Особенности организации оформления и проверки расчетно-денежных документов, принятых в АКБ «Российский капитал»

Расчетные документы, которые подаются клиентами в банк в бумажной форме, должны отвечать требованиям установленных стандартов и содержать (в зависимости от их формы) такие реквизиты:

• а) название документа;
• б) номер документа, число, месяц, год его выписки;

в)наименование плательщика и получателя средств (официальные сокращения), которые отвечают зарегистрированным в уставе, их идентификационные коды за Единственным государственным реестром предприятий и организаций (относительно физических лиц — идентификационные номера, которые проставляют на основании соответствующих документов налоговых органов), номера счетов в учреждениях банка;

• г) названия банков плательщика и получателя, их местонахождения и условные номера;
• д) сумму платежа, написанную цифрами и буквами;
• е) назначение платежа: название товара (выполненных работ, предоставленных услуг), ссылки на документ, на основании которой осуществляется операция (договор, счет, товарно-транспортный документ и другое), с указанием его номера и даты, название законодательного акта, который дает право на бесспорное взыскание и безакцептное списание средств (дата номер и соответствующий пункт);

ё) на первом экземпляре (независимо от способа изготовления расчетного документа) — отпечаток печати и подписи ответственных лиц плательщика или (но) получателя средств;

• ж) подразделы бюджетной классификации и срок наступления платежа (в случае перечисления средств в бюджет);
• з) сумму налога на добавленную стоимость (цифрами) или надпись «без налога на добавленную стоимость».

Если хотя бы один из вышеупомянутых реквизитов (когда они предусмотрены формой документа) будет не заполнен или заполнен неправильно, банк такой документ не примет к выполнению. При этом использование факсимиле вместо собственноручной подписи, исправления, в расчетных документах не допускаются. Банк также не имеет права делать любых исправлений в поданных расчетных документах.