Деятельность российских банков на зарубежных рынках: проблемы и современные тенденции
Активизация процессов транснационализации в развитых странах в конце 1960;х годов была вызвана расширением деятельности ТНК, потребности которых во многом определили масштабы и специфику деятельности банков с иностранным участием. Кредитные организации развитых стран начали активную экспансию на развивающиеся рынки, которые были не в состоянии финансировать международные корпорации… Читать ещё >
Содержание
- ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ИНТЕРНАЦИОНАЛИЗАЦИИ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
- 1. 1. Сущность и формы интернационализации банковской деятельности
- 1. 2. Формы участия иностранных банков на зарубежных рынках и их регулирование
- 1. 3. Предпосылки и факторы, влияющие на процессы интернационализации банковской деятельности
- 1. 4. Проблемы адаптации законодательного регулирования банковской деятельности
- ГЛАВА 2. АНАЛИЗ ПАРАМЕТРОВ УЧАСТИЯ РОССИЙСКИХ БАНКОВ В ПРОЦЕССАХ ТРАНСНАЦИОНАЛИЗАЦИИ И ИНТЕРНАЦИОНАЛИЗАЦИИ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
- 2. 1. Предпосылки и механизмы участия иностранных банков в России
- 2. 2. Этапы проникновения российских банков на зарубежные рынки
- 2. 3. Основные направления выхода российских банков на зарубежные рынки
- ГЛАВА 3. СОВЕРШЕНСТВОВАНИЕ НАПРАВЛЕНИЙ РАЗВИТИЯ МЕЖДУНАРОДНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ РОССИЙСКИХ БАНКОВ
- 3. 1. Современные тенденции процессов интернационализации в банковской сфере
- 3. 2. Усиление регулирования деятельности крупнейших финансово-банковских институтов
- 3. 3. Оценка возможностей активизации России в интернационализации финансово-банковской деятельности
Деятельность российских банков на зарубежных рынках: проблемы и современные тенденции (реферат, курсовая, диплом, контрольная)
Актуальность диссертационного исследования. Одной из основных характеристик современного мира является процесс глобализации, получивший мощное развитие во второй половине XX века и затронувший на сегодняшний день все сферы деятельности человека. Расширение деятельности транснациональных корпораций, являющихся основными субъектами мировой экономики, способствовало появлению транснациональных банков, способных финансировать их деятельность. Возрастание конкуренции, развитие технологий и поиск источников дополнительной прибыли в условиях ограниченности национальных рынков заставляют банки интернационализировать свою деятельность и выходить на международные рынки. В период активизации глобализации международная деятельность банков стала представлять собой самостоятельный бизнес, масштабы и роль которого, с одной стороны, обеспечивают совершенствование и высокий уровень интегрированности банковских продуктов и технологий, а, с другой, приводят к возникновению специфических рисков. Как следствие, развивается особая система регулирования банковской сферы, включающая в себя наднациональные, региональные и национальные соглашения и нормы.
Советские, а затем российские банки с конца 1980;х годов стали активнее участвовать в операциях на внешних рынках — сначала как банки-корреспонденты, а затем самостоятельно выходили на международные рынки в качестве представительств, дочерних структур и филиалов российских банков.
Интернациональная деятельность российских банков способствует повышению конкурентоспособности всей банковской системы страны. Транснационализация стимулирует концентрацию и централизацию капитала, активизацию процессов слияний и поглощений в финансовом секторе. Результатом таких процессов становится формирование кредитно-финансовых структур, использующих преимущества эффекта масштаба и региональную диверсификацию для удовлетворения потребностей крупнейших финансово-промышленных групп и национальных экономик.
Активное участие России на международных рынках и вступление во Всемирную торговую организацию (ВТО) превращают процесс интернационализации и совершенствование регулирования банковской деятельности с учетом зарубежного опыта в важнейшие стратегические направления развития банковского сектора России с целью сохранения макроэкономической стабильности и защиты интересов национальных банков.
Таким образом, изучение проблем интернационализации деятельности российских банков представляет собой актуальное направление как в теории, так и в практике. Анализ данного процесса позволяет выявить дальнейшие тенденции развития российского банковского сектора на зарубежных рынках в условиях современной глобализации экономики.
Степень научной разработанности проблемы. В настоящее время интернациональный характер деятельности российских банков — относительно новое явление в мировой экономике. Как показал мировой финансовый кризис, получивший развитие в 2008 году, существует ряд вопросов, в основном касающихся функционирования и развития кредитных организаций, влияния на экономику страны-местонахождения их дочерних и зависимых структур, а также эффективного наднационального и национального регулирования их деятельности. Интеграция все большего числа национальных банковских систем в мировую кредитно-финансовую систему требует дальнейшего изучения данных процессов с учетом их влияния на мировую экономику и национальные банковские системы в частности. Это позволит сгладить последствия глобальных кризисов и построить банковскую систему, способную конкурировать на зарубежных рынках.
При подготовке и проведении исследования использовались научные труды российских специалистов и ученых в области финансов и банковского дела: Геращенко В. В., Жукова Е. Ф., Красавиной JI.H., Лаврушина О. И., Петрова A.B., Тосуняна Г. А., Фетисова Г. Г. и др. Российские исследования в большей своей массе касаются описания масштабов деятельности и влияния иностранного капитала на банковскую систему России, при этом глубокие исследования зарубежной экспансии российских кредитных организаций не проводились в связи с тем, что лишь несколько крупнейших российских кредитных организаций проводят активную экспансию на зарубежных рынках.
