практике развитых стран, не всегда эффективны в наших условиях.

Адаптация производства к рыночным условиям, повышение оперативности принятия управленческих решений являются сложной Л задачей, от успешного решения которой во многом зависит финансовое состояние и отдельного предприятия, и их объединений.

Не менее сложные проблемы связаны с выбором приоритетных целей и функций управления, со структуризацией технологических систем, с оптимизацией организационно-технологических решений, с выбором методов, моделей и алгоритмов управления и др.

Исключительно важной является проблема взаимодействия промышленных предприятий с российскими банками, которые пока далеки от удовлетворения потребностей реального сектора экономики. Надежды на то, что финансово-промышленные группы, создаваемые на принципах интеграции промышленного и банковского капиталов, решат эту проблему, не оправдались.

В связи с этим проведение научных исследований, разработка направлений и методов совершенствования организационнот экономических механизмов интеграции отечественных предприятий с банками в рыночных условиях приобретают особую значимость, что и обусловливает актуальность выбранной темы диссертационной работы.

Состояние научной разработанности проблемы. Изучение и анализ системы управления промышленностью особенно активно ведется с 70-х гг. XX века. Макроэкономические аспекты проблемы исследованы в трудах А. Г. Аганбегяна, Б. Бермана, В. И. Видяпина, С. Ю. Глазьева, Ф. Котлера, Дж. Эвансавопросам управления высокоинтегрированных систем посвящены работы Д. М. Гвишиани, М. Д. Дворцина, Ф. М. Русинова, Д. Сахала, В. А. Трапезникова, В. П. Баговапроблемы прогнозирования развития и системного анализа исследованы К. Д. Льюисом, С. А. Саркисяном, Дж. Ван Гигомметодология оценки эффективности инвестиций и инноваций разрабатывалась А. Б. Идрисовым, Л. Г. Кудиновым, МЛ. Низкером, А. Д. Цвиркуномработы по численным методам оценки надежности сложных систем принадлежат Е.Ю.

0t Барзиловичу, Р. С. Ледли.

Опыт становления социальной рыночной экономики западных стран находит свое отражение, в частности, в теоретических работах М. Алле, Г. Беккета, X. Ламперта, П. Хейна, Л. Эрхарда и др. Имеется ряд исследований, посвященных анализу экономических и организационных методов управления. Их авторы — B.C. Боголюбов, А. Г. Гранберг, О. Г. Дмитриева, Ю. С. Дулыциков, В. М. Зуев, В. О. Исправников, С. И. Кабаков, С. Н. Кацура, Н. Ф. Тимчук, В. В. Финагин, Д. Г. Черник, Р. И. Шнипер и др. подчеркивают важность формирования новых управленческих структур. Вопросы управления финансами анализируются в трудах Г. Бирмана, Ю. Блеха, В. Бочарова, Р. Брейли И. Волкова, У. Гетце, В. Ковалева, С. Майерса, В Слепова, Е. Стояновой, Э. Хэлферта, А. Шеремета, С. Шмидта, и др. Проблемы реструктуризации рассматриваются в работах таких отечественных и зарубежных ученых, как А. Бадалов, С. Ильдеменов, С. Леоньтьев, В. Медынский, В. Тренев, М. Федотова, М. Хаммер, Д. Чампи.

Вместе с тем, исследования промышленного развития осуществлялись зачастую изолированно друг от друга. Отсутствуют пока работы по проблемам управления промышленностью на основе взаимодействий с кредитно-инвестиционными организациями в рыночной среде.

Цели и задачи исследования. Цель диссертации состоит в совершенствовании форм и методов взаимодействия промышленных предприятий с банком в рамках построения интегрированных структур, а также в совершенствовании организационно-экономического механизма управления производственными комплексами.

Для достижения указанной цели в диссертации были поставлены и решены следующие основные задачи:

• на основе анализа отечественного и зарубежного опыта определить тенденции и особенности интеграционных процессов в современных условиях;

• исследовать содержание и особенности механизма управленческих взаимодействий промышленных компаний и коммерческого банка;

• разработать организационные формы управленческого взаимодействия банка и промышленной фирмы;

• разработать рекомендации по оптимизации взаимодействия коммерческого банка и промышленной компании на основе управленческой диагностики клиентов;

• предложить методические и практические рекомендации по повышению эффективности инвестиционной деятельности промышленных предприятий на основе взаимодействия с финансовыми организациями.

