Роль транснациональных банков в развитии международных связей финансового капитала

Современный этап развития капитализма характеризуется активизацией банковского звена финансового капитала. К числу новых важных явлений, обусловливающих этот процесс, относится интернационализация кредитно-финансовой сферы. Вслед за промышленными корпорациями за пределы национальных государств устремились банковские монополии. Рост их зарубежной активности привел к качественным изменениям внутри самого банковского звена: формируется новый тип международных монополий — транснациональные банки, которые имеют широкую сеть заграничных подразделений и осуществляют операции в различных странах мира и во многих валютах.

Предпосылки и особенности формирования транснациональных банковских монополий, специфика их деятельности на международном уровне, места и роль их в системе современного государственно-монополистического капитализма, новые формы сращивания промышленного и банковского капиталов на наднациональном уровне, ведущего к международному переплетению интересов финансового капитала — все это представляет интерес с точки зрения развития марксистско-ленинского учения о банках и кредитно-финансовой системе современного капитализма.

Изучение роли транснациональных структур банковского звена финансового капитала, на наш взгляд, — одна из важнейших проблем теории империализма. Особую актуальность она приобретает в свете задач, поставленных ХХУ1 съездом КПСС, Июньским (1983) Пленумом ЦК КПСС перед общественными науками. В партийных документах подчеркивается необходимость осмысления новых явлений капитализма на современном этапе его общего кризиса.

В осмыслении прежде всего нуждаются такие явления, как растущая экспансия транснациональных промышленных и банковских монополий, международное переплетение капиталов в различных формах, ведущее к дальнейшему обострению межимпериалистических противоречий. Как подчеркивалось на ХХУ1 съезде КПСС, японские и западноевропейские монополии все успешнее конкурируют с американским капиталом, в том числе на внутреннем рынке США., что прежде всего относится к банковским монополиям.

Возросшие масштабы деятельности современных монополий, в том числе и в банковской сфере, обусловливают возрастание их роли в современных международных отношениях, их влияния на принятие внешнеполитических решений. Как отмечал К. У. Черненко в докладе на Июньском (1983г.) Пленуме ЦК КПСС, для развития марксистско-ленинской теории особенно важно исследование внешнеполитических факторов, международных отношений, обязывающее постоянно вникать в соотношение классовых сил, на международной арене, учитывать и предвидеть их влияние на решение главного вопроса наших дней — вопроса о войне и мире^.

В советской экономической литературе неоднократно рассматривались проблемы становления и развития транснациональных корпораций. Этим вопросам посвящены работы таких экономистов, как Астапо-вича А.З., Белоус Т. Я., Глухарева Л. И., Громыко А. А., Иванова И. Д., Медведкова С. Ю., Миронова А. А., Овинникова Р. С., Солюса Г. П., Юда-нова Ю.И., Чибрикова Г. Г. и др. Заслуживают внимания также книги зарубежных авторов, в частности Клода А., Вепнона Р. и др.

I. См. «Материалы Пленума Центрального Комитета КПСС 14−15 июня 1983 г. — М., Политиздат, 1983, с. 20.

Проблемам экспансии транснациональных банков посвящены работы Келезовой В. Ф., Зеленева С. Б., Могутина В. Б., Сысоева И. Н., Селихова Е. И., Худяковой Л. С., монографии зарубежных авторов, например Моримото П., Котца Д., ряда других. Важны материалы Центра ООН по изучению ТНК и ТНБ, опубликованные в I972-I98I it., использованные нами в диссертации.

К понятию международного финансового капитала обрапщ) тся в своих работах, в частности, Белоус Т. Я., Глухарев Л. И., Железо-ва В.Ф.

Вместе с тем значительный круг вопросов, связанных с данной проблематикой еще не изучен. По существу недостаточен специальный анализ, посвященный роли банковского звена в создании системы международных связей и зависимостей финансового капитала.

В силу этого центральным объектом данной диссертации выступают транснациональные банки, как ведущее звено международной системы зависимостей финансового капитала на современном этапе.

Цель настоящего исследования — показать возрастающую роль ТНБ в процессе развития международных связей финансового капитала, проанализировать новые явления в формировании международных финансовых групп, происходящем путем сращивания транснационального банковского капитала с промышленным. Поставленная цель исследования потребовала решения ряда задачво-первых, раскрыть сущность и главные черты транснациональных банковских монополий и показать специфику их деятельности на современном этапево-вторых, выявить формы и систему связей международного финансового капиталав-третьих, проанализировать роль ТНБ в развитии международных связей финансового капитала.

Решение этих задач обусловило соответствующую структуру работы. В 1-ой главе рассматриваются экономические основы усиления роли банковского звена финансового капитала, раскрываются тенденции его развития. Исследуется механизм выхода процессов банковской концентрации и централизации на международный уровень, раскрываются причины интернационализации, банковской деятельности, ведущие к образованию транснациональной формы банковской монополии. Выявляется место ТНБ, как новой категории, характеризующей современное состояние процесса монополизации в банковской сфере. На этой основе устанавливается степень взаимодействия методов международной экспансии ТНБ и роли последней в международном переплетении капиталов.

П-ая глава посвящена анализу форм международных связей финансового капитала. Особое значение при этом уделяется вывозу капитала, как основному фактору межнационального переплетения капиталов. Исследуется возросшая роль транснациональных банковских монополий, как центрального звена в системе международных связей финансового капитала. При этом критически рассматриваются взгляды буржуазных экономистов и социологов, выявляется несостоятельность буржуазно-либеральных концепций финансового капитала и финансовой олигархии.

Конкретные сферы банковской деятельности, например, новые операции банков, использование передовой технологии и т. п. рассматриваются в плане выявления ведущей роли ТНБ в развитии международных связей финансового капитала, т. е. в политэкономическом аспекте.

Методологическая основа работы. Сущность и роль банков при капитализме изучена в трудах К. Маркса и Ф. Энгельса, раскрывших закономерности концентрации банковского капитала, основные операции банков, методы образования банковской прибыли.

Идеи К. Маркса и Ф. Энгельса о двойственной роли кредитной системы, об операциях банков развиты в трудах В. И. Ленина, который исследовал новую роль банков, связанную с возникновением банковских монополий и с новыми операциями банков, ведущими к слиянию и сращванию банковского капитала с промышленным и образованию финансового капитала. В. И. Ленин развил также идеи об отделении капитала — собственности от капитала — функции, которое достигает своего предела в эпоху империализма, о разбухании фиктивного капитала, об усилении международной миграции фиктивного капитала.