В странах с развитыми национальными банковскими системами в основном проводятся исследования деятельности транснациональных банковских структур, возникших в результате финансовой глобализации. Важную роль для более глубокого анализа играют как работы зарубежных авторов, среди которых Дж. Стиглиц, Х.-У. Дериг, Дж. Сорос, Питер С. Роуз, П. Кругман, М. Обстфельд, Максимо В. Энг, Френсис А. Лис, Лоуренс Дж. May ер и др., так и российских, среди которых C.B. Бажанов, Г. Н. Белоглазова, A.B. Верников, Н. П. Гусаков, Б. Б. Логинов, Л. Н. Федякина и т. д.
Объектом диссертационного исследования являются российские коммерческие банки, имеющие подразделения за рубежом.
Предметом диссертационного исследования являются процессы интернационализации российских банков и их деятельность на зарубежных рынках.
Целью диссертационного исследования является развитие теоретических основ интернационализации банковской сферы и разработка предложений по совершенствованию деятельности российских банков на зарубежных рынках. Достижение сформулированной цели потребовало решения следующих задач: систематизировать и разграничить подходы к трактовке понятий «финансовая глобализация», «транснационализация» и интернационализация" — раскрыть основные предпосылки и движущие мотивы интернационализации банковской деятельностиобосновать усиление процессов транснациональной банковской деятельностивыделить и охарактеризовать этапы расширения присутствия российских банков на зарубежных рынкахпроанализировать основные мотивы и выявить тенденции развития зарубежной экспансии российских банков в условиях глобализации мировой экономикиразработать систему показателей оценки участия национальных банков на зарубежных рынках и оценить позиции российских банков на зарубежных рынках, в том числе оценить уровень их проникновения в экономику стран СНГобосновать приоритетность усиления регулирования банковской деятельности в условиях вступления России в ВТО.
Теоретической и методологической основой диссертации послужили системный подход к исследованию объекта и предметаключевые положения трудов российских и зарубежных ученых, посвященных процессу интернационализации банковской сферызаконодательные и нормативные акты, выпускаемые органами государственной власти РФ и иностранных государств.
Область исследования соответствует п. 10.1. Формирование банковской системы и ее инфраструктуры в условиях рыночной экономики и п. 11.4. Интеграция денежно-кредитной системы российской экономики в мировую рыночную систему Паспорта специальности ВАК России специальности 08.00.10 — Финансы, денежное обращение и кредит и п. 4. Интернационализация хозяйственной жизни. Глобализация экономической деятельности, ее факторы, этапы, направления и формы. Взаимодействие региональной интеграции и экономической глобализации и п. 24. Международная деятельность банков, инвестиционных и страховых компаний, пенсионных фондов и других финансовых институтов Паспорта специальности ВАК России специальности 08.00.14 — Мировая экономика.
В качестве фактологической и статистической базы использовались материалы Центральных банков Российской Федерации и зарубежных стран,.
Международного валютного фонда, Всемирного Банка, Организации экономического сотрудничества и развития, Базельского комитета по банковскому надзору при Банке международных расчётов, а также годовые отчеты российских и иностранных кредитных организаций. Использован собственный практический опыт работы автора в российском банке.
Научная новизна исследования заключается в разработке методических подходов к развитию международной экспансии российских банков, обеспечивающей повышение конкурентоспособности, как самих кредитных организаций, так и всего банковского сектора страны в условиях вступления России в ВТО.
Основные научные результаты, выносимые на защиту и содержащие элементы научной новизны заключаются в следующем:
По специальности 08.00.10 — Финансы, денежное обращение и кредит:
1. Выявлены и охарактеризованы этапы выхода российских банков на внешние рынки (первый этап — 1991;1999 гг., второй — 2000;2005 гг., третий -2006;2011 гг.), сформировавшиеся под давлением глобализации мировой экономики, увеличения объемов внешней торговли, потребностей в дешевых финансовых ресурсах, укрепления финансовой устойчивости российских банков и усиления позиций российских компаний.
2. Предложена система показателей оценки качества менеджмента российских банков на зарубежных рынках, включающая в себя: мультипликатор акционерного капиталакоэффициент покрытия кредитовкоэффициент покрытия обязательствуровень левериджа- «золотое правило банковского менеджмента». Выявлено, что российские дочерние банки в странах СНГ, как правило, демонстрируют более высокий уровень банковского менеджмента.
3. Проведена оценка результативности участия российских банков на зарубежных рынках по их доли в активах, капитале, прибыли и других параметрах банковской системы принимающей страны, а также по показателям качества их менеджмента.
Выявлено, что высокий уровень проникновения российских банков в экономику характерен для Армении, Беларуси и Украины. Это обусловлено большей либерализацией процессов создания подразделений иностранных банков в Армениибольшей интеграцией экономик стран и перспективой создания союзного государства с Беларусьюпоявлением возможности приобретения банков в Украине в период кризиса 2008;2009 гг. Значительно меньшая роль российских дочерних банков в Казахстане связана с существенным насыщением капитала крупнейших банков страны в период современного кризиса и, как следствие, размыванием долей других банков.
4. Показана роль государства в поддержке зарубежной экспансии российских банков и совершенствовании методов регулирования банковской деятельности. Обоснована необходимость соблюдения международных рекомендаций в области регулирования банковской деятельности с учетом тех важных функций, которые выполняют банки в рыночной экономике и тяжелые макроэкономические и социальные последствия банковских кризисов.
