Организация резервных фондов Центрального банка Российской Федерации

Для осуществления эмиссионного регулирования в территориальных учреждениях, расчетно-кассовых центрах имеются оборотные кассы по приему и выдаче наличных денег, а также резервные фонды денежных билетов и монеты. Остаток наличных денег в оборотной кассе лимитируется, поскольку они включаются в общую массу денег, находящуюся в обращении.

Лимит оборотной кассы в учреждениях Банка России устанавливается в следующем порядке:

• а) Центральный банк Российской Федерации утверждает лимит оборотной кассы территориальным учреждениям Банка России;
• б) руководитель территориального учреждения Банка России в пределах лимита оборотной кассы, утвержденного в целом по области, краю или республике, устанавливает лимит оборотной кассы для каждого подчиненного расчетно-кассового центра.

Письмо об установленной сумме лимита оборотной кассы направляется в подчиненный расчетно-кассовый центр и хранится у начальника расчетно-кассового центра. Об установленной сумме лимита делается надпись на обложке книги 402 120 за подписями начальника, главного бухгалтера, заведующего кассой расчетно-кассового центра.

Территориальное учреждение Банка России при утверждении лимита оборотной кассы подчиненным расчетно-кассовым центрам должно учитывать:

• а) обеспечение своевременного удовлетворения потребностей клиентов в наличных деньгах для расчетов по заработной плате и на другие нужды;
• б) объем налично-денежного оборота.

При необходимости руководитель территориального учреждении Банка России может в пределах установленного общего лимита для территориального учреждения перераспределять лимиты оборотных касс между подчиненными расчетно-кассовыми центрами.

Лимит оборотной кассы устанавливается на конец дня. Превышение лимита остатка денег в оборотной кассе на конец дня не допускается.

Ветхие банкноты перечисляются из оборотной кассы в резервные фонды также в случае, когда фактический остаток наличных денег в кассе ниже установленного лимита.

Выполнение эмиссионных операций требует создание резервных фондов банкнот и монет.

Резервные фонды — это запас банкнот и монеты для последующего выпуска их в хозяйственный оборот через оборотные кассы. Денежные знаки, находящиеся в резервных фондах, не считаются деньгами, выпущенными в оборот.

Резервные фонды банкнот и монеты Центрального банка Российской Федерации в расчетно-кассовых центрах создаются с разрешения Банка России.

Для получения разрешения расчетно-кассовый центр представляет в территориальное учреждение Банка России заполненный паспорт кладовой, который подписывается должностными лицами расчетно-кассового центра, ответственными за сохранность ценностей, и их подписи скрепляются гербовой печатью расчетно-кассового центра.

Паспорт заполняется на каждую кладовую расчетно-кассового центра.

Территориальное учреждение Банка России проверяет наличие всех необходимых условий для обеспечения сохранности ценностей резервных фондов и выполнения операций с ними в соответствии с нормативными указаниями Банка России. Создание резервных фондов в арендованных зданиях не разрешается.

Территориальное учреждение Банка России дает заключение о создании в расчетно-кассовом центре резервных фондов.

Паспорт кладовой с заключением территориального учреждения Банка России вместе с его ходатайством направляется для регистрации Департаменту наличного денежного обращения Банка России.

По получении от Департамента наличного денежного обращения Банка России зарегистрированного паспорта кладовой территориальное учреждение Банка России устанавливает расчетно-кассовому центру минимальный размер хранения резервных фондов банкнот и монеты. Письмо на установление минимального размера хранения резервных фондов служит расчетно-кассовому центру разрешением для создания резервных фондов.

Зарегистрированные Департаментом наличного денежного обращения Банка России паспорта кладовых расчетно-кассовых центров хранятся в управлениях (отделах) эмиссионно-кассовых операций территориальных учреждений Банка России в отдельной папке.

В случае отказа в регистрации Департамент наличного денежного обращения Банка России возвращает территориальному учреждению Банка России незарегистрированный паспорт кладовой с сопроводительным письмом, в котором указываются причины отказа в регистрации.

Территориальное учреждение Банка России может вносить предложения Банку России об отзыве разрешения на создание резервных фондов в случаях невыполнения расчетно-кассовым центром установленного порядка совершения операций с резервными фондами и нарушения условий обеспечения их сохранности. При положительном решении Банком России данного вопроса Департамент наличного денежного обращения Банка России в адрес территориального учреждения Банка России направляет письмо об аннулировании паспорта кладовой соответствующего расчетно-кассового центра, о чем в свою очередь территориальное учреждение Банка России сообщает расчетно-кассовому центру. При ликвидации расчетно-кассового центра письмо с просьбой об аннулировании паспорта кладовой направляется территориальным учреждением Банка России в адрес Департамента наличного денежного обращения Банка России, который, в свою очередь, направляет в адрес территориального учреждения Банка России письмо об аннулировании паспорта.