В основе анализа в диссертации лежит методология ленинской теории империализма.

В материалах пленумов и съездов КПСС, других братских партий, в официальных правительственных документах СССР и стран социализма, в трудах партийных и государственных деятелей дается глубокий марксистско-ленинский анализ новейших явлений современного капитализма.

Научная новизна настоящего исследования заключается в следующем:

— дано уточненное и дополненное по сравнению с имеющимися в экономической литературе определение транснациональной банковской монополии, раскрывающее роль ТНБ в развитии международного финансового капитала;

— предпринята попытка дать пожтэкономический анализ форм международного переплетения финансового капитала на современном этапе, в частности, посредством активизации деятельности ТНК и ТНБ, по линии межгосударственных организаций, посредством личной унии в рамках международной финансовой олигархии;

— анализируются новые явления в вывозе капитала, как одного из основных каналов международного переплетения капиталовособо выделяется при этом роль зарубежных подразделений ТНК и ТНБ, находящихся в совместной собственности?

— анализ большого фактического материала позволил автору дать аргументированное обоснование особой роли ТНБ в процессе интернационализации связей финансового капитала на современном этапе;

— дана критика новых буонуазно-либеральных концепций финансового капитала и финансовой олигархии;

— значительная часть источников, давших материалы для исследования, вовлечена в научный оборот впервые.

Работа выполнена в рамках комплексной теш «Особенности финансового капитала и его организационных форм на современном этапе» и может быть использована в преподавании курса политической экономии современного капитализма при изучении тем «финансовый капитал», «Развитие государственно-монополистического капитализма», «Критика современных буржуазных, реформистских и ревизионистских экономических теорий капитализма». Полученные результаты исследования могут быть использованы также в идеологической, пропагандистской и политико-воспитательной работе.

Основные положения и выводы диссертации отражены в публикациях автора, а также изложены в выступлениях на межвузовских конференциях «Актуальные проблемы международных валютно-кредитных отношений», проведенных в МФИ в 1981 и 1983 гг.

ШВА I. ТРАНСНАЦИОНАЛЬНЫЕ БАНКИ НА СОВРЕМЕННОМ.

ЭТАПЕ.

I.I. Ленинское учение о новой роли банков в эпоху империализма и интернационализация банковской деятельности.

Основные научные выводы, сделанные В. И. Лениным в начале XX века, полностью сохраняют свою теоретическую и црактическую ценность для анализа явлений современного капитализма.

В.И.Ленин, исследуя новую роль банков при империализме, отмечал «превращение многочисленных скромных посредников в горстку монополистов» *. Как писал Ленин, развернувшийся в конце XIX — начале XX века процесс банковской концентрации представил собой составную часть всеобщего процесса концентрации капитала, который привел к появлению и развитию монополий, в том числе в банковской сфере.

Концентрационный процесс в банковской сфере проходил под воздействием промышленной концентрации, а также вызывался конкурентной борьбой между банками. Ленинская методология исследования роли банков и финансового капитала в концентрированном виде выражается в знаменитой формуле: «Концентрация производствамонополии, вырастающие из нееслияние или сращивание банков с промышленностью — вот история возникновения финансового капитала и содержание этого понятия. Следовательно, процесс концентрации капитала происходит одновременно и в промышленности, и в банковском деле, где он имеет ряд особенностей. Рассмотрим некоторые из них.

1. Ленин В. И. Полн. собр. соч., т. 27, с. 326.

2. Там же, с. 344.

— ICJ.

Основой концентрационного процесса и одновременно формой его выражения является накопление капитала, т. е. капитализация части вырученной прибыли. К. Маркс подчеркивал, что в банковской сфере ссудный капитал «концентрируют, организуют и подчиняют своему контролю совсем иначе, чем реальное производство» *, так как в условиях банковских учреждений концентрация, т. е. накопление, может осуществляться лишь за счет капитализации прибыли от ссудных операций. Поэтому огромна заслуга Ленина, выявившего в силу специфики функционирования банковского капитала ведущее место его централизации по сравнению с собственно накоплением. К числу ее конкретных методов относятся сосредоточение вкладов, расширение филиальной сети, интенсификация расчетных и ссудных операций, слияния и поглощения, а также скрытые формы, такие, как акционерный контроль, корреспондентские связи и т. п. В. И. Лениным отмечена также тесная взаимосвязь и взаимообусловленность процессов концентрации и централизации: на определенном уровне концентрация служит основой, на которой развивается процесс централизации в различных формахв свою очередь эти формы могут быть методами дальнейшей концентрации. К числу факторов, ускоряющих концентрационный процесс в банковской сфере, В. И. Ленин отнес, во-первых, процесс концентрации производства и капиталаво-вторых, конкуренцию в самой денежно-кредитной системев-третьих, кризисы и войны.

В.И.Ленин подчеркивал, что, со своей стороны, банковский капитал в силу ряда причин может ускорять концентрационные процессы в других областях хозяйственной жизни:

I. Маркс К., Энгельс Ф. Соч., 2-е изд., т. 26, ч. Ш, с. 486−487.

— II.

— банки располагают капиталом в наиболее мобильной, денежной форме;

— банки получают прибыль на весь объем имеющегося в их распоряжении ссудного капитала, а не только на собственный капитал;

— банки участвуют в конкурентной борьбе, опираясь также на весь объем ссудного капитала.

Отмечая этот момент, В. И. Ленин писал: «Банки. во всех капиталистических странах, при всех разновидностях банковского законодательства — во много раз усиливают и ускоряют процесс концентрации капитала и образования монополий.» *.

Для анализа современного состояния проблемы непреходящее значение имеют теоретические выводы, сделанные В. И. Лениным при рассмотрении процессов концентрации и централизации банковского капитала.

На наш взгляд, они сводятся к следующим основным положениям:

1) специфика деятельности кредитно-финансовых учреждений состоит в «господстве над колоссальными массами чужих денег», что является одновременно основой ыяу^ества этих институтов;

2) исходный пункт концентрации банковского дела — это «гигантский рост вкладов в крупные банки», одновременно он является р характерной чертой деятельности банков в эпоху империализма ;

3J рост депозитной базы, как первооснова банковской концентрации, взаимосвязан с развитием филиальной системы, служащей посредством «густой сети каналов» целям увеличения притока вкладов. Буржуазные экономисты того времени (Щульце-Геверниц, Риссер и т. д.- рассматривали расширение банковской филиальной сети как.