0 Объектом исследования являются интеграционные процессы в реальном секторе российской экономики.

Предметом исследования выступают организационно-экономические отношения, возникающие в процессе формирования и совершенствования организационно-экономического механизма интеграции промышленных предприятий с банковскими структурами.

Теоретической и методологической основой диссертационного исследования послужили общетеоретические закономерности развития рыночной экономики, диалектический подход к изучению процессов и явлений, связанных с функционированием производственных структур. В процессе работы над диссертацией учитывались различные нормативные и законодательные акты по вопросам управления российской экономикой в переходный период. Широко использовались научные труды отечественных и зарубежных ученых по теоретическим проблемам рыночной экономики, а также в области управления социально-л экономическими системами, системного анализа, информатики.

В качестве инструментов исследования применялись системный подход к решению поставленных проблем, структурный и функциональный анализ систем управления, методы научного прогнозирования, ситуационного и логического анализа.

Информационную базу исследования составили данные органов государственной статистики, материалы публикаций в средствах массовой информации, фактические данные о результатах производственно-хозяйственной деятельности отечественных предприятий и банков.

Научная новизна исследования состоит в обосновании роли системы управления взаимодействием промышленной компании с коммерческим банком, повышающей конкурентоспособность промышленных компаний и ускоряющей процесс адаптации к рыночным условиям. Определены в этой связи новые функции деятельности промышленных предприятий и банковских структур с целью эффективного использования финансовых средств, предоставленных банком компании при кредитовании и реализации инвестиционных проектов.

Новые научные результаты, полученные лично автором, являющиеся объектом защиты, заключаются в следующем:

1. Определена система приоритетов в управлении промышленной компанией и дана классификация требований к органам управления, роль которых будет меняться в зависимости от степени адаптации к условиям рыночной среды, степени применения науки в анализе и оптимизации настоящего и будущего промышленного развития. Адаптация управления включает преобразование (упразднение, создание) структур управления, адекватных рыночным отношениямперераспределение функций управления различных уровнейсоздание универсальных управленческих технологий в рыночных отношенияхобеспечение согласованности технологических, социальных и экономических процессов в промышленностиповышение уровня профессиональной компетентности кадров, их информационной и компьютерной вооруженности и др.

2. Разработана концептуальная модель процесса формирования стратегии развития промышленной компании, реализующая инновационный воспроизводственный подход, позволяющий мобилизовать резервы хозяйствующих субъектов и использовать дополнительные возможности и ресурсы для повышения конкурентоспособности отечественных предпринимателей. С помощью модели осуществляются постоянный анализ, разработка эффективных проектов и программ развития промышленной компании, решение оптимизационных задач.

3. Разработаны способы управления взаимодействиями банка и компанийпоказано влияние уровня менеджмента банка на повышение прибыльности клиентовраскрыто содержание стратегического планирования процесса взаимодействия банка и фирмы, направленного на активное воздействие и развитие банком уровня менеджмента клиента.

4. Разработаны теоретические и методологические основы решения проблемы повышения эффективности развития производства и инвестирования как целостной экономической системына этой основе сформирована стратегия устойчивого функционирования промышленных фирм с уточнением места, роли и разрешающих возможностей инфраструктурных составляющих в современном хозяйственном механизме. Доказана роль коммерческих банков в решении проблемы международной конкурентоспособности и устойчивости промышленности, поддержки развития предпринимательства.

5. Предложены организационные формы взаимодействий коммерческого банка и промышленных компаний, заключающиеся в создании аналитической группы по совместному управлению этими взаимодействиямив функции данной группы, помимо оценки финансовой устойчивости клиентов, входит управленческая диагностика, на основе которой осуществляется подготовка решения о возможности финансирования проектов.

Практическая значимость работы состоит в том, что исследуются в новых условиях конкретные резервы повышения эффективности производственного процесса, способствующие адаптации компании к рыночной среде. Разработана система организационно-технологических мероприятий по использованию этих резервов через интеграцию с кредитно-инвестиционными организациями.