По специальности 08.00.14 — Мировая экономика:
1. Уточнены и разграничены понятия «финансовой глобализации», «транснационализации» и «интернационализации», которые часто переплетаются в современной науке. Так, интернационализация банковской деятельности представляет собой прямые иностранные инвестиции национальных банков за рубеж: создание филиалов, приобретение существенной доли в иностранных банках, международные слияния, поглощения и создание банковских холдингов с иностранными банками за рубежом, а также возрастание взаимодействие банков на международных кредитных, валютных и финансовых рынках. Транснационализация банковской деятельности подразумевает масштабную концентрацию и централизацию капитала, рост числа слияний и поглощений крупных промышленных и финансовых компаний. Расширение и совершенствование деятельности транснациональных банков (ТНБ) является одним из факторов развития финансовой глобализации, являющейся составной частью общего процесса глобализации.
2. Доказано, что активизация процессов интернационализации в банковской сфере обоснована расширением деятельности транснациональных корпораций (ТНК), потребности которых во многом определили масштабы и специфику деятельности банков, а также усилением региональных интеграционных процессов по всему миру. Политика развитых стран в области интернационализации банковской деятельности распространилась и на развивающиеся страны.
3. Обосновано, что интернационализация деятельности российских банков вызвана развитием процессов глобализации и рыночной экономики нашей страны, в частности, и представляет собой часть общего процесса развития российских транснациональных банков.
4. Раскрыты механизмы участия российских банков на зарубежных рынках на примере крупнейших российских банков, имеющих зарубежные представительства, дочерние банки и филиалы. Наивысшей формой интернационализации в настоящее время является создание совместных банков для содействия развитию торгово-экономических отношений между странами и участие российских банков в мировых финансово-промышленных группах.
5. Обосновано, что главным фактором интернационализации российских банков является необходимость представлять интересы и обслуживать крупных акционеров и одновременно клиентов — российские транснациональные корпорации. Важным условием экономического роста России является активная интеграция субъектов российской экономики, включая кредитные организации, в мировое экономическое пространство. Также консолидация банковского сектора необходима в условиях вступления в ВТО, чтобы выдержать конкуренцию с иностранными игроками.
Практическая и теоретическая значимость работы. Проведенная в работе оценка влияния иностранного капитала на банковский сектор принимающей страны, анализ возможностей российских кредитных организаций по расширению их присутствия за рубежом и сделанные выводы могут быть использованы в России и странах СНГ банковскими ассоциациями и кредитными организациями в качестве информационного материала при построении стратегии, направленной на расширение зарубежной деятельности национальных банков и повышение конкурентоспособности в условиях финансовой глобализация и вступления в ВТО.
Материалы диссертации могут использоваться в процессе преподавания ряда экономических дисциплин в высшей школе, а также в системе подготовки и переподготовки специалистов, в том числе: «Деньги, кредит, банки», «Банковское дело», «Мировая экономика», «Международные валютно-кредитные отношения» и др.
Апробация результатов исследования. Основные теоретические положения и практические результаты исследования докладывались автором на международных и российских научно-практических конференциях «Современная экономическая теория и реформирование экономики России» (Москва, 2010 г.), «Проблемы взаимодействия теории и практики при решении социально-экономических задач в условиях глобального кризиса» (Саратов, 2010 г.), «Актуальные проблемы глобальной экономики» (Москва, 2009 г.), «Проблемы и перспективы глобальной экономики» (Пенза, 2009 г.).
Публикации. По материалам диссертации опубликовано 7 работ общим объемом 2,15 пл., из которых 3 работы — в рецензируемых периодических изданиях перечня ВАК России.
Структура исследования. Логика исследования определяет структуру работы, которая состоит из введения, трех глав, заключении и списка литературы. Диссертация изложена на 158 страницах машинописного текста. Эмпирические данные отражены в 12 таблицах и 4 рисунках.
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
.
На основании проведенного исследования автором сделаны следующие выводы и рекомендации:
1. Основными движущими мотивами расширения банками своего присутствия на зарубежных рынках являются активное развитие процессов глобализации, увеличение объемов внешней торговли, возрастающая конкуренция со стороны иностранных банков и либерализация доступа иностранного капитала в национальные банковские системы. В настоящее время происходит концентрация капитала в мировых корпорациях, требующих огромных финансовых ресурсов на обеспечение их деятельности и предоставления полного спектра услуг. Удовлетворить такие потребности способны лишь ТНБ, которые являются локомотивом развития всей мировой банковской системы.
2. Активизация процессов транснационализации в развитых странах в конце 1960;х годов была вызвана расширением деятельности ТНК, потребности которых во многом определили масштабы и специфику деятельности банков с иностранным участием. Кредитные организации развитых стран начали активную экспансию на развивающиеся рынки, которые были не в состоянии финансировать международные корпорации и предоставлять им необходимые услуги. Кроме того, банки с иностранным капиталом имели возможность привлекать ресурсы на международных рынках и размещать их затем в развивающихся странах под более высокий процент. Усилению процессов транснационализации банковской деятельности способствовала глобализация всех сфер жизнедеятельности с активным участием в них ТНК и ТНБ, усиление интеграционных процессов в различных регионах мира. Политика развитых стран в области интернационализации банковской деятельности распространилась и на развивающиеся страны. Финансовые организации этих стран начали проникать на рынки еще менее развитых государств, где они могли составить конкуренцию национальным банкам. Таким образом, все больше национальных банковских систем участвует в процессе финансовой глобализации.
3. Присутствие российских банков на зарубежных рынках с начала 1990;х годов постоянно расширяется. На первом этапе (1991;1999 годы) банки устанавливали корреспондентские отношения и осуществляли незначительные заимствования. На втором этапе (2000;2005 годы) начался процесс активных внешних заимствований российских банков, а также их участие в сделках по приобретению долей в капитале зарубежных банков. Третий этап (с 2006 года по настоящее время) характеризуется продолжением заимствований на зарубежных рынках, предоставлением кредитов банкам-нерезидентам, приобретениями иностранных банковских активов, в том числе банков с международной сетью подразделений, а также активов предприятий реального сектора.