Ценности закрываемых резервных фондов передаются другому расчетно-кассовому центру по приказу территориального учреждения Банка России.

Перемещение ценностей при переезде расчетно-кассового центра в другое здание осуществляется в порядке, предусмотренном в приложении.

В случае изменения параметров кладовой в адрес Департамента наличного денежного обращения Банка России направляется новый паспорт кладовой и сопроводительное письмо с указанием причины перерегистрации и просьбой об аннулировании ранее зарегистрированного паспорта.

Вновь зарегистрированный паспорт кладовой вместе с сопроводительным письмом об аннулировании ранее зарегистрированного паспорта данной кладовой высылается территориальному учреждению Банка России.

Минимальный размер хранения резервных фондов устанавливается в следующем порядке:

• 1. Банк России утверждает минимальный размер хранения резервных фондов в целом по Российской Федерации;
• 2. Департамент наличного денежного обращения Банка России в пределах утвержденного минимального размера хранения резервных фондов в целом по Российской Федерации устанавливает минимальный размер хранения резервных фондов отдельно по банкнотам и монете, территориальным учреждениям Банка России, региональных резервных фондов в целом по банкнотам и монете, территориальным учреждениям Банка России, в расчетно-кассовых центрах которых они созданы.

Департамент наличного денежного обращения Банка России сообщает территориальным учреждениям Банка России об установленном минимальном размере хранения резервных фондов через подразделения специальной связи.

Руководители территориальных учреждений Банка России в пределах установленного им минимального размера хранения резервных фондов определяют минимальные размеры хранения резервных фондов подчиненным расчетно-кассовым центрам отдельно по банкнотам и монете. При этом минимальный размер хранения резервных фондов должен быть: по банкнотам — в размере не менее среднемесячного их расхода из касс расчетно-кассовых центров, по монете — не менее полугодового расхода.

Территориальные учреждения Банка России сообщают письмами подчиненным расчетно-кассовым центрам установленный им минимальный размер хранения резервных фондов.

Остатки ветхих банкнот, находящиеся в резервных фондах расчетно-кассовых центров в установленный минимальный размер хранения резервных фондов не включаются.

Территориальные учреждения Банка России могут изменять подчиненным расчетно-кассовым центрам минимальный размер хранения резервных фондов с учетом фактической емкости кладовых в пределах минимального размера хранения резервных фондов, установленного Департаментом наличного денежного обращения Банка России.

При изменении расчетно-кассовому центру минимального размера хранения резервных фондов территориальное учреждение Банка России направляет сообщение в Департамент наличного денежного обращения Банка России через подразделения специальной связи.

При необходимости Банк России пересматривает минимальный размер хранения резервных фондов в целом по Российской Федерации.

Руководители территориальных учреждений Банка России обязаны своевременно принимать меры к пополнению резервных фондов до установленного минимального размера хранения, вывозу ветхих банкнот и обеспечению наличия в резервных фондах банкнот и монеты необходимых достоинств.

К эмиссионным операциям, затрагивающим резервные фонды, относятся:

• — подкрепление резервных фондов (перевозка денег);
• — изъятие из резервных фондов (выпуск денег в обращение);
• — вложение в резервные фонды (изъятие денег из обращения);
• — валютные исправления (сортировка денег на годные и ветхие).

Резервные фонды банкнот и монеты находятся в исключительном ведении Банка России и распоряжение ими осуществляет Председатель Банка России (Первый заместитель Председателя, курирующий Департамент наличного денежного обращения Банка России).

Непосредственное распоряжение резервными фондами осуществляет руководитель Департамента наличного денежного обращения Банка России (его заместитель). За правильную организацию резервных фондов в территориальных учреждениях Банка России ответственность возлагается на руководителя (начальника) в тех расчетно-кассовых центрах, где созданы региональные резервные фонды.

Расчетно-кассовые центры Банка России обязаны удовлетворять потребность кредитных организаций в денежной наличности в необходимой им сумме и купюрном составе, который удобен банку для ведения операций по выдаче наличных денег своим клиентам.

С помощью резервных фондов расчетно-кассовых центров и их регулярного подкрепления удовлетворяется не только потребность в наличных денежных средствах, оперативно обновляется денежная масса в обращении, поддерживается необходимый по купюрный состав, сокращаются затраты на перевозку и хранение денежных знаков.

денежный расчетный эмиссионный кассовый.