Использование на практике предлагаемых в диссертации рекомендаций по организации и управлению взаимодействиями коммерческого банка и промышленных компаний, проведению управленческой диагностики клиентов банка позволят поднять уровень менеджмента и создадут условия для эффективного кредитования.

Ф промышленных компаний и реализации инвестиционных проектов.

Апробация результатов работы. Основные положения диссертации получили практическое применение при проведении автором консультационных работ в ряде коммерческих банков и промышленных компаний, доложены на научно-практических конференциях.

Публикации. По теме диссертации опубликовано две печатные работы общим объемом 7,5 п.л.

Структура работы. Диссертация состоит из введения, трех глав, заключения, списка литературы и приложений.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

.

Проведенное исследование механизма взаимодействия коммерческого банка и промышленных компаний дает основание сделать следующие теоретические выводы и предложить практические рекомендации.

1. Переход к активному взаимодействию промышленных компаний с коммерческими банками выступает как объективное требование развивающейся рыночной экономики. Посредством этих взаимодействий создаются возможности наиболее полного учета текущих и перспективных тенденций развития спроса, достигается устойчивость финансово-хозяйственной деятельности хозяйствующих субъектов, а также повышение их конкурентоспособности и конечных финансовых результатов.

Интеграция российской экономики в мировую систему хозяйствования требует создания адекватной системы управления на уровне промышленных компаний. Государственное регулирование должно быть направлено на создание благоприятных условий предпринимательской деятельности, что обеспечит повышение их инвестиционной и инновационной активности.

Учет особенностей, касающихся методологии и методики разработки и реализации планирования устойчивого развития промышленных компаний, позволит их руководству сформировать адаптированную к нормативно-информационному и организационному обеспечению новую концепцию стратегического управления промышленным комплексом, включающую методики разработки плановых элементов, механизмы управления инновационной деятельностью и обоснования производственного потенциала, систему стратегического контроллинга.

2. Взаимодействие коммерческого банка и промышленных компаний не ограничивается только финансовым обслуживанием. Все более существенную роль начинают играть процессы управленческого взаимодействия между ними. Эффективное взаимодействие с клиентами ставит перед банком актуальную задачу оценки не только текущих запросов клиента, но и его потенциальных потребностей в банковских услугах на перспективу. В целом механизм управления взаимодействиями коммерческого банка с фирмами-клиентами представляет собой комплекс воздействий системы управления банком на систему управления компанией с целью повышения уровня менеджмента последней, что, в конечном итоге, приводит к росту вероятности возврата средств банку и расширению клиентской базы.

Управление взаимодействиями имеет свои специфические черты, обусловленные самим характером финансовых ресурсов, особенностями управления коммерческим банком, а также тем обстоятельством, что за деперсонифицированными финансовыми отношениями, регулируемыми соответствующими нормативно-правовыми документами, всегда скрываются межличностные отношения как внутри самого банка, так и внешними партнерами, клиентами и органами государственного управления. На основе проведенного исследования предлагается для управления процессами взаимодействия банка и его клиентов создавать межорганизационные проектные группы, включающие персонал служб маркетинга банка и компании, службы внутрифирменного управления и организационного развития компании. Одним из главных факторов эффективности банковской деятельности является консультационная поддержка компаний — клиентов с учетом их текущих потребностей и стратегических целей организационного развития.

2. Только наличие соответствующей финансовой (инвестиционной базы), адекватной рыночной экономике, делает возможным реструктуризацию, целью которой является адаптация компании к рыночным условиям, повышение ее конкурентоспособности и расширение рыночной ниши.

В данном случае реструктуризация инвестиционного процесса включает в себя: переход к использованию качественно новых, нежели ранее, форм и методов организацииреструктуризацию кредитной сферы как таковойуправление количественным и качественным ростом институциональных инвесторов с учетом, во-первых, мировых тенденции развития инвестиционной сферыво-вторых, специфики трансформационного периода национальной экономики.

Поэтому реструктуризация инвестиционной деятельности, прежде всего, осуществляется в России в направлении становления качественно новой системы инвестирования как с точки зрения форм и методов формирования инвестиционных ресурсов, так и их использования в инвестиционном процессе. Рыночная экономика имеет многообразие каналов, источников и форм привлечения финансовых ресурсов в инвестиционных целях. Умелое использование этого арсенала является, по нашему мнению, определяющей составляющей реструктуризации инвестиционной деятельности промышленной компании трансформационного периода.