4. Формы участия российских банков на зарубежных рынках изменялись по мере развития российской экономики в целом и банковской системы в частности. Крупнейшие российские банки, имеющие в настоящее время разветвленную зарубежную сеть, начинали свою международную деятельность с установления корреспондентских отношений с иностранными кредитными организациями, сотрудничества с международными организациями, в том числе международными банковскими организациями и экспортно-импортными агентствами и привлечения финансовых ресурсов развитых стран в российскую экономику. Затем открывались зарубежные представительства, дочерние организации и филиалы. Наивысшей формой интернационализации в настоящее время является создание совместных банков для содействия развитию торгово-экономических отношений между странами и участие российских банков в мировых финансово-промышленных группах.
5. Одним из основных факторов интернационализации российских банков является необходимость представлять интересы и обслуживать крупных акционеров и одновременно клиентов — российские транснациональные корпорации. Важным условием экономического роста России является активная интеграция субъектов российской экономики, включая кредитные организации, в мировое экономическое пространство. Также консолидация банковского сектора необходима в условиях вступления в ВТО, чтобы выдержать конкуренцию с иностранными игроками. Поэтому основными методами освоения зарубежных рынков, которым следуют российские кредитные организации на современном этапе, являются прямая и последовательная экспансия. Приоритетным направлениями для экспансии российских банков являются страны СНГ. В Белоруссии, например, «дочки» российских банков имеют более 20% совокупных средств клиентов.
6. Основным мотивом для осуществления российскими банками деятельности через зарубежные дочерние структуры и дальнейшего развития стратегии международной экспансии должно стать главным образом получение прибыли от банковской деятельности на зарубежных рынках не ниже соответствующих среднерыночных показателей в стране пребывания.
7. Учитывая те важные функции, которые выполняют банки в рыночной экономике и тяжелые макроэкономические и социальные последствия банковских кризисов, во всех развитых странах постепенно сложилась особая система мер, направленных на сохранение доверия к банкам и предотвращение разрастания их финансовых проблем до размеров системного банковского кризиса. Анализируя последствия мирового финансового кризиса, важными направлениями реформ в числе прочего должны стать совершенствование законодательства в области банковского регулирования, повышение требований к достаточности капитала и уровню риска ликвидности, повышение прозрачности банковского сектора, а также ужесточение регулирования системно-значимых финансовых институтов.
Список литературы
- Федеральный закон от 02.12.1990 № 395−1 «О банках и банковской деятельности» // Консультант Плюс
- Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» //Консультант Плюс
- Федеральный закон от 09.07.1999 № 160-ФЗ «Об иностранных инвестициях в Российской Федерации» // Консультант Плюс
- Федеральный закон от 27.07.2010 № 208-ФЗ «О консолидированной отчетности» // Консультант Плюс
- Закон Республики Казахстан от 31.08.1995 г. № 2444 «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» URL: http ://www.nationalbank.kz/?docid=41
- Положение Банка России от 29.04.1998 № 27-П «О порядке предоставления Центральным банком Российской Федерации разрешений российским уполномоченным банкам на участие в уставном капитале кредитных организаций за границей» // Консультант Плюс
- Положение Банка России от 04.07.2006 № 290-П «О порядке выдачи Банком России кредитным организациям разрешений, предоставляющих возможность иметь на территории иностранного государства дочерние организации» // Консультант Плюс
- Инструкция Банка России от 24.08.1998 № 76-И «Об особенностях регулирования деятельности банков, создающих и имеющих филиалы на территории иностранного государства» // Консультант Плюс
- Инструкция Банка России от 14.01.2004 №Ю9-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» // Консультант Плюс
- Инструкция Банка России от 02.04.2010 № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитныхорганизаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» // Консультант Плюс
- Письмо Банка России от 08.04.1993 № 14 «Условия открытия банков с участием иностранных инвестиций на территории Российской Федерации» // Консультант Плюс
- Письмо Банка России от 02.02.1999 № 48-Т «Разъяснения отдельных вопросов о порядке открытия представительств кредитных организаций за рубежом» // Консультант Плюс
- Письмо Банка России от 17.10.1996 № 345 «Об установлении российскими кредитными организациями прямых корреспондентских отношений с иностранными банками» // Консультант Плюс
- Письмо Банка России от 01.04.2010 № 15−1-12/1476 «О рассмотрении предложений по совершенствованию нормативно-правовой базы Банка России» // Консультант Плюс
- Заявление Правительства РФ № 1472п-П13, Банка России № 1 001/1280 от 05.04.2011 «О Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2015 года» // Консультант Плюс
- Выписка из протокола заседания Совета директоров Банка России от 29.03.1993 № 13 «Об условиях открытия банков с участием иностранных инвестиций на территории Российской Федерации» // Консультант Плюс
- Абалкина A.A. Взаимное участие банков в регионе СНГ: масштабы и тенденции. // Банковское дело. 2010. — № 2. — С. 29−34.
- Абалкина A.A. Предпосылки и перспективы банковской интеграции в ЕврАзЭС. // Евразийская экономическая интеграция. 2008. -№ 1. — С. 75−89.
- Авраменко Ю. Совместные формы в международной банковской деятельности // Экономист. 2006. — № 4. — С. 58−65.