1. Ленин В. И. Полн. собр. соч., т. 27, с. 332.

2. Там же, с. 326−327. пространственную деконцентрацию. В. И. Ленин подверг их взгляды резкой критике, убедительно доказав, что конечная цель такого расширения — в укреплении мо1ущества монополистических банков, достигаемого аккумуляцией огромной массы денежных средств всех слоев населения и доведением банковских услуг до широкого крута клиентов*;

4) важными факторами ускорения концентрационного процесса в банковской сфере выступают слияния и поглощения, причем важнейшую роль играют при этом кризисы перепроизводства и тесно связанные с ниш денежные кризисы. Взаимосвязь этих факторов проявляется в том, что поглощаются ослабленные кризисом или обанкротившиеся банки, а совокупный капитал крупнейших банков растет. Следст.

I. О том, насколько остра конкуренция в области «филиальной политики» в современную эпоху, свидетельствует хотя бы такой факт.

Четыре крупнейших швейцарских банка — «Швайцерише Кредитан-штальт», «Швайцерище Банкгезелыпафг», «Швайцеришер Банкферайн» и «Швайцерише Фолъксбанк» — заключили Соглашение об ограничении дальнейшего расширения сети банковских отделений. Соглашение было рассчитано на период с I января 1980 г. по 31 декабря 1983 г.

Оно предусматривало ограничения на открытие новых филиалов и оставляло в силе принципиальный отказ банков от приобретения полного или частичного контроля над локальными и региональными банками.

Соглашением вводится балльная система регулирования «» филиальной экспансии банков. В соответствии с этой системой на срок действия соглашения открытие новых отделений и филиалов лимитируется для каждого банка 22 баллами. Открытие филиалов в Цюрихе, Базеле и Женеве оценивается в 0,5 балла, а в остальных случаях в I балл. Таким образом, каждый банк может открыть минимум 22 филиала, т. е. по 5 в год.

Картельная комиссия приветствовала заключение нового соглавием развития этих процессов является резкое повышение уровня концентрации банковского капитала;

5) в системе количественных показателей уровня концентрационного процесса необходимо различать абсолютную и относительную концентрации: с одной стороны, мелкие банки все более оттесняются крупнымис другой — на долю банков-гигантов приходится большая доля депозитов, а также активов;

6} целям господства банковских монополий в денежно-кредитных системах капиталистических стран слтжат скрытые формы, например, «система участий», корреспондентские связи и т. п.

В изучении роли банков в эпоху империализма В. И. Ленин последовательно руководствуется основополагающим принципом маркой зма-принципом примата производства над обращением во всех областях жизни общества. Поэтому ленинский анализ изменений в банковской сфере логически вытекает из всеобъемлющего анализа новых процессов и явлений в сфере производства. В основе образования и развития банковских монополий, по В. И. Ленину, лежит глубокий анализ материальной основы процесса монополизации и становления финансового капитала. Это, прежде всего, концентрация производства и капитала, ведущая к образованию монополий: «Концентрация, на известной ступени ее развития, сама собою подводит. вплотную к монополии», писал В.И.Ленин1. И далее: «Создающаяся таким образом монополия обеспечивает гигантские доходы и ведет к образовало должение сноски) шения, ограничивающего конкуренцию между банками в расширении сети филиалов. В период с 1970 г. по 1978 г. банки расширили эту сеть с 250 до 752 отделений и контор, т. е. в среднем открывали по 6 филиалов в год. См. Госбанк СССР, ГВЭУ, Информационное сообщение, $ 4, 1980.

I. Ленин В. И. Полн. собр. соч., т. 27, с. 311. нию технически-производственных единиц необъятного размера" *. Использование основополагающего принципа марксистско-ленинской политической экономии, примата производства над обращением, обеспечивает единственно веоный научный подход к анализу современной структуры финансовых групп и процессов, происходящих внутри нее.

Важное место в ленинской теории новой роли банков при империализме занимает критика взглядов Рудольфа Гильфердиняа. Ленинская критическая оценка идеи «господства» банков над промышленностью в определении финансового капитала сохраняет свою актуальность и поныне. В концепциях ряда буржуазных экономистов роль банков в эпоху империализма трактуется как «доминирование» банков над промышленностью. Это заблуждение вызывается формальным, поверхностным взглядом на взаимосвязь двух переплетенных «ветвей» финансового капитала — промышленного и банковского. Ограничение исследования этих взаишсвязей лишь одним направлением — процессом воздействия монополистических банков на промышленность — и представляет собой идею «банковского доминирования». Глубокий анализ материальной основы монополизации промышленности и банков позволил В. И. Ленину противопоставить определению финансового ка2 питала Р. ВыЕьфердинга подлинно марксистское определение: «финансовый капитал есть банковский капитал монополистических немногих банков, слившийся с капиталом монополистических союзов промышленq ников. В теории финансового капитала В. И. Ленин выявил истинное место банковских монополий в системе финансового капитала, оха.

1. Ленин В. И. Полн. собр. соч., т. 27, с. 318.

2. Р. Гильфердинг определял финансовый капитал, как «капитал, находящийся в распоряжении банков и применяемый промышленниками», см. Нальфердинг Р.," Финансовый капитал", М., 1959, с.338−339.

3. Ленин В. И. Полн. собр. соч., т. 27, с. 344. рактеризовав их как центры контроля и организационное ядро, орудие обогащения финансовой олигархии. В работе «Империализм и раскол социализма» еще раз подчеркивается: «. Финансовый капитал есть монополистический промышленный капитал, слившийся с банковым капиталом.* Таким образом, концентрационный процесс в банковской сфере, с той же неизбежностью, как и в промышленной, ведет к установлению господства монополий. Как подчеркивал В. И. Ленин, опять и опять последнее слово в развитии банковского дела — мо-о нополия. Тенденция, отмеченная В. И. Лениным еще в начале века на анализе огромного фактического материала тех лет, стала законом развития капиталистических монополий^{банковских} в том числе-.