4. Для управления процессами взаимодействия банка и его клиентов целесообразно создавать проектные группы, включающие персонал служб маркетинга банка и служб внутрифирменного управления и организационного развития компании. Одним из главных факторов эффективности банковской деятельности является консультационная поддержка фирмклиентов с учетом их текущих потребностей и стратегических целей организационного развития.

5. Кредитуя промышленность, банки нуждаются в системе дополнительных гарантий возврата кредита, помимо тех, которые может обеспечить обычное кредитное соглашение. Такими гарантиями могут стать: а) контроль над финансовыми потоками заемщика, что возможно при их концентрации в банке-кредитореб) участие в разработке инвестиционных проектов, начиная с первичных стадий, а не только конечное одобрение или отклонениев) участие представителей банка-кредитора в руководящих органах кредитуемого акционерного общества, что позволит повысить информируемость банка о положении заемщика и оказывать существенное воздействие на принятие важнейших решений, способных повлиять на кредитоспособность последнего. Такая система гарантий может быть эффективно реализована только посредством владения банком значительной долей (не обязательно контрольным пакетом, может быть достаточно 20−30%) голосующих акций заемщика, что придаст их отношениям необходимую устойчивость и предсказуемость.

К аргументам в пользу владения банками акций промышленных компаний можно добавить следующее. Опыт наиболее динамично развивающихся после второй мировой войны стран позволяет утверждать, что существование в национальной экономике крупных, технологически интегрированных производственных комплексов, имеющих тесные связи с банковским капиталом, в том числе на основе взаимных участий в капиталах, — необходимое условие поддержания ее конкурентоспособности в мировом масштабе. Данное положение тем более справедливо для находящейся в процессе сложной рыночной трансформации российской экономики.

Вовлечение российских банков в конструирование адекватных требованиям современной экономики хозяйственных структур достигается посредством приобретения акций нефинансового сектора, что должно стать одним из основных приоритетов экономической политики.

6. Заинтересованность банка в развитии системы управления компании — клиента делает необходимым осуществить комплекс мероприятий по организации стратегического взаимодействия систем управления банка и клиента, что позволит повысить эффективность кредитования и реализации инвестиционных проектов, будет способствовать росту прибыли компании, ее финансовой устойчивости. Наряду с участием в управлении акционерным капиталом взаимодействие банка с клиентской базой может осуществляться и на условиях объединения посредством образования особой организационной формыгруппы управления проектом. Представители банка должны участвовать в разработке проекта и осуществлять контроль за целевым использованием инвестиционных и/или кредитных ресурсов в соответствии с принятыми условиями проекта. Таким образом, к известным в теории функциям маркетинга, направленным на изучение состояния рынка и запросов потребителя, добавляется очень важная функция анализа системы менеджмента в компаниях-клиентах.

7. Для того чтобы движение ресурсов состоялось и было эффективным, необходимо использование мотивационно-индикативного механизма регулирования инвестиционного процесса, способствующего выявлению экономических интересов участников и их согласованию на основе рыночных принципов взаимодействия. Предлагаемый механизм, помимо рыночных принципов взаимодействия участников, должен включать следующие элементы: систему требований по оформлению инвестиционных проектов, позволяющих представлять инвестиционный проект в соответствии с принципами международной практики обоснования инвестицийинфраструктуру инвестиционных проектов, включающую: консалтинговые фирмы, фирмы, занимающиеся разработкой бизнес-планов, посредническими операциями по поиску участников инвестиционных сделок, страховые компании и т. д.- проведение систематических показов и конкурсов проектов, поступающих с заявкой на инвестированиесистему взаимодействия участников инвестиционных проектов, позволяющую наиболее полно реализовать в процессе функционирования его экономические интересыдоработку инвестиционных проектов до необходимого уровня и обеспечение отбора наиболее эффективных вариантов.

Таким образом, поставленные в начале исследования задачи повышения эффективности интеграционных процессов в реальном секторе российской экономике на основе эффективного взаимодействия промышленных предприятий с банками в основном выполнены. Отдельные аспекты проблемы должны стать предметом дальнейших научных исследований.