- Алексашенко С.М. Иностранные банки в России: надежды и реальность // Вопросы экономики. 2007. — № 7.- С. 52−61.
- Алферов В., Головин М. Роль финансового рынка в развитии банковской системы России и стран СНГ // Биржевое обозрение. 2005. — № 9.-С. 10−14.
- Амелин И.А. Консолидация банковского капитала, теоретические аспекты целесообразности // Банковское дело. -2002. № 5. — С. 33−37.
- Андрианов В.Д. Россия в мировой экономике: учебное пособие для студентов высших учебных заведений, обучающихся по экономическим специальностям М.: Владос, 2002. — 399 с. ISBN 5−691−900−1
- Бабичева Ю.А., Мостовая Е. В. Российские банки. Проблема роста и регулирования. М.: Экономика, 2006. — 277 с. ISBN 5−282−2 615−5
- Бажанов C.B. Интеграция российского и международного финансовых рынков. СПб.: КультИнформПресс, 2005. — 464 с. ISBN 58 392−0258−4
- Бажанов C.B. Интеграция российского и иностранного банковского капитала // Вестник Санкт-Петербургского государственного университета. Серия 8. 2005. — Выпуск 4. — С. 46−58.
- Банки и банковские операции в России // В. И. Букато, Ю. В. Головин, Ю. И. Львов. М.: Финансы и статистика, 2001. — 368 с. ISBN 5−27 902 466-Х
- Банки и современный международный бизнес: Сборник научных статей / Под общей ред. И. Н. Платоновой, C.B. Барсуковой. М., 2000. — 260 с. ISBN 5−7942−0181−91. Л Л Т-1 V/ С/ /
- Банковское дело: Учебник / Под ред. Г. Н. Белоглазовой, Л. Н. Кроливецкой. 5-е изд., перераб. и доп. — М.: Финансы и статистика, 2003. -591 с. ISBN 5−279−2 609−3
- Барон Л.И. Синдицированное кредитование. От разговоров к практике // Банковское дело в Москве. 2000. — № 12 (72). — С. 41−43.
- Белоглазова Г. Н. Современные тенденции развития банковского бизнеса // Вестник Оренбургского государственного университета. 2002. -№ 4.-С. 30−34.
- Бюллетень банковской статистики Национального банка Республики Беларусь № 10 (136), 2010 URL: http://www.nbrb.by/statistics/bulletin/2010/bulletin201010.pdf
- Бюллетень Национального банка Украины № 11/2010 (212), 2010 URL: http://www.bank.gov.ua/Publication/econom/Buleten/2010/bulll l-10.pdf
- Верников A.B. Иностранные банки в переходной экономике (сравнительный анализ). М.: ИМЭПИ РАН, 2005. — 304 с. ISBN 5−95 200 034−7
- Верников A.B. Иностранные банки в России: дочерние учреждения или организации? // Деньги и кредит. 2004. — № 6. — С. 27−35.
- Верников A.B. Доля иностранного капитала в банковском секторе: вопросы методологии. // Деньги и кредит. 2006. — № 6. — С. 63−71.
- Винокуров Е.Ю. Взаимные инвестиции в банковском секторе СНГ. // Евразийская экономическая интеграция. 2009. — № 2 (3). — С. 141 147.
- Воронин В.М., Воронина Т. В. Глобализация высшая форма интернационализации // Финансы и кредит. — 2005. — № 11 (179). — С. 20−25.
- Вэй Т. Банки с участием иностранного капитала в российской экономике //Вопросы экономики, 1999. № 10. С. 37−43.
- Геращенко В.В. О денежно-кредитной политике и ходе реструктуризации банковской системы. // Деньги и кредит. 2000. — № 6. — С. 5−13.
- Геращенко В.В., Смирнов A.JI. Инвестиционно-банковский бизнес: зарубежный опыт и Россия. // Деньги и кредит. 2007. — № 5. — С. 2428.
- Гизатуллин И.А. Базельские нормативы достаточности капитала: проблемы и перспективы // Международные банковские операции. 2006. -№ 1 (11). С. 8−12.
- Глазьев С. Перспективы развития российской экономики в условиях глобальной конкуренции. // Российский экономический журнал. -2007.-№ 1−2.-С. 4−26.
- Глобализация и национальные финансовые системы / Под ред. Дж. А. Хансона, П. Хонохана, Дж. Маджнони. Пер. с англ. М.: Издательство «Весь Мир», 2005. — 320 с. ISBN 5−7777−0228−7
- Глущенко В. Организация деятельности коммерческого банка -М.: Издательство «Крылья», 2007. 208 с. ISBN 5−901 039−13−0
- Годовой отчет 2005 Сбербанка России URL: http://www.sbrf.ru/common/img/uploaded/files/pdf/yrep/2005.pdf
- Головнин М.Ю., Ушкалова Д. И., Якушева А. Е. Влияние внешних шоков на экономики стран СНГ в период кризиса 2007−2009 гг. (глобальный и региональный аспекты). // Евразийская экономическая интеграция. — 2010. -№ 1 (6).-С. 4−25.
- Гурвич Е.Т. Тест на конкурентоспособность // Экономические стратегии, 2008. № 1. — С. 2−7.