В.И.Ленин рассматривает новую роль банков при империализме диалектически, используя принцип единства и борьбы противоположностей. Через всю теорию красной нитью проходит основное противоречие капитализма, проявляющееся в банковской сфере в форме противоречия между процессом обобществления, который способствует появлению, используя ленинское выражение, «густой сети каналов, охватывающих всю страну, централизуюнрх все капиталы и денежные о доходы» 0, с одной стороны, — а с другой, использование этих доходов в интересах кучки финансовых магнатов. Важный принцип ленинского метода исследований — принцип критического подхода к данным буржуазной экономической науки, примененный К. Марксом в «Капитале». Используя его, В. И. Ленин убедительно доказывает, что на стадии империализма противоречие, заключенное в двойственности капиталистической кредатной системы, углубляется. При этом он критически использует данные из работ буржуазных экономистов то.

1. Ленин В. И. Полн. собр. соч., т. 30, о. 163.

2. Там же, т. 27, с. 336.

3. Там же, т. 30, с. 329.

— 16 го времени: Шульце-Геверница, Лифмана, Риссера, Лансбурга.

Еще К. Маркс отмечал, что банки — «форма общественного счетоводства и распределения средств производства в общественном масштабе» *. В. Й. Ленин, развивая это положение, подчеркивал, что в период социалистической революции национализация банков, как организаторов народнохозяйственного оборота, имеет решающее значение.

Идея «управляемого», «организованного» капитализма была подвергнута В. И. Лениным резкой критике. Он называл идеи «сознательного регулирования через банки», «народнохозяйственной ответственности немногих руководящих лиц» апологетикой империализма. В. И. Ленин подчеркивал, что когда «естественно напрашивается вопрос, к чему переходит этот новейший капитализм», то1 поставить 2 этот вопрос буржуазные ученые боятся" .

Итак, на рубеже XIX—XX вв. бурное развитие концентрационного процесса привело к формированию банковских монополий Iвслед за промышленными) и установлению их господствав свою очередь, это наложило отпечаток на последующие этапы концентрации и централизации в банковской сфере.

Ленинский метод исследования новой роли банков позволяет разобраться в объективных процессах, обусловивших видоизменения, происшедшие в банковской сфере современного империализма за последнее время. Развитие современных банковских монополий в системе мездународных связей финансового капитала полностью подтверждает правильность расьфытых В. И. Лениным законов и тенденций развития империализма.

1. Маркс К., Энгельс Ф. Соч., 2-е изд., т. 25, ч. П, с. 156.

2. Ленин В. И. Полн. собр. соч., т. 27, с. 335.

— 17.

Нам представляется, что национальная и международная концентрация — процессы однопорядковые. Это значит, что причины и цели у них одни и те же, они тесно взаимодействуют и дополняют друг друга.

Следовательно, процесс монополизации на базе концентрации производства и капитала проходит два этапа: национальный и интернациональный, благодаря чему формируются новые структуры международного бизнеса.

Если домонополистическая стадия капитализма характеризовалась, по выражению К. Маркса, втягиванием «всех народов в сеть мирового рынка» *, то на стадии империализма, которая представляет собой «непосредственное развитие, расширение, продолжение самых р глубоких и коренных тенденций капитализма.», происходит широкомасштабный процесс выхода производительных сил за национальные гранипд, то есть интернационализация производства. В. И. Ленин писал: «Рост обмена, рост крупного производства — вот. основные тенденции, наблюдаемые. абсолютно во всем мире. На известной ступени развития обмена, на известной ступени роста крупного производства. обмен создал. интернационализацию хозяйственных отношений и интернационализацию капитала.

Отличительной особенностью современной стадии монополистического капитализма является стремительное развитие транснацио.

1. Маркс К., Энгельс Ф. Соч., т. 23, с. 772.

2. Ленин В. И., Полн. собр. соч., т. 27, с. 95.

3. Там же. нальных корпораций (ТНК)" '". За последние годы появилось много исследований, советских и зарубежных, где дается комплексный анализ деятельности ТНК, хотя разработка некоторых теоретических по2 ложений и не завершена. В. И. Ленин отмечал, что производительные.

1. В настоящей работе для обозначения компаний, осуществляющих широкую международною экспансию, используется термин «транснациональная корпорация», который широко распространен в советской и зарубежной экономической литературе и принят в качестве официального названия в материалах и документах ООН. Транснациональной, по нашему мнению, является национальная по капиталу и контролю и международная по характеру своей деятельности корпорация, имеющая активы за границей. См., в частности, Иванов И. Д. «Международные корпорации в мировой экономике», М., 1976, с. 40- «Современные транснациональные корпорации», под ред. Солюса Г. П., М., 1983, с. 6.

2. См., в частн., Астапович А. З. «Международные корпорации США: тенденции и противоречия развития», М., 1978; Белоус Т. Н. «Международные монополии и вывоз капитала», М., 1982; Бузуев А. В. «Международные монополии: новое в борьбе за рынки», М., 1982; Верной Р. «Буря над многонациональными», пер. с англ., М.", 1982; Глухарев Л. И. «Западноевропейская интеграция и международные монополии», М., 1978; Громыко А. А. «Внешняя экспансия капитала и современность», М., 1982; Иванов И. Д. «Международные монополии во внешней политике империализма» М., 1981,.

Клод А. «Многонациональные корпорации и империализм» 'пер. с франц., М., 1981; Медведков С. Ю. «Транснациональные корпорации и обострение капиталистических противоречий». М., 1982; Миронов А. А. «Концепции развития транснациональных корпораций». М., 1981; Овинников Р. С. «Сверхмонополии — новое оружие империализма», М., 1978; «Современные международные монополии», под ред. Юданбва Ю. И., М., 1978; Чибриков Г. Г. «Роль современных международных монополий в процессе интернационализации капитала и производства», М., 1979; Юданов И. И., Щербаков В. В. «Экспорт капитала в условиях дальнейшего обострения общего кризиса капитализма», М., 1981. силы капиталистического общества на определенном этапе своего ! развития перерастают «ограниченные рамки национально-государстj т венных делений. Таким образом, интернационализация производи-, тельных сил в условиях современной НТР связана с процессом углуб-: ления международного разделения груда и изменения его характера,, с интенсификацией мирохозяйственных связей и образованием новых форм международных экономических отношений. Названные процессы, в свою очередь, представляют собой материальную основу хозяйственного сближения и усиления взаимозависимости как отдельных производственных единиц, так и целых государств. Рост взаимозависимости государств и характер международного разделения труда требуют новых форм организашш производства. Возникают международные монополии нового типа, хозяйственный механизм которых перерастает национальные гранищ. Именно они создают международное производство, контролируемое финансовым капиталом. Большую роль при этом играет буржуазное государство. ТНК — это и носители интеграции, и источники новых конфликтов. Они вовлекают национальные хозяйственные структуры в сферу частного международного бизнеса и ведут тем самым к укреплению интернациональной власти капитала. ТНК — это не только технические или производственные единицы, а элементы структуры современного финансового капитала. >' ;

На современном этапе процессы обобществления производитель- - ных сил, интернационализация производства и капитала необычайно ускоряются, что непосредственным образом связано с быстрым развертыванием научно-технической революции. Именно НТР привела в своем развитии к важным структурным сдвигам в экономике, к возникновению новых форм международных производственных комплексов и коммуникаций, создала необходимые условия для внутристрановой.

