Финансовый план. 
Разработка бизнес-плана проекта журнала "Дисконто"

Полноцветный журнал «Дисконто».

Доход от продажи рекламных поверхностей: 1 880 000 рублей за год.

Расходы:

• 1. Производственные (печать и распространение журнала) 428 600 рублей.
• 2. Налоги: 249 826 рублей
• 3. Заработная плата сотрудников: 525 000 рублей.
• 4. Аренда: 114 000 рублей
• 5. Прочие расходы: 87 000 рублей
• 6. Расходы на погашение кредита 283 500 рублей.

Итого всех расходов: 1 647 926 рублей.

Прибыль за первый год составляет 232 074 руб.

Рентабельность = прибыль/себестоимость.

232 074/1647926 = 0,14.

Рентабельность 14%.

На основе вышеприведенных финансовых расчетов можно сделать вывод, что журнал будет твердо стоять на ногах, и в случае непредвиденных обстоятельств (например, уменьшения количества рекламодателей, за счет сезонности) не понесет больших убытков.

Стратегия финансирования.

Для реализации проекта по созданию журнал «ДИСКОНТО» необходимы вложения в размере 250 000 рублей на закупку компьютерной техники и офисной мебели, на оплату труда сотрудникам и уплаты налогов и сборов.

Источник рублей и микрозайм 150 000 в Центр развития предпринимательства под 10,5% годовых. В случае неполучения гранта и микрозайма необходимо будет взять кредит в банке. Банк HOME CREDIT BANK, сумма 250 000 рублей на год. Срок возврата ежемесячно равными долями в размере 23 625 рублей. Кредит уже одобрен. Кредит выдается без залогов и поручителей.

получения средств — грант на создание собственного дела в размере 100 000.