- Гусаков Н.П., Зотова H.A. Национальные интересы и внешнеэкономическая безопасность России. М.: Евраз. регион, 1998. — 270 с. ISBN 5−86 217−111−8
- Дементьева С. Российские банки останутся при своих рисках. // Газета «Коммерсантъ». 2009. — № ЮЗ (4158). — URL: http://www.kommersant.ru/doc/l 185 683
- Деньги, кредит, банки / Под ред. Г. Н. Белоглазовой: Учебник. -М.: Юрайт-Издат, 2004. 620 с. ISBN 978−5-9692−0288−7
- Деньги. Кредит. Банки: учебник для вузов. / Е. Ф. Жуков, Н. Д. Эриашвили, Н.М. Зеленкова- под ред. Е. Ф. Жукова. М.: Юнити-Дана, 2010.- 783 с. ISBN 978−5-238−1 529−3
- Дериг Х.-У. Универсальный банк банк будущего. Финансовая стратегия на рубеже века: Пер. с нем. М.: Международные отношения, 2001.- 384 с. ISBN 5−7133−0986-Х
- Дмитриев М.Э. В России есть места, куда не ступала нога «глобального» бизнесмена // Банковское дело. 2007. — № 4. — С. 16−19.
- Доклад Генерального секретаря о работе Организации, 31.08.1999- URL: http://www.un.org/russian/documen/gadocs/54sess/ch4-l.htm
- Ершов М.Б. Банковская система и развитие российской экономики // Мировая экономка и международные отношения. 2005. — № 3.- С. 28−34.
- Зайков А. Сделкам быть // Эксперт. 2009. — № 6 (645). — URL: http ://expert.ru/ expert/2009/06/sdelkambut/
- Зульфугаров A.A. Влияние стандартов Базельского комитета на банки в развивающихся странах. // Банковское кредитование. 2009. — № 2. С. 116−129.
- Ковалев М., Пасенко С. Регулирование процессов интернационализации национальной банковской системы. // Вестник Ассоциации белорусских банков. 2009. — № 25 (525). — С. 35−43.
- Козлов A.A. Вопросы реализации Базельских рекомендаций в области банковского надзора в России. // Деньги и кредит. 2006. — № 6. — С. 5−9.
- Красавина JI. Значение мирового опыта для модернизации российской банковской системы // Деньги и кредит. 2001. — № 1. — С. 60−65.
- Кругман П.Р., Обстфельд М., Международная экономика. Теория и политика: Учебник для вузов / Пер. с англ. под ред. В. П. Колесова, М. В. Кулакова. М.: Экономический факультет МГУ, ЮНИТИ, 1997. — 799 с. ISBN 5−85 173−062−5
- Лаврушин О.И. От теории банка к современным проблемам его развития в экономике // Банковское дело. 2003. — № 7. — С. 2−7.
- Лебедева H.H. Совершенствование институционального механизма России в условиях глобализации мировой экономики // Финансы и кредит. 2005. — № 11 (179). — С. 26−33.
- Логинов Б.Б. Роль зарубежной сети российских банков в развитии внешнеэкономических связей России: Дис.. канд. экон. наук: 08.00.14 / Дипломат. Акад. МИД РФ. М., 2000. 156 с.
- Лукьянченко В. Инвестиционные стратегии иностранных банков при выходе на новые рынки // Человек и труд: ежемес. науч.- практ. журн.2008.-№ 11.-С. 55−58.
- Максимо В. Энг, Френсис А. Лис, Лоуренс Дж. Мауер Мировые Финансы / Пер. с англ. М.: ООО Издательско-консалтинговая компания «ДеКА», 1998. — 768с. ISBN 5−89 645−004−4, 0−673−46 948−4
- Мамонов М.Е., Солнцев О. Г. Экспансия иностранных банков на российский рынок банковских услуг: подведение промежуточных итогов, попытка анализа перспектив. // Журнал новой экономической ассоциации.2009. -№ 1−2.-С. 175−189.
- Марданов Р.Х. Совершенствование корпоративного управления и банковского надзора на основе стандартов качества деятельности кредитных организаций // деньги и кредит. 2005. — № 4. — С. 44−50.
- Матюшок В.М. Проблемы стратегии экономического развития России в условиях глобализации: Монография. М.: Изд-во РУДН, 2002. -368 с. ISBN 5−209−1 491−6
- Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: Учебник / Под ред. Л. Н. Красавиной.-З-е изд. перераб. и доп.- М.: Финансы и статистика, 2005. 576 с. ISBN 978−5-279−2 698−2
- Международные валютно-кредитные отношения: учебник для вузов / Н. П. Гусаков, И. Н. Белова, М. А. Стренина- под общ.ред. Н. П. Гусакова — Рос. ун-т дружбы народов. 2-е изд., перераб. и доп. — М.: ИНФРА-М, 2011. -314 с. ISBN 978−5-16−2 749−4
- Международные экономические отношения. Учебник / Под редакцией H.H. Ливенцева. М.: Московский государственный институт международных отношений (Университет) — «Российская политическая энциклопедия», 2001.-512 с. ISBN 5−8243−0251−0
- Международные экономические отношения: Учебник для вузов / В. Е. Рыбалкин, Ю. А. Щербанин, Л. В. Балдин и др. / Под ред. проф. В. Е. Рыбалкина. 4-е изд., перераб. и доп. — М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2001. — 519 с. ISBN 5−238−296−3
- Международные экономические отношения: Учебник для вузов/ Е. Ф. Жуков, Т. И. Капаева, J1.T. Литвиненко и др.- Под ред. проф. Е. Ф. Жукова. — М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2000. 485 с. ISBN 5−238−89−8
- Международный финансовый рынок: учебник / A.A. Суэтин. -М.: КНОРУС, 2009. 264 с. ISBN 978−5-390−317−6
- Минин Б.В., Таранкова Л. Г. О реализации решений саммитов «Группы 20»: участие Банка России. // Деньги и кредит. 2010. — № 10. — С. 12−15.