I. Ленин В. И., Полн. собр. соч., т. 26, с. 162. концентрации и централизации производства и капиталав свою очередь, объективно обусловленный всем ходом исторического развития капитализма процесс интернационализации ускорил международную экспансию монополистических объединений. Развитие нынешних ТНК есть качественно новая ступень капиталистической концентрации производства и капитала.

ТНК сегодня — это мощная и агрессивная группа крупнейших монополий. Они — одна из основ хозяйственной жизни капиталистического мира. В начале 70-х годов транснациональные корпорации контролировали 90 $ заграничных прямых инвестиций капиталистических стран, а их ликвидные активы более чем в 2 раза превышали совокупные валютные запасы центральных банков и международных валютных организаций развитых капиталистических государств. К началу 80-х годов их мощь еще более возросла: в рамках мирового капиталистического хозяйства на их долю приходилось около 40 $ промышленного производства, 60% внешней торговли, почти 80 $ разрабатываемой технологии*.

По подсчетам западных экономистов, из многомиллиардных прибылей, получаемых ТНК в последние годы, почти половина падает на р прибыль от зарубежных активов. Производственные мощности ТНК за рубежом возрастают значительно быстрее, чем «дома». К середине 1982 года число зарубежных филиалов только американских монополий составило 23 641 с активом в 490,2 млрд долл. Этот процесс характерен не только для ТНК американского происхождения. По имеющимся данным, ведущие концерны ФРГ увеличили оборот своих зарубежных филиалов с начала 60-х по конец 70-х годов почти в 16раз®-.

1. «Современные транснациональные корпорации», под ред. Солюса Г. П.,.

М., 1983, с. 7.

2. 6ckiisier ?., «JXachi unci Mo rat der i’aier/icibionCLfa/ъ J&h-it&ian -3- 'JBic/em.

Перенесенные" в сферу международных отношений капиталистические формы сами становятся фактором дальнейшего развития отношений монополистического господства и присвоения как в самой этой сфере, так и в отдельных ее звеньях. С углублением международных экономических связей видоизменяются и их субъекты. Обычные носители внешнеторговых отношений, участники международного оборота — капиталистические фирмы и банки — переходят в новую, так сказать, транснациональную, стадию, для которой характерны прежде всего два основополагающих процесса: во-первых, диверсификация производства и капитала, означающая, в частности, расширение крута выпускаемых товаров, сооружение новых специализированных предприятий или включение в сферу контроля уже существующих в других отраслях подобных предприятий*- во-вторых, международный характер капиталистического предпринимательства.

В начале 50-х годов в маре насчитывалось 4 монополии, оборот которых превышал I млрд. долл.- сейчас таких «гигантов» более 850^. К началу 80-х годов оборот 50 крупнейших ТНК составил 1,2 трлн. долл., что превышает размеры валового национального продукта любой капиталистической страны (кроме США)^. Стремич t тельный рост мощных международных концернов — это приспособление, «подтягивание» производственных отношений современного монополистического капитализма к уровню развития производительных сил, то есть попытка смягчения, ослабления основного антагонис.

1. Подробнее см., в частн., Полунина Г. В. «Многоотраслевые концерны в системе совпеменного капитализма», М., 1980.

2. D-zanf/icvLionCLt Cc%koiaton$ in, tfoitcl ^е^-Ь/г/гшьЬ: си fitZxcumncvtion, fl.lj., /918, f>. 2/5.

3. Бункина M.K., Мотылев В. В. «Противоречия и конфликты современного капиталистического хозяйства», М., Мысль, 1982, с. 55. тического противоречия капиталистического способа производства.

Таким образом, широкая международная экспансия современных транснациональных корпораций — характерная черта современного капитализма. На эту тенденцию указывал на рубеже XIX — XX вв. В. И. Ленин: «Монополистические союзы капиталистов, картели, синдикаты, тресты деляг между собою прежде всего внутренний рынок, захватывая производство данной страны в свое, более или менее полное обладание. Но внутренний рынок, при капитализме, неизбежно связан с внешним. Капитализм давно создал всемирный рынок. И по мере того, как рос вывоз капитала и расширялись всячески заграничные и колониальные связи и „сферы влияния“ крупнейших монополистических союзов, дело „естественно“ подходило к всемирному соглашению между ними, к образованию международных картелей» *.

Ленинская теория концентрации производства и капитала и капиталистических монополий содержит серьезное научное обобщение состояния процесса международной монополизации начала XX века и является краеугольным камнем для понимания современного состояния проблемы. Создатель теории империализма писал: «. Главные црибыли достаются „гениям“ финансовых проделок. Гигантский прор гресс человечества. идет на пользу. спекулянтам». Современные транснациональные корпорации в своей деятельности преследуют ту же цель, что и их предшественники начала века — получение максимальных прибылей, причем достигается эта цель тем же способом,-путем жесточайшей эксплуатации миллионов трудящихся. Однако в то же время ТНК обнаруживают целый ряд качественно новых характеристик во многих аспектах их деятельности0.

1. Ленин В. И., Полн. собр. соч., т. 27, с. 364.

2. Там же, с. 322.

3. Подробнее на эту тему см. перечисленных в сноске I на стр. авторов.

— 23.

В частности, ТНК — это двигатель обобществления производства в условиях НТР, новая организационная структура и новая социальная ячейка, развивающая международные экономические отношения. Организуя международное производство, ТНК поднимают вопрос об «интернационализации» власти, вторгаясь в прерогативы национального государства. Возникает антагонизм между возрастающей ролью государства в экономике и деятельностью ТНК. Все эти процессы проходят под влиянием ускорившейся НТР, развития IMK, распада колониальной системы, борьбы двух противоположных общественных систем. Расширяется международная деятельность монополий не в последнюю очередь под воздействием самого национального государства. В результате углубляется международное разделение труда.