- Мировая экономика и международный бизнес: учебник / кол. авторов — под общ. ред. д-ра экон. наук, проф. В. В. Полякова и д-ра экон. наук, проф. Р. К. Щенина. — 6-е изд., стер. — М.: КНОРУС, 2011. — 688 с. ISBN 978−5-406−1 607−7
- Мировая экономика и проблемы глобализации: Учебное пособие / В. В. Гордеев.- М.: Высш. шк., 2008. 407 с. ISBN 978−5-06−5 793−5
- Мировая экономика: прогноз до 2020 года / Под ред. акад. A.A. Дынкина / ИМЭМО РАН. Магистр, 2008. -429 с. ISBN: 978−5-9776−0113−2
- Мищенко Е.Е. Современные тенденции транснационализации банковской деятельности: Дис.. канд.экон.наук: 08.00.14, 2006. 215 с.
- Моисеев С. Р. Большая тройка иностранных банков в России // Финансы и Кредит. 2005. — № 7 (175). с. 26−33.
- Организация деятельности центрального банка: учебник / Г. Г. Фетисов, О. И. Лаврушин, И.Д. Мамонова- под общ. ред. Г. Г. Фетисова М.: Кнорус, 2007. — 432 с. ISBN 978−5-85 971−768−2
- Орлова Н.В. Какие тенденции характеризуют российский банковский сектор // Банковское дело. 2008. — № 3. — С. 26−29.
- Отчет Банка России о развитии банковского сектора и банковского надзора в 2009 году URL: http://www.cbr.ru/ publ/main.asp?Prtid=Nadzor
- Петров A.B. Макроэкономические аспекты интеграции российских банков в мировую финансовую систему: Дис.. канд. экон. наук: 08.00.10 Волгоград, 2003. 177 с.
- Питер С. Роуз Банковский менеджмент: предоставление финансовых услуг / Пер. с англ. М.: Дело Лтд, 1995. — 768 с. ISBN 5−86 461 173−5
- Решетникова И.И. Корпоративное управление в условиях глобализации // Финансы и кредит. 2005, № 35 (203). — С. 75−79.
- Рыбин Е.В. Пути повышения конкурентоспособности российских банков. М.: Финансы и статистика, 2008. — 206 с. ISBN 978−5-279−3 307−2
- Рыбин E.B. Слияния и поглощения банков в России как фактор экспансии иностранного банковского капитала // Деньги и кредит. 2007. -№ 3.-С. 37−42.
- Самиев П. Идет Базель-HI // Банковское обозрение. 2009. -№ 4/6. — URL: http://www.bosfera.ru/node/5297
- Саркисянц А. Базель II и банки: единство и противоречия. // Бухгалтерия и банки. 2008. — № 4. С. 27−34.
- Семенников В. Вхождения зарубежных инвесторов в капитал российских банков. // Аналитический банковский журнал, 2008. № 11−12 (162).-С. 58−61.
- Скогорева А. «Варяги» в России: сегодня 25%, в 2008 году — 35 или 40%? // Банковское обозрение. 2008. — № 2 (104). — URL: http://www.bosfera.ru/node/4344
- Сорос Дж. Заметки о глобализации / Пер. с англ. В. Дедкова. -М.: Рудомино, 2002. 120 с. ISBN 5−7380−0175−3
- Сорос Дж. О глобализации / Пер. с англ. А. Башкирова. — М.: Изд-во Эксмо, 2004. 224 с. ISBN 5−699−7 924−6
- Статистический бюллетень Национального банка Республики Казахстан № 10 (191), 2010 URL: http://www.nationalbank.kz/ cont/publish4649966391 .pdf
- Стешина М.О. Допуск филиалов иностранных банков на территорию РФ // Международные банковские операции. 2008. — № 3. С. 1618.
- Стиглиц Дж. В тени глобализации // Проблемы теории и практики управления. 2003. — № 2. — С. 17−19.
- Стиглиц Дж. Глобализация: тревожные тенденции / Пер. с англ. Г. Г. Пирогова. М.: Национальный общественно-научный фонд, 2003. — 304 с. ISBN 5−224−1 031-Х
- Стиглиц Дж. Человеческое лицо глобализации // Политический журнал. 2004. — № 7 (10). — URL: http://www.politjournal.ru/ index. php?POLITSID=76a82cfc91ccf314b67a4bcdc3e33ec5&action=Articles&dir id=3 6&tek=693&issue= 19
- Тосунян Г. А. Банкизация России: право, экономика, политика: Монография. М.: ЗАО «Олимп-Бизнес», 2008. — 400 с. ISBN 978−5-96 930 129−0
- Тосунян Г. А. Россия финансовый центр мирового уровня // Банковское дело. — 2008. — № 5. — С. 44−46.
- Тысячникова Н.А. Базель-И в России — проблемы и суждения // Деньги и кредит. 2006. — № 10. — С. 55−63.
- Федякина J1.H. Международные финансы: учебное пособие для студентов СПб.: Питер, 2005. — 560 с. ISBN 5−469−399-Х
- Фетисов Г. Г. Монетарная политика и развитие денежно-кредитной системы России в условиях глобализации: национальный и региональные аспекты М.: ЗАО «Издательство Экономика», 2006. — 509 с. ISBN 5−282−2 586−8
- Финансы: учеб. / А. И. Архипов, И. А. Погосов, И. В. Караваева и др.- под ред. А. И. Архипова, И. А. Погосова. М.: Проспект, 2009. — 640 с. -ISBN 978−5-392−300−6
- Финансы: учебник / под ред. д-ра экон. наук, проф. С. И. Лушина, д-ра экон. наук, проф. В. А. Слепова. 2-е изд., перераб. и доп. — М.: Экономистъ, 2007. — 682 с. ISBN 5−98 118−042−0
- Финансы, денежное обращение и кредит: учебник / под ред. Л. А. Чалдаевой. М.: Издательство Юрайт, 2011. — 540 с. ISBN 978−5-9916−0965−4
- Хан Д. Развитие российского рынка слияний и поглощений // Рынок ценных бумаг. 2004. — № 8. — С. 26−28.
- Чертков А. Интеграция нон-стоп // Обзоры стран. 2009. — № 2(34). — URL: http://expert.ru/countries/2009/02/integraciyanonstop/
- Яковлева А. Транснациональные банки и финансовые институты: сущность и стратегии развития / А. Яковлева // Вопросы экономики. 2006. -№ 10.-С. 114−123.
- Ярыгина И.З., С. де Куссерг. Иностранные банки: организация и техника работы: Учебное пособие под ред. Л. Н. Красавиной. М.: Финансовая академия при Правительстве РФ, 2003. — 240 с. ISBN 5−79 420 319−6
- Barth R., Marchetti A., Nolle E. Foreign Banking: Do Countries' WTO Commitments Match Actual Practices? Staff Working Paper ERSD-2006−11. World Trade Organization, 2006. 58 p.
- Foreign Banks: Trends, Impact and Financial Stability. Washington: International Monetary Fund, 2012. 39 p. ISBN 978−1-46 393−115−5
- Philip Alexander Are CEE bank foreign ownership risks exaggerated? // The Banker, 08.11.2011, URL: http://www.thebanker.com/World/Central-Eastern-Europe/Are-CEE-bank-foreign-ownership-risks-exaggerated
- Philip Alexander New laws and new loans needed // The Banker, 05.05.2010, URL: http://www.thebanker.com/World/Central-Eastern-Europe/Russia/New-laws-and-new-loans-needed
- Philip Alexander Russia’s market structure begins to thaw // The Banker, 01.02.2012, URL: http://www.thebanker.com/Banker-Data/Banker-Rankings/Russia-s-market-structure-begins-to-thaw
- Philip Alexander Ukraine, Kazakhstan and Belarus dominate CIS banking landscape // The Banker, 04.05.2011, URL: http://www.thebanker.com/ Banker-Data/Banker-Rankings/Ukraine-Kazakhstan-and-Belarus-dominate-CIS-banking-landscape
- Rachel Morarjee Mixed times ahead for Russia’s regional banks // The Banker, 03.01.2012, URL: http://www.thebanker.com/World/Central-Eastern-Europe/Russia/Mixed-times-ahead-for-Russia-s-regional-banks
- Reaping the Benefits of Financial Globalization. Washington: International Monetary Fund, 2007. 50 p. ISBN 978−1-58 906−748−6
- Russian Federation: Financial System Stability Assessment. Washington: International Monetary Fund, 2011. 76 p. ISBN 978−1-46 390−420−3
- Top 1000 World Banks 2011 // The Banker, 30.06.2011, URL: http://www.thebanker.eom/Banker-Data/Banker-Rankings/Top-1000-World-Banks-2011
- AO «Банк ВТБ (Грузия)» URL: http://www.vtb.com.ge/.
- AO «БМ Банк» URL: http://www.bmbank.com.ua/ru/.
- AO «СБЕРБАНК РОССИИ» URL: http://www.sbrf.com.ua/.
- ДБ AO «Сбербанк» URL: http://www.sberbank.kz/.
- ДО AO Банк ВТБ (Казахстан) URL: http://www.vtb-bank.kz/.
- ЗАО «АКБ «БЕЛРОСБАНК» URL: http://www.belrosbank.by/.
- ЗАО «АРЭКСИМБАНК» URL: http://www.areximbank.am/ru/.
- ЗАО «Банк ВТБ (Армения)» URL: http://www.vtb.am/.
- ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) URL: http://vtb-bank.by/.
- ОАО АКБ «ПРОМИНВЕСТБАНК» URL: http://www.pib.ru/.
- ОАО «Банк Москва-Минск» URL: http://www.mmbank.by/.
- ОАО «Белвнешэкономбанк» URL: http://www.bveb.by/about/ departments/?tmp=l.
- ОАО «Белгазпромбанк» URL: http://www.belgazprombank.by/.
- ОАО «БПС-Банк» URL: http://www.bpsb.by/.
- ПАО «Альфа-Банк» URL: http://www.alfabank.com.ua/.
- ПАО «ВТБ Банк» URL: http://www.vtb.com.ua/.
- Журнал «Слияния и Поглощения» URL: http://www.ma-j ournal.ru/ ofpressa/197/
- Информационно-аналитический проект Mergers.ru / «Слияния и Поглощения в России» URL: http://mergers.ru/marketyprocess/multiple.html
- Сайт «Мир Экономики"/ «Макроэкономика"/ «Транснационализация производства и капитала» URL: http://zepul.com
- Сайт Ассоциации российских банков URL: http://www.arb.ru
- Сайт Банка России URL: http://www.cbr.ru
- Сайт Министерства финансов Российской Федерации URL: http://www.minfin.ru
- Современная энциклопедия URL: http://dic.academic.ru/dic.nsf/ enclp/19 870
- Статистическая информация Центрального банка Армении -URL: http://www.cba.am/en/SitePages/statmonetaryfinancial.aspx
- Статистическая информация Национального банка Грузии -URL: http ://www.nbg.gov.ge/index.php?m=3 06
- Центр макроэкономического анализа и краткосрочного прогнозирования URL: http://www.forecast.ru/