По некоторым оценкам, доля 100 крупнейших компаний, например, в промышленности Великобритании достигнет к 2000 г. 90 $. Понятно, что такие ТНК вынуждены выносить за границу практически все формы кругооборота капитала — денежную, производительную, товарную. Следовательно, происходит адаптация, в том числе и движения ссудного капитала, к новым условиям функционирования капиталистических производственных отношений. В условиях господства финансового капитала интернационализация промышленной его «ветви», так сказать, «подтягивает» за собой банковскую.

Иначе говоря, современный период развертывания концентрационного процесса в сфере банковского капитала характеризуется в первую очередь его интернационализацией. Появляется новый тип банковских учреждений, характерный для современного уровня развития империализма — транснациональные банки Расширяющаяся экспансия сия транснациональных корпораций, прежде всего на международной арене, поставила перед банковским аппаратом задачу мобилизации кредитно-денежных ресурсов, во-первых, в огромных, доныне невиданных размерахво-вторых, в короткие срокив-третьих, на долговременной основе. Со своей стороны банковские монополии укрепили позиции за последние 10−15 лет, использовав для этого новые возможности количественного роста депозитной базы, связанные с повышением удельного веса срочных и сберегательных вкладов. Появившиеся таким путем средства банковские мононолии используют в первую очередь в интересах долгосрочного финансирования промышленности. Естественно, что «позволить» себе это могут лишь крупнейшие из современных банков. На современном этапе удельный вес этой группы банковских монополий во всех банковских депозитах очень велик. По некоторым оценкам, на долю четверки лондонских клиринговых банков приходится от 70 до 90% всех банковских депозитов страны. Велик удельный вес «гигантов» банковского бизнеса на национальных рынках ссудных капиталов, в частности, индустриально развитых стран Западной Европы: она составляла к началу 80-х гг. в Бельгии — почти 60 $, во Франции и Швейцарии — 54 $, в Нидерландах и Италии — 45 $ (правда, в ФРГ и Австрии за счет сильной организации сберегательного дела эти показатели несколько ниже)1.

Решению задач дальнейшего усиления позиций банковских монополий послужило втягивание в эту орбиту других агентов кредитно-банковской системы: пенсионных фондов, страховых обществ, обществ взаимного кредита и т. п., получивших солидное развитие за последр ние десятилетия. Только в США средства так называемых институциональных инвесторов за последние 25 лет возросли более чем в 10 раз. Укрепились позиции банковских монополий и в результате.

1. УсАнгалсг ft an fanat der Ufdt wnMonies, feeni,.

2. Наряду с общим увеличением масштабов цривлечения денежного расширения круга банковских операций, процесса универсализации банковского обслуживания.

Вышеназванные процессы проходили в условиях усилившегося вмешательства буржуазного государства в процесс банковской концентрации, особенно в странах Западной Европы, в целях укрепления международных позиций национальных банков. Ускорились темпы инфляции, которая ставит банки перед необходимостью укрепления собственного капитала. Правда, абсолютизация этой тенденции неправомерна, так как, стимулируя рост собственного капитала, инфляция одновременно снижает действенность таких средств концентрации банковского капитала, как эмиссия акций и облигаций (хотя исторически этот метод и ограничен для банков по сравнению с промышленностью) .

Произошли структурные сдвиги в деятельности банков, связанные с применением достижений НТР в банковской технике. Интернационализация банковской деятельности тесно связана с применением современных средств машинной обработки, хранения и передачи банковской информации. Благодаря новейшим достижениям электроники впервые за всю историю банковского дела стало возможным осуществить комплексную автоматизацию конторской деятельпродолжение сноски) капитала последние десятилетия менялась роль отдельных институциональных инвесторов в аккумуляции ссудного капитала. Так, доля сберегательных учреждений оставалась в США. примерно на одном уровне {20−25%), роль страховых учреждений и пенсионных фондов резко снизилась — с 41% в 50-х it. до 19,4^ в 1976;1980 гг., причем это падение происходило в основном за счет страховых обществ, а деятельность пенсионных фондов, напротив, активизировалась. Подробнее см. Усоскин В., «Новые явления в сфере кредитно-финансового обслуживания в США», МЭ и МО, 12, 1983. ности*. Оба эти процесса влияют позитивно на капитализацию прибылей, так как в их результате прибыльность банковской деятельности растет, во-первых, за счет осуществления выгодных заграничных операций, во-вторых, из-за уменьшения банковских издержек.

В свою очередь, острая конкурентная борьба в сфере банковских услуг является фактором, противодействующем росту прибыльности банковских операций.

В настоящее время концентрационный процесс в банковском звене финансового капитала осуществляется под воздействием обострения противоречий современного капитализма. Во всех промышленно развитых странах он характеризовался ускорением (.хотя и с разной степенью интенсивности) темпов накопления капитала, которое затронуло прежде всего крупные и крупнейшие банковские монополии.

Современные буржуазные экономисты в своих исследованиях также обращаются к проблемам концентрации. Взаимосвязь промышленной и банковской концентрации формулируется следующим образом: «Крупные клиенты хотят сотрудничать с крупными банкаш», т.к. это обеспечивает им значительные кредиты с «достаточной степенью надежности», современные методы обслуживания и даже «чувство уверенности». Однако анализируя современное состояние проблемы, необходимо помнить, что отправным пунктом для обобщений является ленинский анализ аналогичных процессов современного ему империализма.

В полной мере используется В. И. Лениным в его исследовании диалектический закон перехода количественных изменений на опре.

I. В частности, в конце 1977 г. была пущена в действие система по сбору и передаче информации «SW1TT» tвключающая в себя около.

500 западно-европейских и американских банков. См. Qciss/natu Ж?., «Batct fkhro*h: tUif jWfwmafaon. hifttct,» bru:

1U ОЕСЪ — ОШты i? wUst ftove&dkx, /9?8, f>. H~/2. деленном этапе развития в качественные. Делая вывод о том, что банки становятся при империализме центрами современного капиталистического хозяйства, «главными нервными узлами» всей капиталистической жизни*, В. И. Ленин подчеркивает огромное развитие технической организации банков, укрепление и расширение на этой основе расчетной и платежной функции капиталистических банковских учреждений. Эти чисто количественные изменения подтолкнули банки к новому качеству — они становятся «главным стержнем и основным о механизмом капиталистического оборота. Сегодня, в условиях практически полной автоматизации и механизации банковских операций, у современных банков есть возможность являться «стержнем» оборота не только одной страны, но и международной торговли в целом.

Новое качество" современных банков проявляется в том, что банки, совместно с другими кредитно-финансовыми учреждениями, играют огромную роль в накоплении капиталаони же — основные кредиторы капиталистической промышленности и всей экономики в целом. Таким образом, они получают возможность собирать огромное количество информации — от состояния дел отдельной фирмы до экономического (и политического) положения целых стран и регионов. «Новое качество» состоит также и в том, что через широкую сеть подразделе ний — отделений, филиалов, представительств, дочерних компаний и т. п. — современные банки имеют доступ практически ко всем сферам капиталистического хозяйства.

Полностью сохраняет свою актуальность положение В. И. Ленина о том, что финансовая олигархия, «налагающая густую сеть отношений зависимости на все без исключения экономические и политичес.

1. См. Ленин В. И. Полн. собр. соч., т. 34, с. I6I-I62.

2. Ленин В. И. Полн. собр. соч., т. 34, с. 163. кие учпеждения совпеменного буржуазного общества", активно использует банковские монополии в системе своего господства. Таким образом, противоречие между народнохозяйственными функциями банков и их частнокапиталистическим использованием также получает свое качественное развитие. Использование финансовой олигархией банковской системы в своекорыстных целях включает, на наш взгляд, три основных момента:

— достигается широкий доступ к денежным ресурсам, тем самым открываются широкие возможности экспансии внутри страны и за рубежом;

— появляется возможность контролировать действия банковской клиентуры, так как в процессе проведения операций в банках аккумулируется большое количество разнообразной информации;

— используется широкий арсенал чисто операционных средств. В частности, в последнее время получили развитие новые, «небанковские», виды услуг — лизинг, факторинг и т. д., активно используется в банковской деятельности стратегия маркетинга.

Но существуют иные, скрытые формы контроля: наряду с такой формой, как владение акциями, В. И. Ленин специально рассматривает «системы долговых отношений», которые складываются в среде т банковских институтов. Методами подчинения являются «привязывание» посредством кредитных операций, делегирование «своих» управляющих, подключение к кругу интересов той или иной «своей» монополистической группы, достижение различных договоренностей о проведении совместных операций, корреспондентские отношения и т. п. «Система участий» сегодня, как и на заре империализма, «относится к одной из самых важных отличительных особенностей новейшей.

I. Ленин В. И., Полн. собр. соч., т. 27, с. 327. капиталистической концентрации" *. Так, в своей книге «Мегакор-порации в американском обществе» П. Бламберг показывает, что от 5,6 до 18,9 $ капиталов 5 ведущих ТНБ США владеют другие 13 крупных банков страны, а также многочисленные институциональные инвесторы.

Большую роль на пути перехода банков в «новое качество» сыграла прокатившаяся в конце 50-х и 60-е гг. волна слияний и поглощений в банковской сфере, результатом которой явилось резкое сокращение числа самостоятельных банков и укрепление позиций относительно небольшой группы ведущих банков-гигантов в денежноо кредитных системах развитых капиталистических стран. В. И. Ленин писал, что банки «.в силу процесса концентрации остаются во главе всего капиталистического хозяйства. Таким образом повышается общий уровень монополистической централизации — расширя.

1. Ленин В. И. Полн. собр. соч., т. 27, с. 327.

2. Из 6 крупнейших банков ФРГ («Дойче банк АГ», «Дрезднер банк АГ», «Коммерцбанк АГ» и их западноберлинские «дочери») 5 превысили объем операций в 5 и более млрд. марок ФРГ. Имеет место ускоренная концентрация банковского капитала в ФРГ — процесс, характерный для всех развитых капиталистических стран. Это диктуется как внутренними закономерностями процесса монополизации в кредитной сфере, так и воздействием роста промышленных монополий.

В какой-то мере процессу централизации капитала способствует законодательство страны, по которому поглощение предприятия с годовым оборотом менее 50 млн. марок даже не нуждается в разрешении. Это значит, что приблизительно 40 $ поглощений и присоединений вообще не фиксируется Комиссией по делам картелей. Таким образом, в настоящее время в кредатно-банковской сфере развитых капиталистических стран, например ФРГ, сложились универсальные банковские комплексы с огромным объемом и широким диапазоном выполняемых операций.

3. Ленин В. И. Полн. собр. соч., т. 27, с. 336. ется сеть филиалов крупных банков, как внутри страны, так и за ее пределами*, диверсифицируется круг банковских услуг. Это ведет к качественному сдвигу в концентрации банковского капитала: достигнутый уровень монополистической концентрации создает основу для процесса централизации уже на наднациональном Iтранснациональном) уровне. В ряде стран прямым ускорителем банковской концентрации является буржуазное государство. Так, в некоторых странах приняты законы, прямо поощряющие слияние банков (например, такой закон действует в Японии с 1968 г.). В ФРГ уже с 1952 г. существует специальное банковское объединение по операциям с государственными займами, которое включает в себя 80 кредитно-фир нансовых институтов, из которых 36 $ составляют крупнейшие банки. Это по существу означает закрепление привилегий ведущих банков в части операций с государственными ценными бумагами. В 1979 г. в Великобритании также был принят закон о сохранении привилегированного положения крупнейших банков страны.

Таким образом, современные масштабы и модификации концентрационного процесса в кредитно-банковской сфере приведи к становлению и развитию нового, транснационального типа банковских монополий. Основой их исследования остаются ленинские идеи, вскрывающие истинный смысл развития международных банков.

1. В частности, около 1/3 всех банковских филиалов внутри страны и за рубежом приходится на 6 крупнейших банков ФРГ («Дой-че банк», «Дрезднер банк» и «Коммерцбанк» с их западноберлинскими «дочерями») — остальные 2/3 — на 243 прочих коммерческих банка ФРГ.

Рассчитано по: lloncitshH’Me~ pier fieidsc/ieaВ Linden -4ал&-<: 19S3, ЗЪёпииг, S.

2. Подробнее на эту тему см., в частн., Шенаев В. Н. «Банки и кредит в системе финансового капитала ФРГ», М., 1967.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

.

За последние четверть века роль банковских монополий в процессе капиталистического воспроизводства, концентрация экономической мощи в их руках неизмеримо возрастают. Следовательно, растет влияние банковских гигантов на политическую жизнь современного капиталистического общества.

В системе финансового капитала банки всегда занимали особое место, однако сейчас, как никогда раньше, актуально гениальное предвидение В. И. Ленина о перерастании банков из скромных посредников во всесильных монополистов.

Последние два десятилетия характеризуются особенно активным проникновением банковских монополий в экономику других стран, аккумуляцией средств за пределами своих национальных границ, осуществлением широкого круга международных операций, связанных прежде всего с усилившейся внешнеэкономической экспансией ТНК.

Круг крупнейших национальных банковских монополий сужается. Этот процесс связан в первую очередь с гигантской концентрацией и централизацией капитала, что обеспечивает банкам-гигантам всеобъемлющий контроль над тысячами более мелких банков. В основе этой «пирамиды» участий лежит тесное переплетение капиталов отдельных банковских монополий, подкрепляемое личной унией представителей финансовой олигархии.

Экономическое могущество немногих банковских гигантов «цементируется» системой их связей практически со всеми монополиями кредитно-финансовой сферы капиталистической экономики, расширяющимся процессом переплетения банковского и промышленного монополистических капиталов и их союзом с государственным аппаратом управления.

— 143.

В свою очередь, появлению банковских гигантов — миллиардеров, вызванному небывалым ростом банковской концентрации и монополизации, способствует активное внедрение в технологию банковского бизнеса новейших достижений научно-технической революции, в частности, микроэлектроники, позволяющей автоматизировать проведение банковских операций.

Вышеназванные процессы подготавливают условия для небывалого роста внешнеэкономической экспансии крупнейших банков, превращающихся в транснациональные банковские монополии, т. е. ТНБ.

Крупномасштабные операции, проводимые промышленными монополиями и правительствами, требуют подчас такой мобилизации средств, которые под силу лишь объединенным усилиям крупнейших банков. Таким образом, создание системы международных банковских связей, взаимный обмен капиталами ведут к формированию совместных, международных банковских объединений.

Иначе говоря, создается международная «нервная система» мирового капитализма, наличие которой не исключает, конечно, острейшей конкурентной борьбы между ее отдельными звеньями.

В настоящее время крупнейшие банки совместно с промышленными монополиями оказывают решающее влияние на развитие международной торговли, характер и направление движения международного кредита и предпринимательского капитала. Огромно их значение на международных валютных рынках, причем развитие последних, обеспечивающее неограниченные возможности привлечения средств любого размера ж срочности, ведет к еще большему укреплению позиций крупнейших ТНБ. Попытки национальных правительств контролировать деятельность международных банковских гигантов являются, по существу «косметической», рекомендательной мерой, не способной принципиально изменить сложившееся положение дел. Рассматриваемые отдельно, транснациональные промышленные и банковские монополии сами по себе вносят дезорганизующее начало в систему мирохозяйственных связей капитализма. Однако принципиально важно их переплетение, сращивание, т. е. образование собственно международного финансового капитала — монополистического промышленного и банковского капитала, переплетенного на национальном и наднациональном уровнях. Переплетаясь в системе международного финансового капитала, ТНК и ТНБ как бы многократно усиливают свое дезорганизующее, пагубное воздействие на капиталистическую экономику в целом.

Отрицательное влияние транснациональных банков на развитие международных экономических отношений особенно наглядно проявляется в условиях обострения кризиса валютно-кредитной системы капитализма.

В условиях господства международного финансового капитала немногочисленная группа крупнейших ТНБ становится главным кредитором капиталистической экономики: объем предоставляемых этими банками кредитов много больше, чем кредиты и займы, предоставляемые правительствами и международными организациями современного капитализма, вместе взятые. Однако в последнее время роль транснациональных банковских гигантов выходит за рамки традиционной банковской деятельности. Развивается целый комплекс новых, так называемых «околобанковских» операций, ведущий к дальнейшему сращиванию промышленного и банковского капитала, образованию I финансовых групп интернационального типа. Это такие операции, I как лизинг, факторинг, проектное финансирование. Все шире используется банками в своей деятельности стратегия маркетинга.

Опасности, связанные с огромными масштабами международных операций ТНБ, усугубляются безрассудной политикой, последних, диктуемой погоней за прибылью, имеющей часто чисто спекулятивный характер. Как отмечал К. Маркс, «в капитале, приносящем проценты, этот автоматический фетиш, самовозрастающая стоимость, деньги, высиживающие деньги, выступает перед нами в чистом окончательно т сложившемся виде.» .

Огромная часть оперируемых транснациональными банками средств — это нефтедоллары арабских шейхов, «горячие деньги» ТНК, частноспекулятивные средства и т. п.

Рискованность деятельности ТНБ связана также с зависимостью последних друг от друга. Известны примеры гигантских крахов середины 70-х гг. обусловленных безудержной спекулятивной деятельностью ТНБ, напр. банкротство «И. Д. Херштатт банк» в ФРГ, «Фрэнклин нэйшнл бэнк» в США и др. Возрастающая конкуренция в кредитно-денежной сфере ведет к усилению опасности возникновения «цепной реакции» банкротств и крахов банковских гигантов.

Гигантский рост активности ТНБ на международной арене вызывает серьезное беспокойство широкой антимонополистически настроенной общественности. Стержнем демократического движения, направленного против всевластия монополий, выступает рабочий класс. так как прямое переплетение и сращивание транснациональных промышленных и банковских корпораций гигантски расширяет масштабы капиталистической эксплуатации.

Увеличивающийся разрыв между стратегией ТНБ, направленной на максимизацию прибыли, и интересами их рядовых клиентов во многих странах капиталистического мира полностью подтверждает идеи К. Маркса о двойственном характере кредитно-банковской системы в условиях капитализма. «Этот общественный характер капита.

I. Маркс К., Энгельс Ф., Соч., 2-е изд., т.25, ч.1, с. 431. ла опосредствуется и осуществляется в полной мере лишь полным развитием кредитной и банковской системы. Она снимает таким образом частный характер капитала и содержит в себе, но именно только в себе, уничтожение самого капитала." *.

Конечная цель борьбы рабочего класса против монополистического господства состоит в изменении самого общественно-политического строя, порождающего господство финансового капитала.

I. Маркс К., Энгельс Ф., Соч. 2-е изд., т.25, ч. П, с.156−157.